A Autoridade Monetária de Hong Kong afirmou que o aumento da familiaridade com os clientes de ativos virtuais facilitará as medidas de combate à lavagem de dinheiro ao longo do tempo e que essas empresas devem ser tratadas de forma adequada.
A Autoridade Monetária de Hong Kong (HKMA) lembrou aos bancos em 27 de abril que um tamanho único não serve para todos quando se trata de combate à lavagem de dinheiro (AML). Os bancos não devem dificultar desnecessariamente a abertura de uma conta.
O vice-presidente da HKMA, Arthur Yuen, escreve que tem havido uma onda de empresas abrindo contas bancárias em Hong Kong para aproveitar oportunidades de negócios, e surgiram “comentários” sobre as dificuldades no processo. Yuen relacionou o aumento da atividade ao fim da pandemia.
Ao realizarem a devida diligência contra o branqueamento de capitais, os bancos “devem também tratar os clientes de forma justa e aumentar o acesso das empresas aos serviços bancários básicos através de procedimentos transparentes, razoáveis e eficientes”, escreveu Yuen. também:
“Não há requisitos legais e regulatórios que proíbam os bancos de Hong Kong de fornecer serviços bancários a entidades relacionadas a ativos virtuais (VA).
Pelo contrário, o governo de Hong Kong tem políticas para promover o desenvolvimento da indústria de activos virtuais e um quadro regulamentar para proteger os investidores. Embora algumas empresas de ativos virtuais apresentem riscos mais elevados de combate ao branqueamento de capitais do que outras, com o tempo a indústria bancária de Hong Kong irá adquirir uma melhor compreensão da indústria. então:
“Esperamos que os provedores regulamentados de serviços de ativos virtuais (VASPs) solicitem com sucesso uma conta bancária por meio de um processo razoável.”
Yuen prometeu emitir uma circular contendo orientações e melhores práticas e realizar uma mesa redonda em 28 de abril “para a troca de opiniões entre o setor bancário e os VASPs”.
Hong Kong está a trabalhar arduamente para se tornar um centro mundial de criptomoedas e é visto por alguns como um possível beneficiário da cada vez mais dura repressão anti-criptomoeda dos Estados Unidos. A região é a primeira jurisdição na Ásia a oferecer acesso a fundos negociados em bolsa de criptomoedas. As propostas para licenciar exchanges de criptomoedas no varejo estão em período de consulta, com diretrizes para exchanges previstas para serem divulgadas em maio.