O KYC nas exchanges de criptomoedas está se tornando uma tendência. Mas ainda existem maneiras de usar criptomoedas mantendo a privacidade e o relativo anonimato
A exchange de criptomoedas Bybit anunciou que até 8 de maio, todos os seus clientes terão que passar pelo KYC para usar qualquer um dos produtos e serviços da plataforma. Para o nível mínimo de verificação, os usuários deverão fornecer documentos de identificação. Passe também identificação por foto. A bolsa é uma das 5 maiores plataformas de negociação de criptografia. E antes disso, não impunha restrições, permitindo a utilização dos serviços de forma relativamente anônima.
Governos e reguladores em todo o mundo estão sistematicamente reforçando os requisitos de conformidade contra lavagem de dinheiro (AML) para criptomoedas. Os operadores de carteiras e as bolsas de criptomoedas são forçados a tomar medidas para cumprir as regulamentações em constante mudança.
Na maioria das vezes, quando se fala em regulamentação, os EUA são mencionados. Mas a tendência para requisitos mais rigorosos não existe apenas, dizem os nossos especialistas. A Força-Tarefa de Ação Financeira Global (GAFI) vem falando há anos sobre a necessidade de conter o uso de criptomoedas para lavagem de dinheiro. Nesse caso, qualquer exchange de criptomoedas, mesmo que não esteja registrada nos EUA e não trabalhe formalmente com usuários dos EUA, corre risco se não cumprir os reguladores dos EUA.
Anonimato e privacidade são coisas do passado?
As pequenas trocas de criptografia têm a capacidade de aderir a uma política KYC/AML mais flexível. Mas em algum momento é provável que esse problema também os afete. Portanto, canais verdadeiramente anônimos para conversão de criptomoedas em moeda fiduciária provavelmente desaparecerão em breve.
Nossos especialistas apontam que já podemos dizer que não existem mais. Porque tanto o banco quanto o CEX veem a atividade de transação no cartão do banco. E se for de quem faz a transação, toda a sua atividade já fica disponível para visualização.
Tradicionalmente, pequenas transações com criptomoedas ocorriam em bolsas on-line e não em bolsas de criptomoedas. Os grandes serviços p2p também estão observando um forte endurecimento dos requisitos de combate à lavagem de dinheiro.
Existem bolsas OTC (over the counter) – análogas ao p2p para grandes investidores. Aqui as moedas são vendidas em grandes lotes. Mas nossos especialistas acreditam que nos próximos um ou dois anos as plataformas com baixos requisitos de AML e KYC serão forçadas a pelo menos restringir os requisitos. A criptomoeda tornou-se demasiado visível para lhe deixar tal liberdade. Considerando que todas as áreas da vida humana estão sendo totalmente apertadas.
Para um número realmente grande de usuários, a privacidade como ideologia original e valor da criptomoeda é importante. Tanto no sentido de “anonimato” como no contexto de controlo dos seus fundos. E a capacidade de descartá-los como acharem adequado. Tais possibilidades ainda permanecem, graças a pequenas CEXs, bolsas descentralizadas (DEX), bolsas privadas e serviços OTC, incluindo aqueles com dinheiro.
Esta é uma vantagem de tais serviços, mas também existem riscos. Porque a responsabilidade e verificação da fiabilidade dos serviços é do próprio utilizador. Nestas condições, muitos utilizadores optarão por não permanecer anónimos por uma questão de conveniência e segurança. Mas sempre haverá opções para aqueles para quem a privacidade é mais importante.
