Principais conclusões
Os esquemas Ponzi são um golpe comum que paga dívidas aos primeiros “investidores” com dinheiro retirado dos “investidores” posteriores. No entanto, não existe um modelo de negócio realmente viável.
Desconfie de qualquer pessoa que ofereça retornos irrealistas ou convide você para participar de um “esquema de investimento em criptografia” exclusivo.
Você foi vítima de um golpe? Relate o incidente imediatamente às autoridades competentes e à equipe de suporte da Binance.
Aprenda sobre esquemas cripto Ponzi e como evitá-los e identificá-los em nossa última edição de Know Your Scam.
O que é um esquema criptográfico Ponzi?
Imagine alguém lhe dizendo que você poderia fazer fortuna em um curto período de tempo, com pouco ou nenhum risco. Bastaria um pequeno investimento. Além disso, imagine que lhe disseram para espalhar a suposta “oportunidade” para o maior número de pessoas possível.
Esta dinâmica é a marca registrada de um esquema Ponzi, um esquema comum que paga dívidas aos primeiros “investidores” com dinheiro retirado dos “investidores” posteriores. Os esquemas Ponzi existem em todos os setores e podem surgir em qualquer ambiente que permita atividades de investimento. Infelizmente, esses esquemas são desenfreados no mundo criptográfico.
Neste artigo, vamos nos aprofundar em como os esquemas criptográficos Ponzi normalmente se desenrolam e, o mais importante, o que você pode fazer para se proteger deles.
Como funcionam os esquemas Ponzi
Na maioria dos esquemas Ponzi, não existe um “investimento” real e a grande maioria dos lucros, se não todos, são recolhidos pelo burlão. O dinheiro é transferido das novas vítimas para as anteriores, e esta redistribuição de fundos cria uma aparência de rentabilidade que mantém a fraude em curso.
Enquanto houver um fluxo suficiente de membros, a fraude financeira continuará. Quando isso acabar, o esquema atinge um ponto de ruptura e entra em colapso.
Aqui está um resumo da progressão típica de um esquema Ponzi, resumido em três etapas.
Passo 1: Crie um esquema atraente
O esquema Ponzi é um dos truques mais antigos do livro. A sua origem remonta ao início da década de 1920, com Charles Ponzi, um imigrante italiano na América do Norte que prometeu aos investidores um retorno de 40% em apenas três meses.
A fraude de Charles era simples: pagar aos investidores de ontem usando o dinheiro dos investidores de hoje e embolsar os lucros restantes. A sua promessa de 40% continuaria a atrair vítimas inocentes, atraindo mais de 30.000 destes “investidores” em menos de seis meses.
Charles foi preso depois que seu golpe finalmente fracassou, privando seus “investidores” de cerca de 20 milhões de dólares (aproximadamente 207 milhões de dólares quando ajustado pela inflação). Em comparação, a empresa gerida de forma semelhante por Bernie Madoff faliu em 2008, custando aos seus “investidores” cerca de 18 mil milhões de dólares. Este caso é frequentemente considerado o maior esquema Ponzi da história.
Passo 2: Recompensar os primeiros investidores
Os esquemas Ponzi pagam intencionalmente os retornos prometidos aos primeiros investidores, que, por sua vez, acreditarão na legitimidade do esquema e chegarão ao ponto de dizer aos seus amigos para investirem.
Hoje, também é bastante comum ver esquemas Ponzi anunciando “recompensas” ou “bônus” extras para aqueles que indicam novos investidores com sucesso. Alguns golpistas imporão referências obrigatórias se os “investidores” quiserem continuar ganhando dinheiro. vítimas com o mínimo esforço.
Em alguns casos, existem fraudes com estruturas de recompensa elaboradas em que “investidores” ou “funcionários” devem recrutar outras vítimas para ganharem o seu salário. Casos como esses são frequentemente conhecidos como esquemas de pirâmide.
Passo 3: O colapso
Eventualmente, um castelo de cartas desabará.
Os líderes geralmente têm um plano de fuga em ação quando atingem um certo nível de lucro ou quando sentem que o esquema está prestes a desmoronar. Por outro lado, embora um pequeno número de investidores possa obter retornos, a grande maioria é eliminada e fica sem nada.
Para ajudar os usuários a identificar esquemas Ponzi no mundo criptográfico, nossa equipe da Binance Risk desenvolveu esta fórmula após analisar vários casos da vida real:
Convite + Garantia de retornos irrealisticamente altos + Sem perda de principal + Recompensas por indicação = Esquema Ponzi
Exemplo de esquema criptográfico Ponzi
A usuária, a quem chamaremos de Lily, participa de um fundo de investimento em criptografia que gera inicialmente um retorno de 10%. Porém, segundo o golpista, se Lily quiser continuar “ganhando”, ela deverá indicar novos clientes para investir.
O golpista promete a Lily uma recompensa de 15% por convidar dez clientes. Se esses novos clientes continuarem a convidar outras pessoas, Lily receberá 7% como recompensa de segundo nível e assim por diante.
Lily percebe que este é um esquema Ponzi somente depois que ele entra em colapso com todos os seus fundos.
Dicas para se proteger de esquemas Ponzi
Pode ser difícil identificar um esquema Ponzi, mas aqui estão alguns sinais comuns a serem observados.
Tenha cuidado com ofertas de criptografia de alto retorno ou “esquemas” que bloqueiam seu dinheiro sob termos confusos e arbitrários. Como lembrete geral, é sempre melhor realizar uma pesquisa completa antes de tomar qualquer decisão de investimento.
Trate todas as oportunidades de investimento que prometem altos retornos garantidos como possíveis fraudes. Tende a haver uma compensação entre risco e recompensa; Qualquer investimento que prometa um retorno atraente e uma garantia de 100% é altamente suspeito.
Aborde os convites para ingressar em “equipes de investimento” com cautela, especialmente se forem retornos de publicidade que parecem bons demais para ser verdade.
Solicite a documentação oficial por trás de qualquer “plano” ou “esquema” de investimento em criptografia. Se a estratégia de investimento for confidencial ou considerada demasiado complexa para ser explicada, é provável que seja uma fraude.
Questione como qualquer “esquema” gera retornos para os seus investidores. Tenha cuidado se for através de um método do qual você nunca ouviu falar antes.
Se você foi enganado por um esquema Crypto Ponzi
No caso infeliz de você ser vítima de um esquema Ponzi, aqui estão algumas etapas que você pode seguir para ajudar a mitigar os danos.
Se você forneceu detalhes confidenciais, altere suas senhas e congele imediatamente seu banco ou qualquer outra conta financeira afetada.
Relate o incidente às autoridades locais. A Binance trabalha em estreita colaboração com as autoridades policiais e nossa cooperação resulta regularmente em detecções e apreensões. Embora a recuperação do seu dinheiro esteja longe de ser garantida, esta é, na maioria dos casos, a única opção disponível.
Relate o caso aos moderadores do site, aplicativo ou plataforma de mídia social de onde o golpista o abordou. Forneça detalhes como o nome do perfil do golpista e qualquer outra informação que possa ajudar a evitar que outras pessoas sejam enganadas.
Tenha cuidado com “serviços de recuperação”. Embora alguns possam oferecer assistência legítima, muitos frequentemente fazem falsas promessas ou exigem pagamentos adiantados. Não seja enganado duas vezes.
Também incentivamos todos os usuários, novos e antigos, a ler nossa série anti-fraude para se equiparem melhor contra fraudes criptográficas comuns.
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