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Os fraudadores atraem as vítimas a abrir mão de seu dinheiro com promessas de enormes lucros.
O golpe em si geralmente consiste em quatro etapas: encontrar uma vítima, cair nas boas graças, atrair e desaparecer.
Denuncie todas as atividades fraudulentas às autoridades competentes, altere as senhas conhecidas dos invasores e congele contas bancárias se você já tiver transferido dinheiro.
Aprenda a identificar e evitar esquemas de investimento fraudulentos para se proteger contra golpes de criptomoeda. Saiba mais no episódio desta semana de Como detectar uma fraude!
À primeira vista, essas pessoas podem não levantar qualquer suspeita, fazendo-se passar por consultores criptofinanceiros, funcionários de empresas financeiras conhecidas ou mesmo celebridades. Eles prometem lucros enormes, não exigindo praticamente nenhum esforço ou risco de sua parte. Na verdade, trata-se de golpes de investimento.
As fraudes de investimento assumem muitas formas, mas partilham um mecanismo comum: os burlões prometem às suas vítimas retornos exorbitantes, mas acabam por desaparecer com o seu dinheiro. A principal fórmula a lembrar é esta: se a oferta parece incrivelmente lucrativa, muito provavelmente há algo realmente errado com ela. Esteja atento.
Primeiro, vejamos como geralmente se desenrola um golpe de investimento.
Quatro fases de um esquema fraudulento
1. Encontre a vítima
Os golpistas geralmente encontram vítimas em potencial em redes sociais populares como Facebook, Instagram e Twitter. O invasor pode se passar por um gestor de investimentos e oferecer conselhos ou contatá-lo sob o disfarce de uma pessoa rica que “acidentalmente” enviou uma mensagem ao destinatário errado.
No entanto, os golpes de investimento nem sempre são tão óbvios. Nas redes sociais, é possível se deparar com anúncios em que os invasores utilizam uma marca ou celebridade conhecida, como Elon Musk, para promover seus serviços. Esses tipos de anúncios direcionam para sites de aparência profissional projetados para ganhar sua confiança.
2. Ganhe confiança
O invasor começa a construir uma relação de confiança com a nova vítima, contando histórias de sucesso de investimentos, mostrando elogios de “clientes” e relatórios de rendimentos falsos. Alguns golpes cobrem temas como saúde, bem-estar emocional e até mesmo a família da vítima.
3. Procrastinar
Após um período de “amizade” e lavagem cerebral, o golpista, que estabeleceu uma relação básica de confiança com a vítima, volta a conversa para o tema de investir e ganhar muito dinheiro.
Nossos especialistas também encontraram casos em que golpistas anunciam programas de investimento falsos, nos quais são oferecidos às vítimas preços, taxas de retorno e moedas inexistentes falsos. Alguns golpistas vão ainda mais longe e podem até criar gráficos falsos que mostram um movimento de alta para induzir um investidor a investir dinheiro.
4. Desaparecer
A etapa final é “fechar o negócio”. Muitas vezes, no momento em que a vítima usufrui do dinheiro que acabou de ganhar, de repente descobre-se que é impossível retirá-lo ou a conta é encerrada. O “gestor de investimentos” responde cada vez menos às mensagens e acaba desaparecendo do horizonte.
Nesta fase, a pessoa finalmente se torna vítima de fraude. O golpista pode até pedir à vítima que deposite fundos adicionais, supostamente para sacar o dinheiro investido.
Dois exemplos da vida
Aqui estão dois exemplos de golpes de investimento que aconteceram na vida real. Nós os descrevemos abaixo para ajudar os usuários a identificar métodos, padrões e métodos de comunicação comuns usados por golpistas de investimentos em criptografia.
Exemplo 1: consultor financeiro criptográfico
Um usuário, a quem chamaremos de Mark, preenche uma pesquisa on-line sobre seus hábitos e opiniões no contexto das criptomoedas. Ele então recebe uma ligação fria de um golpista se passando por consultor financeiro.
Durante vários meses, comunicam e trocam informações todos os dias, estabelecendo assim uma relação comercial. No final, o golpista ganha a confiança de Mark.
Um dia, um golpista convida Mark para investir dinheiro em uma plataforma que gera lucro de 2% todos os dias. Mark, confiando totalmente no seu interlocutor, investe 5.000 USDT.
Em poucos dias, os investimentos de Mark crescem, conforme prometido. O golpista convence Mark a investir mais. Mark concorda e investe 30.000 USDT. Uma semana depois, Mark percebe que se apaixonou por golpistas.
Exemplo 2: Celebridade
Uma usuária que chamaremos de Lucy encontra um link no Facebook para a “plataforma de negociação de inteligência artificial quântica de Elon Musk”. Parece que você só precisa investir criptomoeda lá e a inteligência artificial negociará automaticamente.
Entrando em contato com os proprietários de uma “plataforma de negociação baseada em IA quântica”, Lucy investe US$ 250 para começar. A negociação começa e seus lucros crescem rapidamente. Lucy está convencida de que “o investimento na plataforma terá muitos retornos” e contribui com US$ 5.000. Lucy percebe que foi enganada por não conseguir sacar fundos. A operação está bloqueada por “combate à lavagem de dinheiro” e para saque é necessária uma “taxa de depósito” adicional de 30%.
Como se proteger de golpes de investimento em criptografia
Faça sua própria pesquisa
Todo projeto de criptomoeda deve possuir documentação técnica (white paper). Deve divulgar a mecânica e a economia do projeto. Se alguém te convencer a investir em um projeto sem documentação ou sem sentido, tome cuidado.
Confira informações sobre a empresa, seus proprietários, diretores e funcionários. No mínimo, vale a pena pesquisar no Google e pensar com lógica.
Pergunte-se: o projeto conta com uma equipe de verdade? Que problema ele está tentando resolver? Existe uma comunidade real de usuários por trás do projeto ou de seu produto?
Desconfie de tudo
Sites, anúncios e postagens em mídias sociais com aparência profissional não são indicativos de uma oportunidade genuína de investimento. Os criminosos podem usar nomes de marcas confiáveis como Binance ou pessoas famosas para fazer seus golpes parecerem legítimos.
Cuidado com promessas de lucros enormes
Nenhum investimento financeiro garante lucro. Nenhuma pessoa, algoritmo ou projeto pode prever com precisão e consistência o comportamento do mercado. Garantias de retornos elevados são um sinal de alerta. Preste atenção especial a afirmações como “ganhe 3% ao dia”. Não se deixe enganar pelo baixo percentual que pode parecer plausível: 3% ao dia é igual a 1.095% ao ano, e esse nível de retorno é obviamente irrealista.
Evite propostas de investimento não solicitadas
Os chamados especialistas em investimentos que descobrem você são provavelmente golpistas. Isto não é incomum: golpistas profissionais se comunicam com centenas e até milhares de vítimas em potencial todos os dias.
Mesmo que um deles invista seu dinheiro, o golpista não perderá tempo. Nunca tome decisões de investimento precipitadamente ou sob pressão, mesmo que alguém insista nisso.
Proteja suas informações pessoais
Verifique sempre a identidade da pessoa que lhe oferece o investimento em sites oficiais e redes sociais, e não divulgue suas informações pessoais ou detalhes da conta a ninguém.
Se você receber uma mensagem solicitando informações confidenciais, como códigos de autenticação de dois fatores ou senhas, bloqueie a pessoa e denuncie-a às autoridades.
Se você foi vítima de golpistas
Acontece. Não há necessidade de ter vergonha disso. Perceber que foi enganado pode ser desanimador, mas em tal situação é importante agir rapidamente.
Se um golpista entrou em contato com você por meio de uma rede social, informe os proprietários da plataforma, bem como as autoridades locais.
Altere suas senhas e bloqueie suas contas se você já tiver efetuado um pagamento ou transferido dinheiro de um cartão bancário. Além disso, os golpistas de criptografia geralmente vendem credenciais roubadas a outros invasores. Certifique-se de alterar todos os nomes de usuário e senhas para evitar maiores perdas.
Não confie em estranhos que entrarem em contato com você imediatamente após um golpe, especialmente se eles oferecerem a devolução do seu dinheiro. Eles podem agir por conta própria ou estar associados a criminosos que já o enganaram (por exemplo, pode ser oferecido a você a devolução dos fundos investidos - mas mediante pagamento antecipado).
Se sua conta Binance foi hackeada, entre em contato conosco imediatamente usando as instruções no artigo Como denunciar fraude ao suporte da Binance.
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