Índice

• Introdução

• Esquema de brindes nas redes sociais

• Esquemas de pirâmide e Ponzi

• aplicativo falso

• Phishing

• interesse adquirido

• Resumir

Introdução

No mundo de hoje, as moedas digitais tornaram-se ativos valiosos cobiçados pelos criminosos. As moedas digitais são altamente líquidas e fáceis de transferir, tornando quase impossível a retirada após a conclusão da transação. Como resultado, uma onda de golpes – incluindo golpes tradicionais de décadas, bem como novos golpes direcionados especificamente às moedas digitais – se espalhou pelo espaço digital.​

Neste artigo, abordaremos alguns dos golpes de criptomoeda mais comuns.

1. Golpe de distribuição de mídia social

Hoje, nas redes sociais como Twitter e Facebook, é incrível como todos parecem ser generosos. Se você olhar as respostas aos tweets populares, certamente descobrirá que uma empresa de criptomoeda ou celebridade de que você gosta está dando um presente. A outra parte irá prometer a você: contanto que você envie 1BNB/BTC/ETH, você receberá 10 vezes o retorno! Parece uma bênção incrível, certo? No entanto, histórias fantásticas são inerentemente inacreditáveis. Muitos desses golpes podem ser vistos apenas através do bom senso.

É improvável que qualquer oferta legítima exija que você transfira uma quantia em dinheiro primeiro. Você deve ter cuidado com essas mensagens nas redes sociais. Essas contas podem ser semelhantes às contas com as quais você está familiarizado, mas na verdade são apenas uma técnica fraudulenta. Já as dezenas de respostas de agradecimento nos comentários também foram postadas por meio de contas falsas ou bots, o que é rotina para implementar um golpe de sorteio.

Basta dizer que você deve ignorar completamente essas mensagens. Se você realmente acha que essas mensagens são verdadeiras, você pode verificar cuidadosamente a introdução das informações e encontrará as diferenças. Você logo perceberá que o perfil do Twitter ou do Facebook é falso.

Mesmo que a Binance ou qualquer outra organização realize um sorteio, você nunca será solicitado a enviar dinheiro primeiro.

2. Pirâmides e esquemas Ponzi

Os esquemas de pirâmide e os esquemas Ponzi são ligeiramente diferentes, mas no geral muito semelhantes, por isso são agrupados na mesma categoria. Ambos os tipos de golpes acima exigem que os participantes usem enormes lucros como isca para atrair membros da linha descendente para continuarem aderindo.

Esquema Ponzi

Num esquema Ponzi, poderá ouvir que um investimento é um lucro garantido (esta é a primeira bandeira vermelha!). Freqüentemente, esse golpe estará disfarçado como um serviço de gerenciamento de portfólio. Na verdade, não existe uma fórmula mágica em ação, e os “ganhos” que você obtém são simplesmente o dinheiro de outros investidores.

O organizador adiciona fundos de investidores recém-recolhidos ao fundo de caixa. As únicas entradas de dinheiro vêm de novos participantes, e os investidores anteriores recebem fundos de novos participantes. Este ciclo continuará à medida que novos participantes aderem e, quando não houver mais dinheiro para manter os retornos dos investidores, a fraude entrará rapidamente em colapso.

Por exemplo, se uma organização promete um retorno de 10% sobre os lucros dentro de um mês, depois de investir US$ 100, o organizador convida outro cliente a investir US$ 100 também. O manipulador usa esses fundos recém-adquiridos para pagar US$ 110 no final do mês. Depois ele precisa atrair outro cliente para aderir e pagar o segundo cliente ao mesmo tempo. Esse ciclo continua até que o golpe desmorone.

esquema de pirâmide

Num esquema de pirâmide, os envolvidos têm que trabalhar muito mais. Os organizadores estão no topo da pirâmide. Eles recrutarão um certo número de pessoas para trabalhar para eles. Essas pessoas recrutarão outras para trabalhar para eles e se desenvolverão camada por camada, formando eventualmente uma enorme arquitetura que aparecerá como. novos níveis são criados. O crescimento exponencial se expande (daí o nome "pirâmide").

O que descrevemos até agora é apenas um organograma, mas grandes empresas (legítimas) também podem ter essa estrutura. No entanto, a diferença num esquema de pirâmide é que ele promete receber lucros correspondentes sempre que recruta novos membros. Por exemplo: o organizador prometeu que Alice e Bob teriam o direito de recrutar novos membros ao preço de US$ 100 cada, e então receber 50% dos lucros dos novos membros. Alice e Bob também podem informar as pessoas que recrutam sobre as mesmas regras de lucro (eles precisam recrutar pelo menos dois novos membros para recuperar o investimento inicial).

Por exemplo, se Alice recrutar com sucesso Carol e Dan como membros (cada um valendo US$ 100), ela ganhará apenas US$ 100 porque metade de sua renda irá para sua linha ascendente. Se Carol também puder vender assinaturas, a renda aumentará - Alice receberá metade da renda de Carol e o organizador receberá metade da renda de Alice.

À medida que o esquema de pirâmide continua a crescer e os custos de promoção passam de baixos para altos, os membros seniores ganharão cada vez mais, mas como a taxa de crescimento é demasiado rápida, este modelo não pode ser sustentado a longo prazo.

Às vezes, os participantes também precisam pagar uma quantia em dinheiro para poder vender um produto ou serviço. Você deve ter ouvido falar de certas empresas de marketing multinível (MLM) sendo acusadas de operar esquemas de pirâmide dessa maneira.

No campo do blockchain e da moeda digital, projetos polêmicos como OneCoin, Bitconnect e PlusToken receberam fortes críticas. Esses projetos foram até alvo de acusações legais por parte dos usuários devido à suspeita de criação de esquemas de pirâmide.

Veja também: Esquemas de pirâmide e Ponzi.

3. Aplicativos falsos

Se não formos cuidadosos o suficiente, é fácil ignorar os sinais de alerta em aplicativos falsos. Freqüentemente, esses golpes levam os usuários a baixar aplicativos maliciosos, alguns dos quais imitam aplicativos populares da época.

Depois que um usuário instala um aplicativo malicioso, pode parecer que está tudo bem, mas, na realidade, esses aplicativos são projetados especificamente para roubar sua criptomoeda. No espaço criptográfico, houve muitos casos em que os usuários baixaram aplicativos maliciosos de desenvolvedores que fingiam ser grandes empresas criptográficas.

Nesse caso, se um usuário depositar ou efetuar um pagamento em uma determinada carteira, o dinheiro será enviado para o endereço do fraudador. Depois que os fundos são transferidos, não há botão para desfazer isso.

A razão pela qual as pessoas são enganadas por esses golpes também está relacionada às classificações do APP. Embora sejam aplicativos maliciosos, alguns também têm classificação muito alta na Apple Store ou no Google Play, dando às pessoas a ilusão de legitimidade. Para evitar ser infectado por eles, você só deve baixar aplicativos de sites oficiais ou links de fontes confiáveis. Ao usar a Apple Store ou Google Play Store, você também deseja verificar as credenciais do editor.

Veja também: Golpes comuns em dispositivos móveis.

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4. Phishing

Mesmo aqueles que são novos no mundo da moeda digital estão familiarizados com o phishing. Phishing geralmente se refere a criminosos que se passam por pessoas ou empresas relevantes para entrar em contato com as vítimas e obter suas informações e dados pessoais. O phishing ocorre por meio de diversas mídias, incluindo ligações, e-mails, sites falsos ou aplicativos de mensagens sociais. No campo da moeda digital, a fraude em aplicativos de mensagens sociais é particularmente comum.

Os fraudadores não seguem uma fórmula definida ao tentar obter informações pessoais. Você poderá receber um e-mail informando que há um problema com sua conta de negociação e que você precisa clicar em um link para resolvê-lo. Este link irá redirecionar para um site falso que se parece muito com o site original e solicitará que você faça login. Isso permite que fraudadores roubem suas credenciais e até mesmo suas senhas.

Existe também uma forma comum de fraude no Telegram, onde alguns criminosos se escondem em grupos oficiais de carteiras de moedas digitais ou plataformas de negociação. Quando os usuários relatam problemas no grupo, os criminosos fingem ser funcionários do atendimento ao cliente ou membros da equipe para entrar em contato com os usuários de maneira privada e incentivá-los a compartilhar informações pessoais e frases mnemônicas.

Depois de conhecer sua frase mnemônica, você poderá acessar seus fundos. Nunca divulgue essas informações a ninguém, mesmo a empresas legítimas, em nenhuma circunstância. Sua frase mnemônica não é necessária para solucionar problemas de carteira, portanto, qualquer pessoa que solicitar sua frase mnemônica pode ser considerada um golpista.

Quanto às contas de negociação, a Binance nunca pedirá sua senha, assim como a maioria dos outros serviços. Caso receba mensagens não solicitadas, o mais prudente a fazer é não participar e entrar em contato com a empresa pelos meios divulgados no site oficial.

Outras dicas de segurança incluem:

• Verifique o URL do site que você visita, os golpistas geralmente registram um nome de domínio que se parece muito com uma empresa real (como binnance.com).

• Marque nomes de domínio que você visita com frequência, pois os mecanismos de pesquisa podem exibir códigos maliciosos por engano.

• Se você tiver alguma dúvida sobre as informações recebidas, ignore o e-mail e entre em contato com o comerciante ou atendimento ao cliente pelos canais oficiais.

• Ninguém precisa ter acesso à sua chave privada ou frase mnemônica.

Veja também: O que é Phishing? 》 Ou faça o teste de conhecimento sobre phishing.

5. Interesses adquiridos

A sigla DYOR (Do Your Own Research, faça sua própria pesquisa) é um conceito frequentemente mencionado no campo da moeda digital e é muito razoável.

Antes de investir dinheiro real em moedas digitais ou tokens, você deve analisar e tomar decisões de forma racional e não confiar cegamente nos conselhos de outras pessoas. Você nunca pode ter certeza dos verdadeiros motivos de outra pessoa. A razão pela qual eles promovem vigorosamente um projeto de oferta inicial de moedas (ICO) pode ser porque recebem uma comissão ou porque eles próprios investiram uma grande quantia de dinheiro. Quer se trate de um estranho aleatório ou de uma celebridade influente, esse problema existirá. Nenhum projeto pode garantir um lucro garantido. Na verdade, a maioria dos projetos falha.

Para avaliar objetivamente um projeto, você deve considerar uma variedade de fatores. Cada um tem sua própria maneira de pesquisar investimentos potenciais, mas aqui estão algumas perguntas a serem feitas ao começar:

• Como as moedas/tokens são distribuídas?​

• A maior parte da oferta está concentrada nas mãos de poucos usuários?

• Qual é o ponto de venda exclusivo deste projeto?​

• Que outros projetos estão fazendo a mesma coisa e como este se compara?

• Quem está trabalhando no projeto? A equipe tem um bom histórico de crédito?

• Como é a comunidade neste projeto? Qual produto está sendo construído?

• O mundo realmente precisa desta moeda/token?

Resumir

Atores maliciosos não têm escassez de técnicas para roubar fundos de usuários desavisados ​​de criptomoedas. Para evitar cair nesses golpes comuns, é preciso estar alerta e atento às técnicas. Verifique se você está usando o site/aplicativo oficial correto. Lembre-se: se um investimento parece bom demais para ser verdade, provavelmente não é.