Resumo
À medida que o público presta mais atenção à inovação financeira cada vez mais próspera do DeFi, os criminosos também estudam como usar essa tecnologia para realizar golpes.
O DeFi, por sua própria natureza, é um campo aberto, livre e não regulamentado, e muitas vezes não há uma boa maneira de recuperar fundos ou responsabilizar os criminosos. No entanto, se você souber como identificar um golpe, poderá reduzir o risco de cair em um.
Introdução
As finanças descentralizadas (DeFi) são extremamente inovadoras. Parece que novos projetos DeFi foram lançados em ritmo acelerado e é difícil para os participantes acompanharem o ritmo. É ainda mais impossível praticar DYOR (faça sua própria pesquisa).
Muitas vezes falamos sobre a natureza sem permissão do blockchain, que é na verdade outra expressão especial da “publicidade” do blockchain. Não é necessária autorização para utilizar, desenvolver ou lançar o projeto. Embora este seja o valor inerente das moedas digitais como o Bitcoin, causará certos efeitos negativos.
Qualquer pessoa pode lançar projetos fraudulentos ou enganosos sem quaisquer restrições ou regulamentos. No entanto, não é completamente impossível lidar com fraudes. Os membros da comunidade podem ajudar-se mutuamente a aproveitar o poder do grupo para identificar denominadores comuns em fraudes e distinguir projetos inovadores legítimos de projetos enganosos.
Então, quais são as coisas importantes às quais precisamos prestar atenção?
Quais são os objetivos do projeto?
Esta questão parece simples, especialmente para iniciantes na área DeFi.
No entanto, a grande maioria dos ativos monetários digitais não trará nenhuma inovação. Embora existam de fato alguns projetos inovadores interessantes que valem a pena tentar, a maioria dos novos projetos apenas se disfarça de DeFi para atrair a atenção, sem qualquer inovação em essência.
Portanto, ao avaliar um projeto, você pode pensar em uma pergunta: Este projeto é inovador e inovador? A equipe do projeto pode contribuir para a economia digital? Como eles se comparam aos seus concorrentes? O projeto tem uma proposta de valor única?
Essas perguntas comuns são simples, mas ajudarão a evitar a maioria dos golpes.
atividades de desenvolvimento
Os eventos de desenvolvedores também merecem atenção. O DeFi está intimamente ligado ao espírito do código aberto.
Se você sabe alguma coisa sobre codificação, você mesmo pode verificar o código e analisá-lo com cuidado. A vantagem do código aberto é a abertura e a honestidade. Se outras pessoas estiverem interessadas no projeto, elas próprias poderão revisar o código para determinar se há intenções maliciosas.
Além disso, podem ser realizadas atividades de pesquisa e desenvolvimento. Os desenvolvedores estão atualizando constantemente o código? Embora o código possa ser falsificado, ele ainda pode ser usado como um barômetro para refletir as motivações dos desenvolvedores, avaliando se eles estão realizando um trabalho de pesquisa e desenvolvimento com sinceridade ou se desejam apenas ganhar dinheiro rapidamente.
Auditoria de contrato inteligente
Os contratos inteligentes e DeFi devem ser auditados frequentemente para garantir a segurança do código. Embora a auditoria de terceiros seja uma parte importante do desenvolvimento de contratos inteligentes, muitos desenvolvedores ainda podem implantar código sem qualquer auditoria, resultando em um aumento significativo no risco para os usuários que usam contratos inteligentes.
Deve-se notar que os honorários de auditoria são relativamente elevados. Os projetos legítimos geralmente podem arcar com taxas de auditoria, mas os projetos fraudulentos naturalmente não cobrirão essas despesas.
Então, o projeto aprovado na auditoria significa que é absolutamente seguro? A resposta é não. Embora a auditoria seja um meio necessário, não é uma solução definitiva. É preciso estar sempre atento aos riscos de depositar fundos em contratos inteligentes.
Os fundadores do projeto são anônimos?
A natureza da Internet que apoia o uso gratuito do anonimato (e dos pseudônimos) está profundamente enraizada no mundo das moedas digitais. A verdadeira identidade de Satoshi Nakamoto, a pessoa ou organização que criou a primeira moeda digital, pode permanecer para sempre um mistério.
Portanto, os riscos por trás das equipes de projeto anônimas não podem ser subestimados. Mesmo que se trate de uma gangue de bandidos, será difícil responsabilizá-los. As ferramentas de análise on-chain cada vez mais maduras ajudam a evitar fraudes, mas se a reputação do fundador estiver intimamente relacionada com a identidade da vida real, a confiabilidade do projeto pode ser efetivamente garantida.
Observe que nem todos os projetos liderados por equipes anônimas são fraudes; muitos projetos legítimos são trabalho de equipes anônimas. Contudo, o importante impacto das equipes anônimas deve ser considerado ao avaliar o risco do projeto.
Resumindo, deveríamos ficar longe de todos os projetos com fundadores anônimos? Embora não seja possível generalizar, será significativamente mais difícil responsabilizar os fundadores anónimos pelos seus erros.
➟ Quer iniciar sua jornada na moeda digital? Bem-vindo ao comprar Bitcoin (BTC) na Binance!
Como os tokens são distribuídos?
A economia do token é um fator chave a ser considerado ao pesquisar projetos DeFi. Uma das formas ilegais de obter lucros é manipular o preço para aumentar, mantendo um grande número de tokens e depois vendê-los no mercado.
O que aconteceria se 40%, 50% ou mesmo 60% da oferta circulante fosse vendida no mercado aberto? O preço do token inevitavelmente cairá rapidamente até chegar completamente a zero. Embora alguns não vejam nenhum risco em uma equipe fundadora adquirir uma grande parte dos tokens, isso pode causar uma série de problemas.
Além da distribuição, há também o método de emissão de tokens que precisa ser considerado. Este projeto lançará uma pré-venda exclusiva, permitindo que os insiders acumulem grandes quantidades de moedas antecipadamente e depois promovam-nas nas redes sociais? Você está conduzindo uma oferta inicial de moedas (ICO)? É garantido por uma plataforma de negociação de moeda digital a realização de uma oferta inicial de plataforma de negociação (IEO)? Eles estão liberando tokens por meio de lançamentos aéreos, o que provavelmente gerará extrema pressão de venda?
O modelo de emissão de tokens precisa considerar muitos detalhes. Em muitos casos, temos até dificuldade em compreender diversas informações, o que por si só é um sinal de alerta. Esta é uma informação crucial se você deseja compreender totalmente o projeto.
Quais são as chances de um golpe de fuga?
A mineração de liquidez é um novo método de lançamento de tokens DeFi. Muitos novos projetos DeFi usam este método de distribuição para criar alguns indicadores de distribuição lucrativos para o projeto. A ideia central é que os usuários bloqueiem fundos em contratos inteligentes e recebam em troca uma parte dos tokens recém-minerados.
Os riscos por trás disso também não podem ser ignorados – alguns projetos injetam diretamente fundos bloqueados em pools de liquidez. Outros utilizam métodos de mineração mais complexos ou realizam pré-mineração em grande escala.
Além disso, novas altcoins geralmente são listadas primeiro em um sistema automatizado de criação de mercado (AMM), como Uniswap ou Sushiswap. Nos estágios iniciais do projeto, mesmo que a equipe do projeto injete liquidez extremamente forte nos pares de negociação de mercado no sistema AMM, os tokens podem ser retirados e vendidos no mercado a qualquer momento. Isso fará com que o preço do token entre em colapso, caindo quase a zero. Os investidores de varejo estão presos e quase não há espaço para vender os tokens em suas mãos. Esta situação é frequentemente chamada de “cortar alho-poró”.
Resumir
Esteja você participando da crescente mineração de liquidez ou simplesmente negociando ou negociando com protocolos descentralizados, você encontrará uma variedade de golpes DeFi. Espero que essas diretrizes possam ajudar todos a desenvolver um olhar atento e identificar com precisão projetos maliciosos e criminosos.
Ainda tem dúvidas sobre o mercado DeFi e golpes? Visite Ask Academy, nossa plataforma de perguntas e respostas, onde os membros da comunidade Binance responderão pacientemente a todas as perguntas.