Resumo
Existem muitos golpes de moeda digital no espaço blockchain. Os golpes mais comuns incluem: extorsão, plataformas de negociação falsas, golpes de brindes, phishing em mídias sociais, malware “sequestrador de área de transferência”, e-mails de phishing, esquemas Ponzi e de pirâmide e ransomware.
Neste artigo, apresentaremos brevemente cada golpe para que você possa aprender e dominar medidas eficazes para lidar com golpes comuns de Bitcoin e cuidar bem de seus ativos em moeda digital.
Introdução
Sempre que uma nova tecnologia é lançada, os criminosos ficam sabendo dela e procuram oportunidades para fraudar. Infelizmente, como moeda digital sem fronteiras, o Bitcoin cria oportunidades perfeitas para que maus atores planejem fraudes em moeda digital.
A natureza descentralizada do Bitcoin permite que os usuários tenham controle total sobre seus investimentos. No entanto, a desvantagem desta característica é a dificuldade em desenvolver um quadro regulamentar e de aplicação adequado para a mesma. Os criminosos criam armadilhas para induzir os usuários a cometer erros ao usar o Bitcoin e, em última análise, roubam o Bitcoin com sucesso, deixando as vítimas quase sem nenhuma maneira de recuperar suas perdas.
Portanto, é crucial compreender como os criminosos funcionam e reconhecer potenciais sinais de alerta. Existem muitos tipos de golpes de Bitcoin com os quais devemos ter cuidado, e alguns deles aparecem com mais frequência. Portanto, discutiremos 8 golpes comuns de Bitcoin e estratégias de prevenção relacionadas.
Golpes comuns de Bitcoin e estratégias de prevenção
extorsão
A extorsão é um método comum usado por criminosos. Eles usam informações confidenciais em suas mãos como moeda de troca para ameaçar outras pessoas e pedir dinheiro ilegalmente. Geralmente exigem que a compensação seja paga em moedas digitais, sendo o Bitcoin a moeda mais escolhida.
Os criminosos coletam ou fabricam informações pessoais confidenciais e pressionam as vítimas a pagar em Bitcoin ou outras moedas.
A melhor estratégia para se proteger contra extorsão de Bitcoin é escolher cuidadosamente suas credenciais de login e prestar muita atenção aos sites que você visita e onde salva suas informações pessoais. Usar a autenticação de dois fatores também é uma precaução inteligente. Mesmo que os criminosos utilizem informações falsas para extorquir dinheiro, você poderá saber imediatamente e tomar contramedidas.
Plataforma de negociação falsa
Como o nome sugere, as plataformas de negociação falsas são falsificações de plataformas legítimas de negociação de moeda digital, enganando os usuários para que negociem aqui. Esse tipo de golpe geralmente vem na forma de um aplicativo móvel, mas também pode ser um aplicativo de desktop ou um site falso. Em comparação com a "pessoa real", algumas plataformas de negociação falsas podem quase ser confundidas com as reais.Devemos distinguir cuidadosamente a autenticidade. Essas plataformas de negociação falsas parecem compatíveis e legais, mas seu objetivo é roubar moedas digitais.
Freqüentemente, eles atraem comerciantes e investidores em moeda digital com moeda digital gratuita, preços atraentes, taxas de transação baixas e até presentes.
Para evitar este tipo de fraude, devemos marcar o URL real da plataforma de negociação legítima e verificá-lo cuidadosamente antes de cada login. Também podemos usar a Verificação Binance para verificar a legitimidade de URLs, grupos de Telegram e contas do Twitter.
Quanto aos aplicativos móveis, precisamos revisar as informações do desenvolvedor, os números de download e as avaliações dos usuários. Para obter mais detalhes, leia Golpes comuns em dispositivos móveis.
golpe de sorteio
Uma tática comum usada por golpes de brindes para roubar moeda digital é oferecer um presente grátis em troca de um pequeno pagamento. Os criminosos geralmente exigem que as vítimas transfiram dinheiro primeiro para um endereço Bitcoin específico, prometendo mais Bitcoins em troca (por exemplo, transferindo 0,1 Bitcoin para obter 0,5 Bitcoin). No entanto, as vítimas não receberão nenhum brinde após a transferência de fundos e não poderão recuperá-los.
Existem muitos tipos de golpes de brindes. Além do Bitcoin, os criminosos também fraudarão outras moedas digitais (como Ethereum, Binance Coin, XRP, etc.). Em alguns casos, podem solicitar chaves privadas ou outras informações confidenciais.
O Twitter e outras plataformas sociais são foco de golpes de brindes. Os criminosos muitas vezes procuram oportunidades em tweets populares, notícias importantes e anúncios em plataformas sociais (como anúncios de atualização de protocolo ou prévias de ICO).
A melhor maneira de evitar golpes de presentes é evitar pequenos lucros e recusar todas as atividades de presentes que exijam uma pré-transferência de fundos. Brindes legítimos nunca exigem fundos dos participantes.
pesca nas redes sociais
O phishing nas redes sociais é um golpe comum do Bitcoin. Assim como os golpes de brindes, esses golpes são comuns nas redes sociais. Os criminosos muitas vezes criam contas nas redes sociais para se passarem por especialistas autorizados na área de moedas digitais (também conhecido como “personificação”). Depois disso, eles enviam brindes falsos por meio de tweets ou mensagens de bate-papo.
A melhor estratégia para evitar phishing nas redes sociais é verificar novamente se a pessoa é realmente a pessoa com quem você está falando. Algumas plataformas de mídia social adicionam logotipos exclusivos para usuários autenticados. Por exemplo, Twitter e Facebook usam marcas de seleção azuis.
Malware "seqüestrador de área de transferência"
O malware “sequestrador de área de transferência” rouba dinheiro de uma forma muito sutil. Eles sequestram os dados da sua área de transferência e se você não tomar cuidado, os fundos serão transferidos diretamente para a conta do criminoso.
Digamos que você queira transferir Bitcoin para seu amigo Bob. A maneira normal de funcionar é que Bob forneça seu endereço Bitcoin e você o copie e cole em sua própria carteira Bitcoin. No entanto, se o seu dispositivo tiver sido comprometido pelo malware "seqüestrador de área de transferência", após colar o endereço Em um instante, o software. substitui automaticamente o endereço pelo endereço Bitcoin do criminoso. Enquanto a transação for enviada e confirmada, todos os seus Bitcoins cairão em mãos erradas e Bob não receberá nenhum dinheiro.
Para evitar esse tipo de golpe, você deve sempre estar atento à segurança do seu computador e ficar atento a todo tipo de mensagens ou e-mails suspeitos, que podem conter anexos infectados ou links perigosos. Preste atenção aos sites que você navega e ao software que instala no seu dispositivo. Você também pode considerar instalar um software antivírus e verificar regularmente seu dispositivo para detectar possíveis riscos. Além disso, também é muito importante atualizar o sistema operacional (SO) do dispositivo em tempo hábil.
E-mail de phishing
O phishing pode assumir várias formas, sendo a mais comum o uso de e-mails de phishing. Os criminosos atraem os destinatários em e-mails para baixar arquivos infectados por vírus ou clicar em links para visitar sites maliciosos que parecem legítimos. Este tipo de e-mail imita os produtos ou serviços que os usuários costumam utilizar e envia-lhes informações, o que é extremamente perigoso.
Os criminosos muitas vezes incentivam os destinatários dos e-mails a tomar medidas imediatas para garantir a segurança de suas contas e fundos. Eles podem pedir à outra parte para atualizar informações da conta, redefinir senhas ou fazer upload de documentos, muitas vezes com o objetivo de coletar credenciais de login e roubar informações da conta.
O primeiro passo para se proteger contra e-mails de phishing é verificar se o e-mail foi enviado da fonte original. Se tiver alguma dúvida, você pode entrar em contato diretamente com a empresa relevante para confirmar se um e-mail foi enviado. Em segundo lugar, você também pode passar o mouse sobre o link (sem clicar) para verificar se há erros ortográficos, caracteres incomuns ou outras anomalias na URL.
Mesmo que você não veja nenhum sinal de perigo, não clique no link. Para fazer login na sua conta, é recomendável inserir o URL manualmente ou abrir a página da web nos seus favoritos.
Esquemas Ponzi e pirâmide
Os esquemas Ponzi e de pirâmide são os golpes financeiros mais antigos. A estratégia enganosa de um esquema Ponzi é absorver continuamente fundos de novos investidores e utilizá-los para pagar retornos de investimento aos primeiros membros. Quando os criminosos não conseguirem atrair novos investidores, a cadeia de capital será quebrada. OneCoin é um caso clássico de esquema Ponzi de moeda digital.
Um esquema de pirâmide é um modelo de negócio que paga os membros com base no número de novos membros recrutados. Quando nenhum novo membro aderir, a cadeia de financiamento também será quebrada.
A melhor maneira de se proteger contra ambos os golpes é pesquisar cuidadosamente a moeda digital que você está comprando, seja altcoins ou Bitcoin. Se o valor da sua moeda digital ou fundos Bitcoin for inteiramente derivado de novos investidores ou membros, é mais provável que seja um esquema Ponzi ou de pirâmide.
Ransomware
Ransomware é um tipo de malware que bloqueia o dispositivo móvel ou computador de um usuário, impossibilitando o acesso a dados importantes. Não pode ser desbloqueado a menos que um resgate (geralmente Bitcoin) seja pago. Este tipo de software é extremamente destrutivo e pode ter consequências graves se um hospital, aeroporto ou agência governamental for infectado.
O ransomware geralmente impede que os usuários acessem arquivos ou bancos de dados importantes, ameaçando excluir completamente os dados se pagarem um resgate antes de um prazo especificado. Infelizmente, mesmo que seja pago um resgate, não há garantia de que os malfeitores manterão a sua palavra.
Podemos tomar as seguintes medidas para nos proteger contra ataques de ransomware:
Instale software antivírus e mantenha seu sistema operacional e aplicativos atualizados.
Evite clicar em anúncios e links suspeitos.
Manuseie anexos de e-mail com cautela, prestando atenção especial aos arquivos com sufixo ".exe", ".vbs" e ".scr".
Faça backup de seus arquivos regularmente para que seu dispositivo possa ser recuperado caso seja infectado.
Visite NoMoreRansom.org para obter conselhos sobre como prevenir ransomware e ferramentas gratuitas de recuperação de sistema.
Resumir
Existem muitos tipos de golpes de Bitcoin com os quais devemos ter cuidado. No entanto, o primeiro passo para evitar ser enganado é entender como funcionam esses golpes. Somente aprendendo como se proteger contra esses golpes de Bitcoin mais comuns você poderá proteger seus ativos em moeda digital.
Tem outras perguntas sobre golpes comuns de Bitcoin e estratégias de prevenção? Visite nossa plataforma de perguntas e respostas Ask Academy, onde membros da comunidade Binance responderão pacientemente às suas perguntas.
