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O que é gerenciamento de risco?
Como funciona o gerenciamento de riscos
Estabeleça uma meta
Identifique os riscos
avaliação de risco
controle de risco
monitoramento de risco
Gerencie o risco financeiro
Resumir
O que é gerenciamento de risco?
Gerenciamos riscos ao longo de nossas vidas, seja no dia a dia (como dirigir um carro) ou ao contratar um novo seguro ou plano médico. A gestão de riscos está relacionada à avaliação e controle de riscos.
A maioria das pessoas gerencia riscos inconscientemente diariamente. Mas quando se trata de mercados financeiros e operações comerciais, avaliar o risco torna-se uma prática muito importante e prudente.
A nível financeiro, utilizaremos um quadro sobre a forma como as empresas ou investidores lidam com os riscos financeiros para descrever as medidas de gestão de risco existentes em vários setores.
Para traders e investidores, esta estrutura pode incluir a gestão de múltiplos ativos, tais como criptomoedas, negociação forex, commodities, ações, índices e imóveis.
Muitos tipos diferentes de riscos financeiros podem ser classificados de diferentes maneiras. Este artigo fornece apenas uma visão geral do processo de gerenciamento de riscos. Também fornece estratégias de gestão de risco para ajudar comerciantes e investidores a mitigar os riscos financeiros.
Como funciona o gerenciamento de riscos
De modo geral, o processo de gestão de riscos consiste em cinco etapas: definição de metas, identificação de riscos, avaliação de riscos, controle de riscos e monitoramento de riscos. No entanto, esses tipos de etapas podem variar muito para diferentes situações.
Estabeleça uma meta
O primeiro passo é definir os objetivos principais. Freqüentemente relacionado à tolerância ao risco de uma empresa ou indivíduo. Em outras palavras, quanto risco eles podem correr para atingir seus objetivos.
Identifique os riscos
A segunda etapa envolve detectar e definir riscos potenciais. Esta etapa visa identificar diversos eventos de risco que podem levar a impactos negativos. Nas atividades comerciais, esta etapa também pode identificar outras informações não diretamente relacionadas ao risco financeiro.
avaliação de risco
Uma vez identificado um risco, o próximo passo é avaliar a sua probabilidade de ocorrência e gravidade. Os riscos são então classificados em ordem de importância, o que ajuda a criar ou realizar controles de risco apropriados.
controle de risco
O quarto passo é definir medidas de controle correspondentes para cada risco com base no nível de importância do risco. Identifica as ações a serem tomadas caso ocorra um evento de risco.
Monitoramento de risco
A etapa final de uma estratégia de gestão de risco é monitorar a eficácia dos controles de risco. Isto muitas vezes requer recolha e análise contínuas de dados relevantes.
gestão de risco financeiro
Num cenário de negociação financeira, há muitas razões pelas quais uma estratégia ou configuração de negociação pode tornar-se arriscada. Por exemplo, os traders podem sofrer perdas quando o mercado renega as suas posições nos contratos de futuros ou fica emocionado, causando, em última análise, pânico e venda de ativos.
Os colapsos emocionais muitas vezes levam os traders a ignorar ou abandonar as estratégias que estabeleceram originalmente. Isto é especialmente verdadeiro durante mercados em baixa e crises de mercado.
Nos mercados financeiros, a maioria das pessoas concorda que ter uma estratégia adequada de gestão de risco pode contribuir enormemente para o sucesso comercial. Na verdade, a gestão de risco pode ser tão simples quanto colocar uma ordem de stop-loss ou de take-profit.
Uma estratégia de negociação robusta deve fornecer medidas de gestão de risco claras e controláveis, o que significa que os traders podem estar mais preparados para lidar com diversas situações inesperadas. Conforme mencionado antes, embora existam muitas maneiras de gerenciar riscos. Idealmente, as estratégias de gestão de riscos devem ser continuamente modificadas e ajustadas com base nas circunstâncias reais.
Abaixo estão alguns exemplos de gestão de risco financeiro e uma breve visão geral de como mitigar o risco.
Risco de mercado: Pode ser minimizado colocando uma ordem stop-loss em cada negociação, que fecha automaticamente a posição antes que ocorram perdas significativas.
Risco de liquidez: Este risco pode ser mitigado pela negociação nos mercados convencionais. Geralmente, os ativos com elevadas capitalizações de mercado tendem a ser mais líquidos.
Risco de crédito: O risco de crédito pode ser reduzido através da realização de transações através de bolsas confiáveis, para que mutuários e credores (ou compradores e vendedores) não precisem confiar uns nos outros.
Risco operacional: Os investidores podem mitigar o risco operacional diversificando o seu portfólio e não colocando os ovos na mesma gaiola, evitando o investimento num único projeto ou empresa. Para evitar riscos operacionais, os investidores costumam realizar algumas pesquisas e procurar empresas com menores riscos operacionais.
Risco sistémico: também pode ser reduzido através da diversificação da carteira. Mas, na maioria das vezes, os investimentos diversificados deveriam ser, pelo menos, empresas de diferentes indústrias ou projetos claramente diferenciados. É melhor investir em projetos que apresentem correlações muito baixas.
Resumir
Antes de abrir uma posição de negociação ou alocar fundos para uma carteira, os traders e investidores devem considerar o desenvolvimento de uma estratégia de gestão de risco. No entanto, é importante lembrar que os riscos financeiros não podem ser completamente evitados.
No geral, a gestão de riscos define como os riscos são tratados e não apenas como são mitigados. Deve também haver um pensamento estratégico para mitigar riscos inevitáveis da forma mais eficaz.
Por outras palavras, a gestão de riscos deve incluir a identificação de riscos, a avaliação de riscos e a monitorização de riscos. O processo de gestão de risco é projetado para avaliar as relações risco/recompensa para que os investidores possam identificar as negociações de posição mais lucrativas.