Resumo

Balancear um portfólio de criptomoedas é essencialmente o mesmo que equilibrar um portfólio tradicional. Você pode reduzir facilmente o risco geral com base na sua situação e estratégia de investimento. Para dar o primeiro passo, basta diversificar seus investimentos entre diferentes criptomoedas.

O grau de diversificação está em debate e os prós e os contras devem ser plenamente considerados. Contudo, existe um consenso geral de que um certo grau de diversificação é bom para os investidores. Você pode reduzir o risco de investimento mantendo diferentes ativos criptográficos, incluindo stablecoins, e certificando-se de reequilibrar sua alocação de ativos regularmente.

Para facilitar o gerenciamento de portfólio, você pode usar um rastreador de portfólio de terceiros ou registrar as transações manualmente em uma planilha. Alguns rastreadores podem ser vinculados a carteiras pessoais e exchanges de criptomoedas, simplificando ainda mais o processo.

Introdução

Investir em criptomoeda é tão fácil quanto comprar Bitcoin, Ethereum ou outra criptomoeda pela primeira vez. Alguns investidores preferem comprar e manter as maiores criptomoedas, enquanto outros tentam investir em altcoins. No entanto, qual é a melhor abordagem? Se você analisar cuidadosamente sua alocação de ativos e equilibrar regularmente seu portfólio de criptomoedas, suas chances de sucesso serão muito maiores. Há muitas maneiras de conseguir isso, dependendo da sua tolerância pessoal ao risco. Equilibrar sua carteira de investimentos é fácil, mas pode ser muito eficaz.

O que é um portfólio de criptomoedas?

Um portfólio de criptomoedas é uma coleção de criptomoedas mantida por um investidor ou comerciante. Os portfólios são normalmente compostos por uma variedade de ativos, incluindo altcoins e produtos financeiros de criptomoeda. É muito semelhante a uma carteira tradicional, exceto que você investe no mesmo tipo de ativos. Você pode rastrear manualmente seu portfólio de criptomoedas usando planilhas ou usar ferramentas e software profissionais para calcular participações e retornos. Um bom rastreador de portfólio pode fazer uma enorme diferença. Os rastreadores são ótimos para day traders e outros traders de curto prazo, mas também podem criar valor para investidores e detentores de longo prazo.

O que é alocação e diversificação de ativos?

Ao criar um portfólio, você deve dominar os conceitos de alocação e diversificação de ativos. A alocação de ativos refere-se ao investimento em diferentes classes de ativos (por exemplo: criptomoedas, ações, títulos, metais preciosos, dinheiro, etc.). A diversificação envolve a alocação de fundos de investimento entre diferentes ativos ou setores. Por exemplo, invista em diferentes indústrias, como agricultura, tecnologia, energia e cuidados médicos, para obter participações diversificadas. Ambas as estratégias reduzem o risco geral.

Tecnicamente falando, as criptomoedas são uma classe única de ativos. No entanto, em um portfólio de criptomoedas, você pode diversificar entre produtos, moedas e tokens que representam diferentes objetivos e casos de uso. Por exemplo, um portfólio pode ser alocado para 40% de Bitcoin, 30% de stablecoins, 15% de NFTs e 15% de altcoins. Para uma análise aprofundada deste tópico, leia Explicação sobre alocação e diversificação de ativos.

Comparação de portfólios de criptomoedas concentrados e diversificados

A maioria dos conselhos concorda que construir um portfólio diversificado de criptomoedas é uma obrigação. Embora esta seja uma prática comum para investidores, existem prós e contras em diversificar os seus fundos em diferentes ativos. Conforme mencionado anteriormente, uma carteira diversificada reduz o risco geral e a volatilidade. As perdas podem ser compensadas por ganhos, deixando as posições estáveis ​​e dando às carteiras individuais mais oportunidades de lucrar com as moedas que detêm. Embora alguns investimentos possam não ser rentáveis, com alocação e diversificação adequada de ativos, é provável que você seja o beneficiário dos seus investimentos de longo prazo.

No entanto, quanto mais diversificada for uma carteira, mais próxima estará do mercado global. A maioria dos traders e investidores espera obter retornos que excedam em muito a média do mercado. Carteiras altamente diversificadas proporcionam retornos medíocres em comparação com carteiras concentradas bem-sucedidas, com ativos de baixo desempenho compensando os ganhos de ativos altamente rentáveis.

Gerenciar um portfólio diversificado também envolve mais tempo e pesquisa. Para investir de forma razoável e sólida, você deve compreender os ativos que está comprando. Se o tamanho da carteira for grande, a possibilidade de obter conhecimento aprofundado de cada ativo é reduzida. Se o portfólio abranger diferentes blockchains, você também poderá precisar usar diversas carteiras e plataformas de negociação para depositar e retirar ativos. A decisão de adotar uma estratégia de diversificação cabe ao investidor, mas recomendamos sempre a implementação de um certo nível de diversificação.

Diferentes tipos de criptomoedas

Bitcoin é a criptomoeda mais famosa e tem a maior capitalização de mercado. No entanto, uma carteira equilibrada absorverá uma variedade de moedas diferentes, reduzindo o risco global. Vamos dar uma olhada em alguns desses tipos.

moedas de pagamento

Hoje, existem poucos tokens emergentes cujo objetivo principal é o pagamento. Se você voltar ao início da criptomoeda, a maioria dos projetos eram sistemas de transferência de valor. Bitcoin é sem dúvida o exemplo mais famoso, mas Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) e Litecoin (LTC) também são representantes típicos. Eles foram a primeira geração de criptomoedas, muito antes do advento do Ethereum e da introdução dos contratos inteligentes.

Moeda estável

As stablecoins tentam ser ancoradas em um ativo subjacente (como moeda fiduciária ou metais preciosos). Por exemplo, o BUSD está atrelado às reservas em dólares dos EUA na proporção de 1:1. PAX Gold (PAXG) usa o mesmo sistema, mas está vinculado ao preço de uma onça de ouro mantida em reservas de ouro. Embora as stablecoins possam não trazer necessariamente grandes retornos, os seus preços são fortes e podem ser chamadas de verdadeiras moedas “estáveis”.

O mercado de criptomoedas é volátil e incluir ativos que protegem valor em seu portfólio pode reduzir o risco. Se uma moeda estável estiver atrelada a algo fora do ecossistema de criptomoedas, ela não será afetada pelas quedas do mercado de criptomoedas. Se precisar sacar fundos de uma determinada moeda ou projeto, você pode converter rapidamente os tokens em stablecoins lastreados em dólares americanos (como BUSD) para proteger seus lucros. O processo de troca de moeda fiduciária é muito mais complicado do que a negociação de moeda estável.

Tokens de segurança

Assim como os títulos tradicionais, os tokens de segurança podem representar muitas coisas. Pode representar o patrimônio da empresa, títulos emitidos pelo projeto ou até mesmo direitos de voto. Os títulos são efetivamente digitalizados e colocados na blockchain, o que significa que estão essencialmente sujeitos às mesmas regulamentações. Os tokens de segurança estão, portanto, sujeitos à jurisdição dos reguladores locais e devem passar por revisão legal antes da emissão.

token de utilidade

Os tokens utilitários são a chave para um serviço ou produto. Binance Coin e Ethereum são tokens utilitários. Além disso, você pode usar tokens utilitários para pagar taxas de transação ao interagir com aplicativos descentralizados (DApps). Muitos projetos emitem tokens de utilidade proprietários e arrecadam fundos por meio da emissão de tokens. Em teoria, o valor de um token deveria estar diretamente ligado ao seu valor utilitário.

Símbolo de Governança

Os detentores de tokens de governança podem obter direitos de voto em projetos e até mesmo uma parte das receitas. Você provavelmente encontrará esses tokens em plataformas de finanças descentralizadas (DeFi), como PancakeSwap, Uniswap ou SushiSwap. Assim como os tokens de utilidade, o valor dos tokens de governança está intimamente ligado ao sucesso ou fracasso do projeto subjacente.

Produtos financeiros de criptomoeda

Um portfólio não significa necessariamente manter tokens diferentes. Os produtos financeiros de criptomoeda também podem aprofundar a diversificação do portfólio. Pense nisso como investir em títulos do governo, fundos negociados em bolsa (ETFs) ou fundos mútuos, em vez de simplesmente deter ações. Você pode investir em vários produtos em diferentes blockchains e DApps.

A Binance oferece uma variedade de produtos financeiros para iniciantes nesta classe de ativos. Faça login em sua conta Binance pessoal e vá para a seção [Negócios Financeiros] para obter detalhes. Todos os produtos apresentam diferentes níveis de risco e é importante compreender como funcionam antes de mergulhar.

Como construir um portfólio equilibrado de criptomoedas

Este tema é uma questão de opinião e cada investidor ou trader tem a sua opinião. No entanto, vale a pena considerar as seguintes regras básicas:

1. Dividir a carteira de investimentos em investimentos de alto, médio e baixo risco e atribuir pesos adequados. Uma carteira com uma grande proporção de investimentos de alto risco é certamente desequilibrada. Pode gerar grandes ganhos ou causar grandes perdas. A sua tolerância pessoal ao risco determinará qual é o mais apropriado, mas independentemente disso, as participações devem ser misturadas.

2. Considere manter algumas stablecoins para trazer liquidez à sua carteira de investimentos. As stablecoins são fundamentais para muitas plataformas financeiras descentralizadas, ajudando a garantir lucros ou fechar posições com facilidade e rapidez.

3. Reequilibre o portfólio conforme necessário. O mercado de criptomoedas é extremamente volátil e você deve ajustar suas decisões com base nas condições atuais.

4. Aloque novos fundos estrategicamente para evitar sobrepor uma área do seu portfólio. Se você ganhou muito dinheiro recentemente com uma determinada moeda, pode ficar tentado a investir mais. Não se distraia com a ganância e encontre um lugar mais ideal para seus fundos.

5. Faça sua própria pesquisa. Este conselho clássico é de fato uma verdade irrefutável. Você está investindo seu próprio dinheiro e não pode confiar inteiramente nos conselhos de outras pessoas. Para dicas sobre como identificar possíveis golpes, leia Cinco golpes comuns de criptomoeda e estratégias para evitá-los.

6. Invista racionalmente e aja dentro de suas capacidades. Se você está estressado, seu portfólio definitivamente não está devidamente equilibrado. A sua posição não deve levar a consequências graves, mesmo que encontre circunstâncias extremas.

Rastreador de portfólio de criptomoeda

Um rastreador de portfólio é um programa ou serviço que permite aos usuários rastrear alterações em seus ativos. Você pode ver como sua configuração atual se alinha às suas metas de longo prazo e acompanhar o progresso ao longo do tempo. Aqui estão alguns rastreadores que vale a pena tentar:

CoinMarketCap

CoinMarketCap é um rastreador de preços popular com recurso de portfólio próprio que pode ser usado gratuitamente em desktops e dispositivos móveis. O rastreador de portfólio não pode ser vinculado a uma carteira pessoal ou plataforma de negociação, e os usuários precisam adicionar ativos manualmente antes de usá-los. Além disso, você pode adicionar preços de compra para monitorar com precisão os ganhos pessoais.

CoinGecko

CoinGecko é conhecido principalmente por seus recursos de rastreamento de preços de criptomoedas, mas também possui opções de portfólio. Você pode usar este rastreador gratuitamente através do seu navegador ou dispositivo móvel. Mesmo se você já for um usuário antigo do CoinGecko, ainda vale a pena tentar este rastreador.

Bloquear página

Blockfolio é a escolha ideal se você deseja negociar enquanto gerencia seu portfólio. Esta empresa foi fundada em 2014 e tem uma forte reputação no setor de criptomoedas. No entanto, está disponível apenas em dispositivos móveis e não oferece a mesma experiência de negociação de criptomoedas que em um computador.

Delta

Delta é um aplicativo móvel que oferece suporte à visualização simultânea de portfólios de criptomoedas e investimentos tradicionais. Ele se conecta a 20 plataformas de negociação e várias carteiras, incluindo Binance. O aplicativo oferece versões gratuitas e pagas, mas os usuários não podem fazer transações dentro do aplicativo.

Resumir

Muitos mercados de criptomoedas estão intimamente ligados ao desenvolvimento do Bitcoin, mas isso não é motivo para rejeitar uma carteira de investimentos equilibrada. Diversificar seus investimentos em criptomoedas pode compensar algumas das perdas causadas pela queda do Bitcoin, e algum grau de diversificação é sempre uma medida acertada. Não se esqueça, uma carteira equilibrada envolve mais do que apenas deter múltiplas moedas. Quando se trata de construir o portfólio certo com base na sua tolerância ao risco, um pouco de estratégia pode ajudar muito.