O estado americano de Wyoming solicitou intervenção no caso entre o Custodia Bank e o Federal Reserve System, buscando defender sua estrutura que permite que certas empresas de criptomoedas se qualifiquem como bancos credenciados pelo estado.
Em um processo judicial de 10 de abril, a Procuradora Geral de Wyoming, Bridget Hill, entrou com uma moção para “intervir na defesa” da regulamentação estadual de Instituições Depositárias de Propósito Específico, ou SPDIs. A Custodia — chamada de Avanti na época — foi a primeira instituição financeira a ser aprovada para um estatuto bancário sob a estrutura SPDI em outubro de 2020.
A Custodia entrou com uma ação judicial contra o Federal Reserve e seu braço em Kansas City em junho de 2020 por atrasos na aprovação do pedido do banco para uma conta master, que facilita a capacidade de uma instituição de fazer transferências internacionais, bem como outras funções. Em janeiro de 2023, o Fed rejeitou oficialmente o pedido do banco, dizendo que era "inconsistente com os fatores exigidos pela lei".
“O [relatório] que o Kansas City Fed forneceu à Custodia deixa claro que sua visão das inadequações percebidas nas leis e regulamentações do Wyoming para SPDIs é parcialmente responsável por sua negação”, disse o processo judicial. “O Estado do Wyoming acredita que isso muda o teor do processo e, por sua vez, questiona a legitimidade e a viabilidade da estrutura estatutária do Estado.”
Embora a Custodia tenha entrado com seu processo em junho de 2022, o Fed divulgou um relatório em março no qual o banco central levantou preocupações sobre a Custodia “buscando focar quase exclusivamente em oferecer produtos e serviços relacionados ao setor de criptoativos”. O porta-voz da Custodia, Nathan Miller, disse à Cointelegraph na época que a decisão do Fed foi um exemplo de “miopia e incapacidade de se adaptar a mercados em mudança”.
CUSTÓDIA SE MANTENHA FIRME EM RESPOSTA AO FED pic.twitter.com/xXWGjffU3I
— Custodia Bank ™ (@custodiabank) 24 de março de 2023
Hill apontou para os argumentos do Fed que sugeriam que a Custodia era semelhante a uma instituição não segurada “buscando se envolver em múltiplos empreendimentos de alto risco em uma indústria de alto risco” como parte das preocupações do estado de Wyoming. O Procurador-Geral disse que a Divisão Bancária de Wyoming havia emitido orientação sobre requisitos de capital para os SPDIs do estado.
“[O Fed] também expressou ceticismo sobre a aptidão de ‘novos’ bancos estatais, enquanto permitia que ‘antigos’ bancos estatais como o BNY Mellon se envolvessem substancialmente na mesma atividade de custódia de ativos digitais que os SPDIs do Wyoming pretendem se envolver”, disse Hill. “Um desrespeito ao direito do Wyoming de constituir instituições depositárias no sistema bancário de dois níveis parece, pelo menos em parte, ser a motivação para esse tratamento desigual e desrespeito aos bancos estatutários do Wyoming.”
A batalha judicial pode se tornar um momento decisivo para como as instituições financeiras nos Estados Unidos que buscam fornecer serviços de custódia de criptomoedas escolhem obter uma autorização sob o sistema federal ou estadual. O BNY Mellon lançou sua plataforma de custódia digital em outubro de 2022 — a primeira grande instituição financeira dos EUA a fazê-lo — enquanto o Office of the Comptroller of the Currency aprovou autorizações para Paxos, Protego e Anchorage como bancos fiduciários nacionais em 2021.
Revista: Os perigos legais de se envolver com DAOs