O Departamento de Proteção Financeira e Inovação da Califórnia disse que a empresa por trás da plataforma de negociação de criptomoedas e ações Robinhood provavelmente pagará mais de US$ 10 milhões em multas "por falhas operacionais e técnicas que prejudicaram os principais investidores".
Em um anúncio de 6 de abril, o DFPI disse que o acordo — de até US$ 10,2 milhões — foi o resultado de uma investigação da North American Securities Administrators Association em conjunto com reguladores de valores mobiliários do Alabama, Colorado, Califórnia, Delaware, Nova Jersey, Dakota do Sul e Texas. A plataforma sofreu uma série de interrupções no sistema em março de 2020, fazendo com que os usuários perdessem negociações enquanto muitos dos serviços da Robinhood estavam indisponíveis.
“A Robinhood falhou repetidamente em atender seus clientes, mas este acordo deixa claro que a Robinhood deve levar suas obrigações de atendimento ao cliente a sério e corrigir essas deficiências”, disse o presidente da NASAA, Andrew Hartnett.
A Robinhood experimentou um crescimento significativo no início da pandemia da COVID-19, quando muitas pessoas passaram a trabalhar em casa e a realizar negociações online por meio do aplicativo. No entanto, as interrupções da plataforma fizeram com que alguns usuários afetados entrassem com uma ação coletiva contra a Robinhood. A Autoridade Reguladora do Setor Financeiro dos EUA, ou FINRA, também penalizou a empresa em cerca de US$ 70 milhões por causar "danos generalizados e significativos" a milhares de usuários.
“Houve deficiências na Robinhood em seu processo de revisão e aprovação de opções e contas de margem, fraquezas nas ferramentas de monitoramento e relatórios da empresa e protocolos de atendimento ao cliente e escalonamento insuficientes que, em alguns casos, deixaram os usuários da Robinhood incapazes de processar negociações, mesmo com a queda do valor de certas ações.”
A ordem do DFPI acusou a Robinhood de “disseminação negligente de informações imprecisas aos clientes” em relação à negociação de margem e riscos com spreads de opções multi-leg, bem como falhas relacionadas aos serviços disponíveis aos clientes e transparência com a FINRA e reguladores estaduais. Como parte do acordo, a Robinhood “não admite nem nega” as conclusões dos reguladores, que não incluíam evidências de “conduta intencional ou fraudulenta”.
O Departamento de Serviços Financeiros de Nova York — que não fez parte da investigação da NASAA — anunciou uma multa de US$ 30 milhões ao braço de negócios de criptomoedas da Robinhood em agosto de 2022 por supostas violações relacionadas a leis de combate à lavagem de dinheiro, segurança cibernética e proteção ao consumidor entre janeiro e setembro de 2019. A Comissão de Valores Mobiliários dos EUA também emitiu uma intimação investigativa contra a empresa em dezembro de 2022 por suas listagens de criptomoedas e serviços de custódia.