Principais conclusões

  • O novo Rebalancing Bot da Binance permite que os usuários ajustem automaticamente seus portfólios de criptomoedas para manter a alocação de ativos desejada com facilidade.

  • O reequilíbrio é importante para gerir o risco, negociar de acordo com os seus objetivos de investimento e, potencialmente, aumentar os retornos através da venda de ativos sobrevalorizados e da compra de ativos subvalorizados.

  • O Rebalancing Bot pode ser usado para reequilibrar com base em intervalos de tempo predefinidos ou em alterações na proporção de uma determinada moeda.

Gerenciar um portfólio diversificado de criptomoedas pode ser um desafio, especialmente para aqueles que são novos no mundo das finanças digitais. Uma preocupação que os investidores no espaço criptográfico em rápida evolução enfrentam é a necessidade de se reequilibrar de tempos em tempos. O reequilíbrio é o processo de ajuste das participações em uma carteira para manter a alocação de ativos desejada. Isso significa comprar ou vender determinados ativos para garantir que a carteira mantenha uma combinação específica de tokens com base na tolerância ao risco e nos objetivos de investimento do investidor.

É aí que entra o novo Rebalancing Bot da Binance. Esta ferramenta oferece aos usuários uma maneira perfeita de ajustar seus portfólios automaticamente, seja em intervalos fixos ou sempre que a proporção da moeda se desvia do valor definido. Neste blog, vamos nos aprofundar nos benefícios de usar o Rebalancing Bot na Binance, como acessá-lo e como equilibrar seu portfólio com base em um intervalo de tempo ou proporção de token.

Por que reequilibrar?

A necessidade de reequilíbrio surge quando o mercado de criptomoedas experimenta volatilidade e o valor relativo de certas criptomoedas no portfólio muda. Por exemplo, se o valor do bitcoin aumentar significativamente, isso poderá fazer com que a carteira fique sobreponderada em BTC e subponderada em outras criptomoedas. Neste caso, o reequilíbrio da carteira envolveria a venda de alguns bitcoins e a compra de outras criptomoedas para restaurar a alocação desejada.

O reequilíbrio é importante por vários motivos. Em primeiro lugar, ajuda a gerir o risco, garantindo que a carteira seja diversificada e não excessivamente concentrada numa única criptomoeda. Em segundo lugar, ajuda a manter a estratégia e os objectivos de investimento originais. Terceiro, pode potencialmente aumentar os retornos através da venda de activos sobrevalorizados e da compra de activos subvalorizados.

No geral, o reequilíbrio do portfólio de criptomoedas é um processo necessário para garantir que o portfólio seja otimizado em termos de risco e retorno. Aqueles que abordam a negociação de forma sistemática fariam bem em reequilibrar-se regularmente e com uma consideração cuidadosa das condições de mercado e dos seus objetivos de investimento.

Bot de reequilíbrio da Binance

Na Binance, entendemos que muitos de nossos usuários desejam ficar por dentro dos desenvolvimentos no acelerado mercado de criptomoedas, mas nem todos estão em posição de negociar ativamente usando a infinidade de ferramentas disponíveis em todo o ecossistema Binance. É por isso que criamos o Rebalancing Bot: para fornecer aos usuários uma maneira de reequilibrar seus portfólios em uma plataforma responsável e confiável com o mínimo de esforço.

Para acessar o Rebalancing Bot da Binance, você precisará criar uma conta e fazer login. Depois de fazer login, vá para a página de negociação de estratégia e selecione Rebalancing Bot.

O Rebalancing Bot ajustará automaticamente suas participações na combinação de tokens de sua escolha. Ao comprar na baixa e vender na alta, sua estratégia pode manter a mesma proporção de valores de ativos por meio do reequilíbrio em intervalos ou limites predefinidos. Você pode escolher o recurso de reequilíbrio automático do bot para ser acionado por alterações na proporção de uma determinada moeda ou em intervalos de tempo predefinidos.

Reequilíbrio com base na proporção de moedas

Ao escolher esta opção, o bot só será reequilibrado quando a alteração na proporção de qualquer ativo exceder o valor limite predefinido – 0,5%, 1%, 2% ou 5%.

Para ilustrar, vamos considerar o seguinte cenário:

  • Carteira: BTC e BNB

  • Tempo: 1 minuto (padrão)

  • Proporção de moeda: 1%

  • Valor investido: 800 USDT

  • Alocação inicial de moedas: 50%

Em outras palavras, nosso portfólio hipotético contém inicialmente 400 USDT em BTC e 400 USDT em BNB. O sistema calculará automaticamente a proporção de cada token da carteira, que neste caso é de 50% para cada ativo.

Imagine que, após algumas movimentações de mercado, os valores de BTC e BNB da carteira passem a ser 450 USDT e 550 USDT, respectivamente. O valor total do portfólio é agora de 1.000 USDT, e a proporção da moeda mudou para 45% BTC e 55% BNB. A diferença de proporção excede o nível predefinido de 1%, portanto o reequilíbrio automático será acionado.

Para restaurar a alocação original, o bot irá reequilibrar as posições comprando 5% do BTC e vendendo 5% do BNB:

Valor BTC = 450 + (1.000 * 5%) = 500 USDT

Valor BNB = 550 - (1.000 * 5%) = 500 USDT

Após o rebalanceamento, a carteira passará a deter 500 USDT em BTC e 500 USDT em BNB. A proporção é restaurada para 50%.

O equilíbrio com base na proporção de tokens pode ser benéfico para aqueles que desejam garantir que seu portfólio seja diversificado e equilibrado. No entanto, também pode resultar em oportunidades perdidas se certas moedas tiverem um desempenho consistentemente melhor do que outras.

Reequilíbrio baseado no tempo

Com esta abordagem baseada no tempo, o sistema verificará se é necessário um reequilíbrio em intervalos de tempo fixos. Você pode definir o intervalo para 30 minutos, 1 hora, 4 horas, 8 horas, 12 horas, 1 dia, 3 dias, 7 dias, 14 dias ou 28 dias.

Considere o seguinte cenário:

  • Carteira: BTC e BNB

  • Tempo: 7 dias

  • Proporção de moeda: 0,5% (padrão)

  • Valor investido: 800 USDT

  • Alocação inicial de moedas: 50%

Novamente, a carteira hipotética contém 400 USDT em BTC e 400 USDT em BNB. O bot está configurado para calcular automaticamente a proporção de cada token no portfólio a cada 7 dias. Caso o cálculo demonstre que a parcela de um dos ativos se desviou do valor original em mais de 0,5%, será acionado o reequilíbrio. A partir daí, o processo de reequilíbrio é o mesmo descrito anteriormente.

A força do reequilíbrio baseado no tempo é que ele pode ser empregado para se ajustar aos atuais níveis de volatilidade no mercado criptográfico. Quando os preços dos activos são relativamente estáveis, uma carteira pode permanecer equilibrada com ajustamentos pouco frequentes, enquanto em tempos turbulentos prazos mais curtos serão mais úteis para absorver a volatilidade. Dito isto, se o período de reequilíbrio for demasiado longo, pode resultar numa carteira não suficientemente diversificada.

Reequilibrando Bot vs Auto-Invest

É importante observar que o Rebalancing Bot é diferente do recurso Auto Invest da Binance. Embora o Auto Invest permita aos usuários fazer investimentos recorrentes automatizando compras regulares de ativos pré-determinados, ele não foi projetado para ajustar as carteiras dos usuários. Em contraste, o Rebalancing Bot permite aos investidores diversificar os seus riscos e equilibrar automaticamente as suas participações, o que é conseguido através da compra e venda de activos, conforme necessário.

Reequilibrando taxas de negociação de bots

Os usuários do Rebalancing Bot podem desfrutar de um desconto de 25% nas taxas de negociação padrão sempre que optarem por pagar as taxas com o BNB.

Primeiro, você pagará a taxa de negociação padrão da Carteira Rebalancing Bot e receberá os reembolsos da taxa de negociação em sua Carteira Spot. Para verificar seu histórico de taxas do BNB, vá para [Pedidos] - [Rebalancing Bot] - [Histórico de devolução de taxas].

Observe que você deve ter saldo suficiente de BNB em sua carteira à vista para pagar as taxas de negociação. Caso contrário, você não receberá o desconto de 25% na taxa de negociação. Para obter mais detalhes, consulte Como usar o BNB para pagar taxas e ganhar 25% de desconto.

Explore a negociação estratégica na Binance

Além do Rebalancing Bot e do Auto-Invest, a Binance oferece outras estratégias de negociação automatizadas, como negociação em grade à vista e negociação em grade de futuros. Nosso Spot Grid Trading Bot automatiza a colocação de pedidos no mercado spot em intervalos predefinidos dentro de uma faixa de preço configurada. O Futures Grid Trading Bot emprega uma lógica semelhante no mercado futuro. Ambas as estratégias tentam obter lucros com pequenas alterações de preços e têm melhor desempenho em mercados voláteis, quando os preços flutuam dentro de uma faixa específica.

Conclusão

O Rebalancing Bot da Binance oferece uma solução conveniente para quem deseja gerenciar seu portfólio de criptomoedas com o mínimo de esforço. A ferramenta permite ajustes automáticos da carteira, seja em intervalos predefinidos ou quando a proporção da moeda se desvia do valor definido, facilitando a manutenção de uma carteira diversificada. O reequilíbrio regular pode ajudar a aumentar os retornos e manter a estratégia e os objetivos de investimento originais, garantindo que a carteira esteja otimizada em termos de risco e retorno.

Observe que o Rebalancing Bot segue as taxas de negociação à vista. Não há cobrança de taxas adicionais. Para obter o histórico de dedução de taxas do BNB, visite Histórico de devolução de taxas para obter mais detalhes.

Leitura adicional

  • (FAQ) O que é rebalanceamento de bot e perguntas frequentes

  • (FAQ) O que é Spot Grid Trading e como funciona

  • (Blog) Guia passo a passo para negociação em grade na Binance Futures

  • (Isenção de responsabilidade) Isenções de responsabilidade de negociação de estratégia


Aviso de risco: A Binance não determina a adequação de qualquer portfólio ou parâmetro do Rebalancing Bot e não faz nenhuma representação ou garantia de que a estratégia do Rebalancing Bot terá o desempenho esperado ou será lucrativa. Qualquer risco associado a um Rebalancing Bot reside no usuário. As transações realizadas por meio de um Rebalancing Bot podem incorrer em taxas de negociação. Você deve considerar o impacto das taxas de negociação no desempenho do portfólio relevante antes de decidir usar o Rebalancing Bot e definir quaisquer parâmetros relevantes. A Binance não será responsável por quaisquer perdas incorridas em conexão com qualquer estratégia de Rebalanceamento Bot.