O Departamento de Serviços Financeiros de Nova York (NYDFS) emitiu novas regras que responsabilizam as empresas de criptomoedas licenciadas pelos influenciadores que contratam para anúncios e também por seus impostores.
As empresas de criptomoedas têm até 10 de maio de 2027 para cumprir as novas regras.
O que as novas diretrizes do NYDFS exigem das empresas de criptomoedas?
As entidades licenciadas de moeda virtual, conhecidas como VCEs, agora precisam operar de acordo com as novas regras emitidas pelo Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York (NYDFS).
A superintendente interina Kaitlin Asrow apresentou as regras. Primeiro, uma empresa precisa ser capaz de comprovar qualquer alegação que faça em um anúncio.
Em segundo lugar, todos os anúncios têm de deixar claro qual é a empresa licenciada responsável por eles. Por último, as empresas têm de dispor de processos internos eficazes para criar, rever e aprovar o marketing.
Desde que o regulamento de 2015 entrou em vigor, o NYDFS exige que as entidades licenciadas incluam nos seus anúncios a declaração «licenciada pelo NYDFS». Essa declaração informa os clientes de que a empresa é supervisionada por uma entidade reguladora.
As novas orientações deixam claro que uma licença estatal não significa que o estado apoie os tokens, as transações ou os retornos oferecidos pela empresa. As empresas também são alertadas para não sugerirem o contrário nos seus anúncios.
As empresas também têm agora de verificar os antecedentes dos parceiros externos com quem trabalham e estar atentas a pessoas que façam uso indevido da sua marca. As políticas têm de ser revistas todos os anos, e o NYDFS afirma que irá analisá-las durante as verificações de conformidade.
Porque é que o NYDFS está tão atento a anúncios enganosos e a impostores?
Em junho, a Comissão Federal do Comércio dos EUA salientou que os americanos perderam 3,5 mil milhões de dólares em burlas de impostores em 2025. Cerca de mil milhões de dólares dessas perdas deveram-se a burlões que se fizeram passar por empresas e bancos. Só as redes sociais foram responsáveis por mais de 2,1 mil milhões de dólares em perdas.
Em agosto de 2024, o Centro de Reclamações sobre Crimes na Internet do FBI alertou para burlões que fingiam trabalhar para plataformas de câmbio de criptomoedas. Os burlões enviavam falsos alertas de segurança para enganar as pessoas e levá-las a revelar os seus dados de acesso e, depois, esvaziavam as suas contas.
Os anúncios enganosos de criptomoedas são proibidos em Nova Iorque desde 2015, ao abrigo do artigo 23 NYCRR § 200.18. No entanto, as entidades reguladoras afirmam que as empresas infringem frequentemente estas regras. As novas orientações limitam-se a explicar como se deve cumprir essa regra no dia a dia.
É de salientar que a Autoridade Reguladora do Setor Financeiro (FINRA) afirmou num relatório de janeiro de 2024 que cerca de 70% das aproximadamente 500 comunicações sobre criptomoedas dirigidas a investidores não profissionais que analisou poderão ter violado as suas regras de imparcialidade e equilíbrio. A FINRA apontou alegações falsas de que as criptomoedas funcionam como dinheiro e afirmações incorretas sobre as proteções aplicáveis aos investidores.
A Cryptopolitan noticiou anteriormente que a Europa estava a escrutinar os promotores de criptomoedas e os influenciadores financeiros.
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