Em 6 de novembro, a FinCEN ordenou que as instituições financeiras dos EUA deixassem de processar transferências de ou para a MEXC Global. Segundo a agência, a exchange de criptomoedas offshore realizou até US$ 16,7 bilhões em transações potencialmente ilícitas.
As medidas adotadas pelos órgãos reguladores revelam uma falha fundamental no sistema usado pelas exchanges de criptomoedas offshore. Embora os contratos inteligentes permaneçam ativos, as autoridades conseguem limitar o acesso às exchanges e também aos bancos que permitem converter criptomoedas em dinheiro que as pessoas possam realmente usar.
Uma ordem voltada a intermediários dos EUA, não a um bloqueio global
A FinCEN exerceu sua autoridade conforme a Seção 9714(a) da Lei de Combate à Lavagem de Dinheiro Russa. A agência designou a MEXC como uma entidade significativa de lavagem de dinheiro envolvida na facilitação de operações financeiras ilegais russas. A nova ordem proíbe instituições financeiras dos EUA de transferir moeda fiduciária ou criptomoedas para a MEXC ou recebê-las da plataforma.
A proibição entra em vigor 30 dias após a publicação no Registro Federal. A corretora poderá continuar operando em outros países, mas não terá acesso aos sistemas financeiros americanos. O anúncio da nova medida foi feito no âmbito da Operação Economic Outcast.
O que, segundo a FinCEN, passou pela MEXC
Segundo a FinCEN, entre maio de 2021 e maio de 2026, a MEXC Global processou cerca de US$ 16,7 bilhões em transferências que pareciam estar associadas a atividades ilícitas. Constatou-se que aproximadamente US$ 1,5 bilhão desse total envolvia evasão de sanções russas, incluindo US$ 232 milhões em transações diretamente entre a MEXC e entidades sancionadas.
A FinCEN também identificou várias transações envolvendo facilitadores iranianos e norte-coreanos, incluindo mais de US$ 26 milhões ligados à A7 e cerca de US$ 200 milhões envolvendo a A7A5. Vale ressaltar que essas transações se referem exclusivamente às processadas pela MEXC e não representam necessariamente dinheiro originado na plataforma. As conclusões da FinCEN, por si só, não provam que a MEXC tenha cometido um crime.
Como a A7 conectou bancos às redes cripto
A ordem da FinCEN liga a MEXC à A7, uma intermediária de pagamentos russa apoiada pelo Estado e uma rede de tecnologia financeira. Segundo a agência, a MEXC facilitou transações em benefício da A7 e processou transferências relacionadas à A7A5, a stablecoin da rede atrelada ao rublo.
A A7, apoiada pelo banco russo de defesa Promsvyazbank e por Ilan Shor, recorreu ao sistema bancário e às criptomoedas para transferir dinheiro entre países. No passado, a Cryptopolitan noticiou como a A7 conseguiu encobrir transferências bancárias com documentos comerciais falsos e também usar criptomoedas para realizar outras transações.
Além disso, a TRM Labs identificou mais de US$ 166 bilhões em atividade de blockchain ligada à A7. Esse valor inclui diversas conexões com agentes norte-coreanos e iranianos. Ele contabiliza toda a atividade da rede A7, e não apenas as transações relacionadas à MEXC. Vale ressaltar que os US$ 166 bilhões se referem à atividade geral da rede A7, e não somente àquela realizada por meio da MEXC.
Em 1º de outubro, o Tesouro dos EUA identificou a rede A7 como uma:
“organização criminosa transnacional significativa.”
Por que as portas de conversão são importantes
A A7A5 mostra como essa pressão se manifesta. A Elliptic monitorou mais de US$ 102 bilhões em transferências antes que seu volume diário médio caísse 96% em relação ao pico de julho de 2025, chegando a US$ 24,3 milhões em junho de 2026. Os contratos inteligentes do token continuaram funcionando. O que ficou mais difícil foi converter A7A5 em ativos líquidos, como USDT.
As autoridades dos EUA apreenderam o USDT da Garantex em março de 2025. A Grinex perdeu o acesso a depósitos por cartão bancário em abril de 2026 e, mais tarde, informou ter sofrido uma violação de segurança. O problema era o acesso à liquidez, não uma falha no código.
Proibição bancária da MEXC pela FinCEN: US$ 16,7 bi em fluxos ilícitos e queda de 96% da A7A5
Possíveis efeitos sobre a liquidez e a conformidade
O porte da MEXC faz com que valha a pena acompanhar as consequências. A TokenInsight a classificou em quarto lugar em negociação de derivativos no terceiro trimestre, com participação de 9,67%. A Chainalysis estima que entidades sancionadas receberam US$ 104 bilhões em 2025, um aumento de 694%.
Bancos e parceiros de negociação podem intensificar as verificações ou transferir seus negócios para outros lugares. Ainda assim, é cedo demais para afirmar que haverá um choque global de liquidez. A MEXC afirma que os ativos dos usuários estão seguros e que os serviços estão “operando normalmente”.
A corretora também anunciou uma revisão independente de conformidade em seu comunicado de 6 de novembro. A A7 negou ter ajudado o Irã ou grupos terroristas e descreveu a acusação, em sua resposta, como uma:
“mentira descarada e calúnia.”
Ao contrário da ordem emitida contra a MEXC, as restrições separadas da FinCEN aos subagentes da A7 ainda são apenas propostas. O impacto mais amplo da MEXC no mercado ainda está por ser visto.
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