O Comitê de Investigação da Rússia fez recentemente uma proposta: incluir formalmente os criptoativos na infraestrutura nacional de combate à lavagem de dinheiro
A proposta foi apresentada por Anna Starzhinskaya, durante uma reunião de um grupo de trabalho sobre recuperação de ativos, em Viena
Parece regulamentação, mas na verdade é aplicação da lei
Qual é a diferença?
Antes, o AML era preventivo: KYC, comunicação de grandes transações, congelamento de contas
Agora, querem transformar os registros on-chain em parte da cadeia de provas, para permitir processos e recuperação de ativos
A mesma questão, mas com um objetivo completamente diferente
Por que agora?
Em agosto, a Rússia aprovou a Lei sobre Moedas Digitais e Direitos Digitais, que entrou em vigor em 1.º de setembro. Licenças, relatórios e um atraso de 48 horas para grandes transações internacionais estão previstos nela
A partir de julho de 2027, plataformas sem licença serão proibidas
O banco central também está preparando uma “blockchain transparente”, que deverá sinalizar moedas de origem desconhecida
O contexto é ainda mais concreto
Este ano, o Comitê de Investigação confiscou mais de 486 milhões de dólares em ativos ligados à corrupção
No primeiro semestre, o banco central colocou 2.600 carteiras na lista negra
Se vão rastrear o dinheiro por meio de moedas e investigar os casos usando dados on-chain, é natural que isso entre no sistema de AML
O que isso tem a ver conosco?
Nada diretamente: na Rússia, já é proibido comprar coisas com criptomoedas
Indiretamente, há dois efeitos: autoridades policiais do mundo todo estão adotando esse modelo, e o anonimato on-chain está diminuindo; para quem faz negócios usando canais russos, comprovar a origem das carteiras se tornará uma exigência rigorosa
Minha avaliação
Isso não afetará os preços no curto prazo; não usem isso como motivo para vender
Mas é mais um tijolo nessa tendência: os criptoativos estão deixando de ser “ativos de investimento” para se tornar “bens passíveis de investigação”
Em linguagem simples: antes, investigavam seus extratos bancários; agora, investigam o caminho percorrido pela sua carteira
Se quiser acompanhar, observe duas coisas: quantas licenças da 282-FZ serão efetivamente emitidas e quando a tal blockchain transparente do banco central entrará de fato em funcionamento
Uma proposta, e um país inclui as criptomoedas no arsenal de combate à lavagem de dinheiro e de aplicação da lei penal
Você diria que isso é uma vitória da conformidade ou o fim da privacidade?
#俄调查委提议加密纳入反洗钱
A proposta foi apresentada por Anna Starzhinskaya, durante uma reunião de um grupo de trabalho sobre recuperação de ativos, em Viena
Parece regulamentação, mas na verdade é aplicação da lei
Qual é a diferença?
Antes, o AML era preventivo: KYC, comunicação de grandes transações, congelamento de contas
Agora, querem transformar os registros on-chain em parte da cadeia de provas, para permitir processos e recuperação de ativos
A mesma questão, mas com um objetivo completamente diferente
Por que agora?
Em agosto, a Rússia aprovou a Lei sobre Moedas Digitais e Direitos Digitais, que entrou em vigor em 1.º de setembro. Licenças, relatórios e um atraso de 48 horas para grandes transações internacionais estão previstos nela
A partir de julho de 2027, plataformas sem licença serão proibidas
O banco central também está preparando uma “blockchain transparente”, que deverá sinalizar moedas de origem desconhecida
O contexto é ainda mais concreto
Este ano, o Comitê de Investigação confiscou mais de 486 milhões de dólares em ativos ligados à corrupção
No primeiro semestre, o banco central colocou 2.600 carteiras na lista negra
Se vão rastrear o dinheiro por meio de moedas e investigar os casos usando dados on-chain, é natural que isso entre no sistema de AML
O que isso tem a ver conosco?
Nada diretamente: na Rússia, já é proibido comprar coisas com criptomoedas
Indiretamente, há dois efeitos: autoridades policiais do mundo todo estão adotando esse modelo, e o anonimato on-chain está diminuindo; para quem faz negócios usando canais russos, comprovar a origem das carteiras se tornará uma exigência rigorosa
Minha avaliação
Isso não afetará os preços no curto prazo; não usem isso como motivo para vender
Mas é mais um tijolo nessa tendência: os criptoativos estão deixando de ser “ativos de investimento” para se tornar “bens passíveis de investigação”
Em linguagem simples: antes, investigavam seus extratos bancários; agora, investigam o caminho percorrido pela sua carteira
Se quiser acompanhar, observe duas coisas: quantas licenças da 282-FZ serão efetivamente emitidas e quando a tal blockchain transparente do banco central entrará de fato em funcionamento
Uma proposta, e um país inclui as criptomoedas no arsenal de combate à lavagem de dinheiro e de aplicação da lei penal
Você diria que isso é uma vitória da conformidade ou o fim da privacidade?
#俄调查委提议加密纳入反洗钱
