Começou como a maioria dos golpes na Índia começa hoje em dia: com uma mensagem no WhatsApp: "Ganhe retornos diários de 3%. Garantido. Entre no nosso grupo premium de negociação de criptomoedas." Em Andhra Pradesh, uma professora leu a mensagem duas vezes, pensou nas mensalidades da faculdade da filha e clicou no link.
Ela não foi a única. Nos meses seguintes, centenas de pessoas fizeram o mesmo, entre elas comerciantes, engenheiros de software e funcionários públicos aposentados. A proposta era convincente. Um painel elegante mostrava os lucros crescendo a cada dia, e os pequenos saques eram processados rapidamente no início — o suficiente para conquistar a confiança das pessoas. Então, elas depositaram mais dinheiro e contaram aos amigos.
Quando os saques pararam de funcionar, cerca de ₹15 crore já haviam desaparecido em uma rede que se estendia por três continentes. Nesta semana, o CID de Andhra Pradesh anunciou que havia desmantelado essa rede.
A maioria das pessoas não percebe a ironia aqui. Os golpistas escolheram criptomoedas porque achavam que isso os esconderia. Acreditavam que o dinheiro digital não poderia ser rastreado e desapareceria assim que saísse da conta de uma vítima. Essa crença foi o maior erro deles.
Uma blockchain é um registro público. Cada transação é registrada permanentemente com uma marca temporal, e qualquer pessoa no mundo pode consultá-la. Ninguém pode editá-la, apagá-la ou alterar discretamente a data de um registro. Quando os investigadores seguem o dinheiro por contas bancárias, empresas de fachada e canais hawala, muitas vezes perdem o rastro. Em uma blockchain, o rastro continua. Uma carteira envia fundos para outra, que os divide entre mais três, que os transferem para uma corretora. Cada salto deixa um registro permanente.
Portanto, a verdadeira história não é que as criptomoedas possibilitaram um golpe. O golpe se baseou em sites falsos, promessas falsas e na esperança comum das pessoas. As criptomoedas são o que tornou possível rastrear o dinheiro.
As criptomoedas legítimas também oferecem ferramentas que teriam revelado esse esquema logo no início. Plataformas descentralizadas legítimas funcionam com contratos inteligentes, trechos de código públicos que qualquer pessoa pode ler e auditar. Uma promessa de retornos diários de 3% respaldada por código real pode ser verificada por especialistas independentes, e retornos falsos são denunciados rapidamente. Esse esquema não tinha nenhum código desse tipo, apenas um painel de controle administrado pelos golpistas. Isso, por si só, já era um sinal de alerta.
A transparência das carteiras também é importante. Qualquer pessoa pode inserir o endereço de uma carteira em um explorador de blockchain gratuito e ver exatamente para onde os fundos vão. Neste caso, os depósitos fluíam diretamente do chamado fundo de negociação para algumas carteiras privadas, um sinal de alerta que pode ser identificado em segundos.
A recuperação também é mais viável. As corretoras registradas na Unidade de Inteligência Financeira da Índia seguem as regras de KYC; assim, quando a polícia sinaliza fundos roubados, essas corretoras podem congelá-los. O dinheiro entregue a um agente que já foi embora da cidade não oferece essa possibilidade.
A lição para os indianos comuns não é evitar as criptomoedas. É evitar promessas que você não pode verificar. Confira o contrato, confira a carteira e confira se a corretora está registrada na Unidade de Inteligência Financeira. Se alguém simplesmente pedir que você confie, vá embora.