Nas negociações de ativos digitais, as taxas de negociação são um dos principais fatores que afetam o retorno líquido dos investidores a longo prazo. Seja você um trader de alta frequência, um investidor de médio ou longo prazo ou alguém que acabou de entrar no mercado de criptomoedas, entender claramente a estrutura de taxas da plataforma e aprender a reduzir ao máximo os custos de negociação são etapas essenciais para construir uma estratégia de negociação sólida.

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Como uma das principais plataformas globais de negociação de criptoativos em liquidez e volume, a Binance oferece uma estrutura transparente de taxas para negociações à vista, com amplo potencial de otimização. Neste artigo, explicaremos em detalhes a lógica por trás das taxas de negociação à vista da Binance, os níveis de taxas escalonadas e quatro estratégias práticas para reduzir as taxas.

I. Estrutura básica das taxas de negociação à vista da Binance

A negociação à vista (Spot Trading) é o processo pelo qual os investidores compram ou vendem diretamente a propriedade nominal de criptoativos aos preços atuais do mercado. As taxas de negociação à vista da Binance seguem o modelo amplamente adotado pelo setor de Maker (quem adiciona ordens ao livro) e Taker (quem executa ordens existentes).

1. Taxas básicas (nível VIP 0)

Para a maioria dos usuários recém-cadastrados ou com baixo volume de negociação diário (ou seja, usuários comuns no nível VIP 0):

  • Taxa de Maker: a taxa básica é de 0,10%. Quando você envia uma ordem limitada (Limit Order) ao livro de ordens e ela não é executada imediatamente contra uma ordem existente, você está atuando como Maker.

  • Taxa de Taker: a taxa básica é de 0,10%. Quando você usa uma ordem a mercado (Market Order) ou envia uma ordem limitada que executa imediatamente uma ordem existente no livro, você está atuando como Taker.

2. Mecanismo de cobrança das taxas

Nas negociações à vista, as taxas são descontadas por padrão diretamente do ativo recebido pela compra ou venda:

  • Ao comprar tokens: a taxa é descontada do token comprado. Por exemplo, ao comprar 1 BTC com USDT, o sistema desconta automaticamente uma pequena quantidade de BTC como taxa, de modo que o valor efetivamente creditado seja um pouco menor que 1 BTC.

  • Ao vender tokens: a taxa é descontada do token usado na liquidação. Por exemplo, ao vender 1 BTC por USDT, o sistema desconta automaticamente a taxa do valor total de USDT recebido.

II. Sistema de taxas escalonadas VIP da Binance (volume de negociação e descontos por saldo em carteira)

Para traders de alta frequência ou usuários com grandes posições, a Binance estabeleceu um sistema escalonado de taxas VIP que vai do VIP 0 ao VIP 9.

A definição do nível VIP depende principalmente da avaliação dos dois critérios essenciais a seguir:

  1. Volume acumulado de negociações à vista nos últimos 30 dias.

  2. Saldo médio diário de BNB (token da plataforma Binance) em carteira.

À medida que o nível VIP aumenta, as taxas básicas de Maker e Taker diminuem significativamente em etapas. Para usuários institucionais VIP de nível muito elevado, as taxas de Maker podem até cair para níveis extremamente baixos ou dar direito a reembolsos de taxas.

III. Quatro estratégias para economizar nas taxas de negociação à vista da Binance

Para traders que desejam controlar os custos com precisão, é possível combinar as quatro estratégias de economia a seguir com as taxas básicas:

1. Ative o pagamento das taxas com BNB (desconto de 25%)

Esta é a forma mais simples e econômica de reduzir as taxas. A Binance permite que os usuários paguem as taxas de negociação à vista com os tokens BNB que possuem:

  • Desconto: após ativar este recurso, você recebe um desconto de 25% nas taxas de negociação à vista.

  • Alteração da taxa: a taxa básica cai diretamente de 0,10% para 0,075%.

  • Lembrete: mantenha um pequeno saldo de BNB na conta à vista. Caso o BNB acabe, o sistema voltará automaticamente a descontar as taxas na moeda original, cobrando 0,10%.

2. Use ordens limitadas de forma estratégica (estratégia de ordens Maker)

Como as ordens a mercado buscam execução rápida, elas necessariamente incorrem na taxa de Taker. Em algumas promoções específicas ou nos níveis VIP mais altos, a taxa de Maker costuma ser significativamente menor que a de Taker. Usar mais ordens limitadas para deixar ordens no livro não só ajuda a evitar perdas por slippage ao perseguir altas ou vender em baixas, como também permite controlar melhor os custos de negociação.

3. Benefícios de indicação ao se cadastrar

Ao criar uma conta, novos usuários podem, em geral, receber um reembolso de uma determinada porcentagem das taxas por meio de um programa de indicação elegível. Esse reembolso pode ser combinado com o pagamento das taxas em BNB, reduzindo ainda mais os custos efetivos de negociação.

4. Fique atento às promoções de pares de negociação sem taxas

A Binance lança periodicamente promoções que reduzem ou eliminam as taxas de determinados pares de negociação:

  • Por exemplo, pode eliminar as taxas de Maker ou Taker em pares específicos de stablecoins, pares de moedas fiduciárias ou pares de tokens populares, como BTC e ETH.

  • Ao converter grandes quantias de ativos ou ajustar posições, priorizar os pares abrangidos por uma promoção de taxa zero permite abrir posições e converter moedas a um custo muito baixo ou até mesmo sem custo.

IV. Alertas de risco para evitar armadilhas comuns nas taxas de negociação à vista

Para evitar que custos ocultos corroam os lucros das negociações, os investidores também devem estar atentos aos seguintes riscos:

  • Cuidado com a troca excessiva de posições em alta frequência: mesmo com uma taxa básica de 0,10%, fazer dezenas de compras e vendas sem necessidade ao longo do dia pode gerar um desgaste considerável devido às taxas acumuladas.

  • Diferencie as taxas de negociação à vista das taxas de margem e de contratos: nas negociações à vista, as taxas são cobradas apenas no momento da liquidação da compra ou venda; as negociações com margem incluem juros sobre empréstimos, enquanto as negociações de contratos incluem uma taxa de financiamento (Funding Fee). Não aplique diretamente as taxas à vista às negociações de derivativos.

Resumo

A gestão precisa dos custos de negociação é a base para obter lucros estáveis a longo prazo:

  1. Taxas básicas: para usuários comuns, as taxas padrão de Maker e Taker são de 0,10%.

  2. Combinação essencial para economizar: mantenha BNB suficiente na conta à vista e ative o desconto de 25% (reduzindo a taxa para 0,075%) + use ordens limitadas com inteligência + fique atento às promoções de pares sem taxas.

Compreender e aplicar de forma criteriosa os mecanismos de desconto nas taxas oferecidos pela plataforma pode ajudar você a alocar fundos e negociar no mercado de criptoativos a um custo menor.