Em 30 de outubro de 2026, a Aave retomou as operações de seus mercados de empréstimo na V3 e na V4 após o incidente de invasão da Binance, que causou prejuízos da ordem de US$ 6,3 bilhões e levou ao fechamento preventivo das operações. Os mercados de empréstimo retomaram suas operações plenamente, com exceção de nove ativos que continuam restritos.
Na atualização divulgada em 30 de outubro, a Aave confirmou que, até o momento, todos os mercados haviam retomado plenamente as operações. Os contratos não foram afetados, e todas as posições permaneceram totalmente protegidas.
Nove tokens que podem ser depositados, mas não usados como garantia para empréstimos
Os nove ativos sujeitos a restrições são: USDT, USDC, USDT0, POL, WAVAX, sAVAX, XAUT, PAXG e OP. As versões wrapped e bridged desses ativos também estão sujeitas às restrições. Em seu comunicado de 30 de outubro, a LlamaRisk informou que todos esses ativos têm uma relação empréstimo/valor de zero na Aave V3 e um fator de colateralização de zero na V4.
Isso não significa que os usuários não possam negociar esses ativos. Eles podem depositar, sacar, tomar empréstimos e pagar dívidas como faziam antes. As restrições apenas impedem que esses ativos sejam usados como garantia para novos empréstimos.
As posições atuais na V3 não serão afetadas. Seus limites de liquidação e índices de saúde permanecerão iguais. Na V4, os parâmetros de garantia existentes continuarão válidos até que um tomador de empréstimo pegue mais fundos, retire a garantia ou altere o status de garantia de um ativo.
Como USDT roubado se tornou um empréstimo de WETH de US$ 44,6 milhões
Antes do congelamento, os hackers já haviam usado a Aave. Entre 20h58 e 21h01 UTC de 29 de outubro, uma carteira associada aos hackers depositou 60 milhões de USDT na plataforma Aave V3 Ethereum Core e tomou emprestado cerca de 19.762 WETH, equivalentes, na época, a aproximadamente US$ 44,6 milhões.
A Aave anunciou o congelamento dos mercados às 21h42 UTC. Novos depósitos e empréstimos foram suspensos, enquanto saques, pagamentos de dívidas e liquidações continuaram disponíveis.
O relatório enviado pela LlamaRisk em 30 de outubro indicou que os ativos daquela posição valiam, ao todo, US$ 59,9 milhões, enquanto a dívida era de US$ 43,8 milhões. Portanto, a posição continuava sobrecolateralizada. A LlamaRisk acrescentou que nenhum dos fornecedores da Aave corria risco.
Aave reabre mercados após ataque à Binance; nove ativos continuam com LTV zero
Por que a reabertura pressionou a liquidez
O congelamento impediu novos empréstimos, mas também pressionou os tomadores de empréstimos existentes. Os fornecedores podiam sacar seus fundos, enquanto novos depósitos continuavam bloqueados. Com a queda da liquidez, a utilização nos principais pools de stablecoins subiu para 92%–100%, segundo a análise da LlamaRisk de 30 de outubro.
Normalmente, taxas de empréstimo mais altas ajudam a atrair novos depósitos. Mas as reservas congeladas não podiam recebê-los. Em vez disso, o aumento dos juros elevou as dívidas dos tomadores de empréstimos. Para aliviar a pressão, a LlamaRisk reduziu os parâmetros da taxa de juros Slope2.
A reabertura trouxe um novo risco. Como resultado, bilhões em capacidade de empréstimo não utilizada poderiam ficar disponíveis de uma só vez. Além disso, um novo ajuste de risco reduziu os limites de empréstimo. Segundo a atualização da LlamaRisk de 30 de outubro, as mudanças eliminaram US$ 3,7 bilhões de capacidade não utilizada na V3 e US$ 130 milhões na V4.
Com essas salvaguardas em vigor, os guardiões da Aave reabriram os mercados em quatro etapas. A maioria dos ativos voltou a poder ser usada como garantia.
O que isso significa para o crédito cripto
O incidente destaca uma distinção importante: a Binance foi invadida, não a Aave. Ainda assim, o invasor conseguiu usar os mercados de empréstimo da Aave, levando o protocolo a tomar precauções.
A dimensão do roubo tornou a situação particularmente grave. A análise da Elliptic de 30 de outubro estimou as perdas em US$ 6,43 bilhões. Isso é mais de quatro vezes os US$ 1,46 bilhão roubados da Bybit em 2025.
Enquanto isso, a Binance prometeu cobrir as perdas usando sua reserva SAFU e fundos corporativos. Em seu comunicado de 30 de outubro, a corretora disse que cerca de US$ 3 bilhões haviam sido congelados on-chain. No entanto, congelar ativos roubados não significa necessariamente que esses fundos tenham sido recuperados.
A turbulência também chegou às mesas de operações. A Reuters informou em 30 de outubro que os spreads do Bitcoin na GSR aumentaram para cinco vezes o nível normal. Os spreads do Ether chegaram a 2,5 vezes o normal. A reabertura da Aave normaliza as operações de empréstimo para a maioria dos ativos. No entanto, mostra como a liquidez e os empréstimos podem ser afetados quando ocorre uma violação de segurança em uma plataforma.
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