Haidian, em Pequim, investigou o primeiro caso da cidade de auxílio a um esquema de pirâmide com uso de blockchain e moedas virtuais: uma empresa de tecnologia que prestava serviços terceirizados para uma blockchain pública foi multada e teve bens confiscados, num total superior a 930 mil yuans, por facilitar projetos de recrutamento com recompensas, como o «Projeto Átomo» e o «Projeto Hathaway».

A essência desses projetos não é complicada: primeiro, exige-se que os participantes invistam dinheiro para obter o direito de participar; depois, eles recebem recompensas ao recrutar novos membros. A blockchain é apenas uma ferramenta de apresentação e liquidação. Vale destacar que a punição desta vez não se limitou aos responsáveis pelo projeto: a empresa terceirizada que prestou assistência técnica também foi punida, o que mostra que «só fazemos a parte técnica e não conhecemos o negócio» não garante isenção de responsabilidade.

Para os profissionais do setor, a análise de conformidade não pode se limitar ao white paper: o modelo de movimentação dos fundos dos clientes, a estrutura de recompensas por níveis e as mensagens promocionais também devem ser incluídos na gestão de riscos. Já os usuários comuns devem desconfiar da combinação «blockchain pública + alto rendimento + recompensas por recrutamento»: termos técnicos não são sinônimo de ativos seguros.

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