Nesta transmissão ao vivo, convidamos cinco comerciantes experientes e criteriosamente selecionados — 福禄寿, 大地 一号, 稻香村商行 Kevin, 诚信资本 e 云贵川严选 — para compartilhar dicas sobre como identificar riscos nas transações e proteger a segurança das operações de depósito e saque.
I. Como identificar riscos nas transações
1. O nome do pagador deve corresponder ao nome real verificado
• O nome do pagador deve corresponder ao nome real verificado do comerciante na plataforma.
• Use uma conta em seu próprio nome para enviar e receber pagamentos. Não use contas de terceiros.
• Se usar uma conta conjunta de comerciante divulgada pela plataforma, consulte a identificação exibida na página do pedido.
2. Todas as transações devem ser concluídas na plataforma
• Mantenha todas as conversas na plataforma. Não adicione pessoas em privado nem faça transações privadas.
• As transações privadas não têm proteção da plataforma e, se surgir algum problema, será difícil reunir provas e defender os seus direitos.
• Se um comerciante tentar levá-lo a negociar fora da plataforma, cancele imediatamente a ordem e bloqueie-o.
3. Tenha cuidado com transações fora da plataforma e cotações anormais
• Os comerciantes com cotações muito acima ou abaixo dos valores de mercado representam um risco maior. Tenha especial cuidado quando o preço se afastar demasiado.
• Uma cotação não garante segurança. Analise sobretudo a taxa de conclusão, o histórico de transações e o número de reclamações.
• Os comerciantes que não verificam os documentos representam um risco muito elevado. Se um comerciante pedir documentos para verificação, é porque está a zelar pelos interesses de ambas as partes da transação.
4. Como criar uma ordem e efetuar o pagamento corretamente
• Antes de criar a ordem, leia atentamente os requisitos de pagamento do comerciante, incluindo os métodos de pagamento aceites e os requisitos de retenção de fundos. Os critérios de verificação variam de comerciante para comerciante.
• Após pagar, clique imediatamente em «Já paguei». A ordem será cancelada automaticamente após cerca de 30 minutos, o que pode causar litígios.
• Depois de receber o pagamento, guarde o comprovativo da transferência e o histórico da conversa como prova da transação.
5. Recomendações para principiantes
• Dê prioridade à correspondência automática com uma ordem rápida e comece por transações de pequeno valor (500–3.000 yuan).
• Para valores inferiores a 5.000 yuan, não é necessária a verificação de fundos, o que torna o processo mais simples. Depois de se familiarizar com o processo, experimente gradualmente transações de maior valor.
II. Como identificar fraudes comuns
1. Fraude romântica com falsas promessas de investimento
• Esquema comum: alguém adiciona-o nas redes sociais ou em aplicações de encontros, cria primeiro uma relação de afeto e confiança e, depois, alega ter informações privilegiadas sobre investimentos ou um projeto com lucros garantidos.
• Sinais de perigo: falar de dinheiro e investimentos logo após se conhecerem; prometer «lucros garantidos» ou «alto rendimento com baixo risco»; encaminhá-lo para uma pequena plataforma desconhecida; pedir-lhe que transfira criptomoedas para um endereço desconhecido; exigir novos pagamentos, sob vários pretextos, quando tenta levantar fundos; ou pedir-lhe que esconda as operações da família e dos amigos.
• Lembrete essencial: não há almoços grátis. Quando um desconhecido promete ajudá-lo a ganhar dinheiro, é quase sempre uma fraude.
2. Outras fraudes comuns
• Fraude em grupos de sinais de trading: a maioria dos membros do grupo são cúmplices, e o objetivo é levá-lo a seguir as operações.
• Fraude no valor do pagamento: alguém transfere deliberadamente menos dinheiro ou confunde os valores para criar um litígio sobre o pagamento.
• Fraude triangular: alguém faz-se passar por uma das partes da transação através de um terceiro para desviar fundos.
• Fraude com falsas promessas de desbloqueio: alguém afirma ter contactos internos para remover restrições ou desbloquear contas. É tudo fraude. Os serviços online que prometem «remover medidas de controlo de risco» são quase sempre esquemas. Utilize apenas os canais oficiais.
3. O que fazer se detetar uma situação suspeita
• Interrompa imediatamente a transferência e não siga mais as instruções da outra parte.
• Se suspeitar de uma fraude, ligue para a linha direta antifraude 96110 para obter aconselhamento.
• Guarde as conversas, os comprovativos de transferência e outras provas.
III. Como a plataforma protege a segurança dos seus depósitos e levantamentos
1. Custódia assim que a ordem é criada
• Após a confirmação da ordem, as criptomoedas ficam sob custódia da plataforma e o comerciante não pode movimentá-las.
• Se houver atraso no crédito, contacte primeiro o comerciante pela plataforma para resolver a situação. Se necessário, siga o processo oficial de reclamação e guarde todos os comprovativos.
2. Comerciantes Shield e Comerciantes Selecionados: seleção com dois níveis de exigência
• O estatuto de Comerciante Shield é o requisito básico para se tornar Comerciante Selecionado e oferece a opção de indemnização.
• Os Comerciantes Selecionados são um grupo de comerciantes de topo, sujeitos a requisitos significativamente mais rigorosos: a caução é 10 vezes superior à dos comerciantes comuns, no valor de 100.000 dólares.
• Os Comerciantes Selecionados devem cumprir os seguintes requisitos: ter o estatuto de Comerciante Shield há pelo menos 90 dias; ter prestado serviços a, pelo menos, 1.000 utilizadores; não ter, nos últimos 90 dias, reclamações por anomalias nas contas dos utilizadores causadas por pagamentos do comerciante; não ter registos negativos, como investigações policiais ou congelamentos, envolvendo o comerciante ou os seus responsáveis; e ser aprovados na avaliação geral de serviços da plataforma.
3. Mecanismo de indemnização dos Comerciantes Selecionados
• Condições para a indemnização: após uma transação com um Comerciante Selecionado, a conta recetora fica congelada judicialmente por mais de 6 meses, sendo o congelamento associado à mesma autoridade judicial e ao mesmo período, e outros vendedores também sofrem congelamentos semelhantes.
• Valor da indemnização: indemnização de 100% do valor da ordem correspondente.
• Prazo de processamento: a indemnização será concluída no prazo de 30 dias após a verificação pela equipa de controlo de risco.
4. Ser Comerciante Selecionado não significa risco zero
• A seleção rigorosa reduz os riscos, mas a plataforma não garante risco zero. Os Comerciantes Selecionados também podem ser afetados por medidas de controlo de risco devido a fundos ilícitos provenientes de entidades a montante.
• Em comparação com os comerciantes comuns, os Comerciantes Selecionados têm maior solidez financeira, equipas profissionais de apoio e cobertura de indemnização, oferecendo uma proteção mais completa caso surjam problemas.
5. Como encontrar Comerciantes Selecionados
• A secção C2C tem agora uma área dedicada aos Comerciantes Selecionados. Também pode pesquisar o nome do comerciante na praça ou seguir a conta através do código QR partilhado pelo comerciante.
• Todos os comerciantes desta transmissão em direto são Comerciantes Selecionados com certificação oficial e podem servir de referência.
IV. Respostas às perguntas mais frequentes
1. O comerciante pede que eu pague através de outra conta. Posso fazê-lo?
• Dê prioridade à utilização de uma conta verificada em seu nome. Se for uma conta de pagamento conjunta do comerciante divulgada pela plataforma e estiver em conformidade com as regras, essa informação será indicada na página da ordem.
2. É garantido que não haverá problemas com um Comerciante Selecionado?
• A seleção é rigorosa, mas não elimina todos os riscos. Em comparação com os comerciantes comuns, os Comerciantes Selecionados têm maior solidez financeira, equipas profissionais de apoio e cobertura de indemnização.
3. Os comerciantes com cotações mais altas são melhores?
• Não. Um preço elevado não significa mais segurança. Desconfie de preços muito afastados dos valores normais do mercado.
4. O que devo fazer se alguém me tentar levar a negociar fora da plataforma?
• Cancele imediatamente a ordem e bloqueie essa pessoa. Faça todas as transações através da plataforma oficial.
Faça sempre todas as transações através da plataforma oficial. As transações privadas não têm proteção e, se surgir algum problema, será difícil reunir provas e defender os seus direitos.
Agradecemos à pessoa da comunidade @Supers pela cuidadosa compilação! 💛
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