Por que seus USDT podem ser congelados mesmo que você não tenha feito nada de errado?
Uma transação P2P pode parecer completamente normal — e ainda assim desencadear uma análise de conformidade.
Por quê?
Ao analisar uma transação, uma corretora ou um banco pode verificar mais do que apenas o seu lado da negociação:
• De onde vieram os fundos
• De quem você os recebeu
• Se o padrão da transação parece incomum
• Se a contraparte está ligada a uma fonte sinalizada
Isso significa que uma restrição não necessariamente quer dizer que você fez algo ilegal. Pode simplesmente significar que a transação exige uma verificação adicional.
Como reduzir o risco:
• Guarde os registros das transações P2P e as confirmações de pagamento
• Use plataformas confiáveis e contrapartes verificadas
• Esteja preparado para explicar a origem dos seus fundos
• Evite transações que gerem um histórico pouco claro ou inconsistente
O ponto principal: seu próprio histórico de transações é apenas parte do quadro. A contraparte e a origem dos fundos também podem ser importantes.
Na Medici Expert, abordamos regularmente como as transações com criptomoedas se relacionam com os requisitos de AML e regulamentação.
Alguma vez uma corretora ou um banco já pediu que você comprovasse a origem dos seus fundos em criptomoedas?
Aviso: esta publicação tem fins meramente informativos e não constitui aconselhamento jurídico, financeiro ou de conformidade.
Uma transação P2P pode parecer completamente normal — e ainda assim desencadear uma análise de conformidade.
Por quê?
Ao analisar uma transação, uma corretora ou um banco pode verificar mais do que apenas o seu lado da negociação:
• De onde vieram os fundos
• De quem você os recebeu
• Se o padrão da transação parece incomum
• Se a contraparte está ligada a uma fonte sinalizada
Isso significa que uma restrição não necessariamente quer dizer que você fez algo ilegal. Pode simplesmente significar que a transação exige uma verificação adicional.
Como reduzir o risco:
• Guarde os registros das transações P2P e as confirmações de pagamento
• Use plataformas confiáveis e contrapartes verificadas
• Esteja preparado para explicar a origem dos seus fundos
• Evite transações que gerem um histórico pouco claro ou inconsistente
O ponto principal: seu próprio histórico de transações é apenas parte do quadro. A contraparte e a origem dos fundos também podem ser importantes.
Na Medici Expert, abordamos regularmente como as transações com criptomoedas se relacionam com os requisitos de AML e regulamentação.
Alguma vez uma corretora ou um banco já pediu que você comprovasse a origem dos seus fundos em criptomoedas?
Aviso: esta publicação tem fins meramente informativos e não constitui aconselhamento jurídico, financeiro ou de conformidade.
