Transferir cripto da carteira pessoal para uma corretora pode significar que vão fazer “mais algumas perguntas” daqui para a frente? 🧐
🇬🇧 A FCA do Reino Unido publicou, em 23/10, o documento de consulta CP26/38, que revê as orientações sobre crimes financeiros e recebe comentários até 24/12 (segundo a CryptoSlate, em 26/10)
✅ Classificada como “boa prática”: reforçar a diligência devida nas transferências que envolvam carteiras não custodiais (unhosted wallets)
❌ Classificada como “má prática”: usar a avaliação de risco on-chain de terceiros sem conseguir explicar os critérios
❌ Também criticou: ignorar os riscos e seguir rigidamente a regra de “rastrear apenas algumas transações”
📌 Estas são orientações não vinculativas. A FCA afirma que não introduzem novas regras e que não se espera um aumento significativo dos custos de conformidade; a Travel Rule do Reino Unido está em vigor desde 1/9/2023
Na minha opinião: o que realmente merece atenção é o segundo ponto — ao apontar as “avaliações de caixa-preta”, a FCA indica que as corretoras já não podem congelar os fundos dos utilizadores com base apenas numa pontuação: têm de explicar o motivo. Isso é, na verdade, uma boa notícia para os utilizadores comuns; mas é provável que os depósitos a partir de carteiras próprias se tornem mais complicados.
Já lhe pediram para provar que um endereço lhe pertence quando depositou fundos da sua carteira? Apoia este tipo de verificação? 👇
#监管 #自托管 #Web3安全
🇬🇧 A FCA do Reino Unido publicou, em 23/10, o documento de consulta CP26/38, que revê as orientações sobre crimes financeiros e recebe comentários até 24/12 (segundo a CryptoSlate, em 26/10)
✅ Classificada como “boa prática”: reforçar a diligência devida nas transferências que envolvam carteiras não custodiais (unhosted wallets)
❌ Classificada como “má prática”: usar a avaliação de risco on-chain de terceiros sem conseguir explicar os critérios
❌ Também criticou: ignorar os riscos e seguir rigidamente a regra de “rastrear apenas algumas transações”
📌 Estas são orientações não vinculativas. A FCA afirma que não introduzem novas regras e que não se espera um aumento significativo dos custos de conformidade; a Travel Rule do Reino Unido está em vigor desde 1/9/2023
Na minha opinião: o que realmente merece atenção é o segundo ponto — ao apontar as “avaliações de caixa-preta”, a FCA indica que as corretoras já não podem congelar os fundos dos utilizadores com base apenas numa pontuação: têm de explicar o motivo. Isso é, na verdade, uma boa notícia para os utilizadores comuns; mas é provável que os depósitos a partir de carteiras próprias se tornem mais complicados.
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