US$ 730 mil, 116 transações com cartão aprovadas, 35 anos — o Gabinete do Procurador Federal do Distrito Oeste de Nova York acaba de expor uma cadeia de lavagem de dinheiro ligada a fraude eletrônica.
A última parada foi a Coinbase. Entre março e maio de 2020, Timothy Wadsworth usou, via Stripe, dados de cartões de crédito não autorizados fornecidos por cúmplices. Foram 310 transações, totalizando cerca de US$ 1,67 milhão; 116 foram aprovadas, rendendo US$ 730 mil. O dinheiro foi primeiro para contas bancárias sob seu controle e, depois, convertido em BTC e transferido aos cúmplices. A sentença: 51 meses de prisão federal e mais US$ 811 mil em restituição.
Mas há outra coisa que me chama mais a atenção: por que, nesse tipo de caso, acabam prendendo sempre quem está no fim da cadeia? E o pessoal que passa os cartões nas etapas intermediárias? Na verdade, a Coinbase é a parte mais prejudicada e passiva dessa cadeia — não foi ela que atraiu o dinheiro; os golpistas é que a escolheram. Agora, além de ter que pagar US$ 811 mil, ainda acaba validando a escolha feita por outras pessoas.
O KYC claramente torna mais difícil investigar as camadas intermediárias, mas, no fim, quem acaba sendo pego é sempre a corretora, porque é a única parte de toda a cadeia que ainda mantém uma conta bancária. No fundo, o que os reguladores sempre quiseram controlar são as camadas fora da blockchain, não as que estão dentro dela.
Então, em que etapa a Coinbase deveria barrar isso — do lado da Stripe ou na hora do saque? Escolham um lado nos comentários 🔥
#加密市场观察 #多空辩论 #BTC
A última parada foi a Coinbase. Entre março e maio de 2020, Timothy Wadsworth usou, via Stripe, dados de cartões de crédito não autorizados fornecidos por cúmplices. Foram 310 transações, totalizando cerca de US$ 1,67 milhão; 116 foram aprovadas, rendendo US$ 730 mil. O dinheiro foi primeiro para contas bancárias sob seu controle e, depois, convertido em BTC e transferido aos cúmplices. A sentença: 51 meses de prisão federal e mais US$ 811 mil em restituição.
Mas há outra coisa que me chama mais a atenção: por que, nesse tipo de caso, acabam prendendo sempre quem está no fim da cadeia? E o pessoal que passa os cartões nas etapas intermediárias? Na verdade, a Coinbase é a parte mais prejudicada e passiva dessa cadeia — não foi ela que atraiu o dinheiro; os golpistas é que a escolheram. Agora, além de ter que pagar US$ 811 mil, ainda acaba validando a escolha feita por outras pessoas.
O KYC claramente torna mais difícil investigar as camadas intermediárias, mas, no fim, quem acaba sendo pego é sempre a corretora, porque é a única parte de toda a cadeia que ainda mantém uma conta bancária. No fundo, o que os reguladores sempre quiseram controlar são as camadas fora da blockchain, não as que estão dentro dela.
Então, em que etapa a Coinbase deveria barrar isso — do lado da Stripe ou na hora do saque? Escolham um lado nos comentários 🔥
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