Usuários da Kraken começaram a receber e-mails da corretora pedindo que explicassem por que sacaram Monero e de onde veio o dinheiro. Uma captura de tela de uma solicitação desse tipo apareceu no Reddit. O autor da publicação alertou que qualquer pessoa que tenha usado XMR na plataforma nos últimos seis meses pode receber um e-mail semelhante.
Formalmente, trata-se de uma verificação normal da origem dos fundos. Mas a comunidade interpretou-a como uma pressão sobre os detentores da moeda de privacidade que a Kraken retirou da sua plataforma europeia em 2024.
O que a exchange exige
O e-mail do suporte da Kraken contém três perguntas. É preciso responder no prazo de sete dias. A exchange pede:
indicar o local de trabalho e comprová-lo com documentos;
explicar a origem dos depósitos em USD e USDC, anexando extratos, registos de transações ou relatórios de outras exchanges;
revelar o propósito dos levantamentos de Monero e explicar como as moedas serão utilizadas daqui para a frente.
E-mail do suporte da Kraken com perguntas sobre o trabalho, a origem dos fundos e os levantamentos de Monero. Fonte: Reddit.
A própria Kraken justifica estes pedidos com as leis de combate ao branqueamento de capitais. De acordo com as regras da exchange, a verificação Source of Funds confirma a origem do dinheiro numa operação específica, enquanto a Source of Wealth mostra como uma pessoa acumulou o seu património em geral.
A Kraken não abandonou completamente o Monero. A negociação à vista de XMR contra USD, USDT, USDC, BTC e EUR continua disponível na exchange, mas não para utilizadores do Reino Unido, do Espaço Económico Europeu e do Canadá. Na Kraken Pro, há contratos de futuros perpétuos de XMR/USD para clientes fora dos EUA. Para os americanos, a exchange oferece futuros de Monero da CME através da sua subsidiária Kraken Derivatives US.
As restrições foram introduzidas gradualmente. A negociação de XMR foi suspensa para clientes britânicos em novembro de 2021, para todo o Espaço Económico Europeu em 31 de outubro de 2024 e para os canadianos em 2 de setembro de 2025. Na Europa, foi possível levantar as moedas até 31 de dezembro de 2024, após o que os saldos restantes foram convertidos em bitcoin. A exchange invocou a pressão dos reguladores. Assim, os e-mails com perguntas sobre levantamentos de XMR chegam a utilizadores de regiões onde a moeda continua a ser negociada na Kraken.
A Kraken não é a única a desconfiar da moeda. Por exemplo, a Binance removeu o XMR da sua lista em fevereiro de 2024 e afirmou que a criptomoeda deixara de cumprir os padrões da exchange.
Como reagiu a comunidade
O autor da publicação está convencido de que as duas primeiras perguntas são um pretexto e que, na verdade, a exchange está interessada na terceira, sobre a finalidade do XMR. Segundo ele, um e-mail destes pode significar que os levantamentos da conta já estão bloqueados. Afirma também que aumentaram as queixas sobre o congelamento de contas em exchanges.
Outros utilizadores relataram casos semelhantes. Um comentador escreveu que a Bitfinex lhe pediu a origem dos fundos de um depósito em USDT logo após o seu único levantamento de Monero. Negocia há muitos anos e não percebe como pode provar a origem do dinheiro que ganhou com as negociações.