As coisas que deve evitar fazer na Binance (especialmente se operar em regiões com regulamentações rigorosas ou sistemas de controlo como na Venezuela) dividem-se principalmente em práticas de segurança operacional, gestão de contas P2P e conformidade normativa.
Aqui está a lista das principais ações que deve evitar:
1. No Comércio P2P (Pessoa a Pessoa)
NUNCA utilize contas bancárias de terceiros: A regra de ouro é que o titular da conta na exchange deve corresponder exatamente ao titular da conta bancária. Enviar ou receber pagamentos de contas de familiares, amigos ou terceiros expõe você a bloqueios bancários imediatos e a investigações por lavagem de dinheiro.
Evite a triangulação: Nunca aceite negociações em que a contraparte informe que um terceiro fará a transferência do dinheiro ou que o pagamento virá de uma conta jurídica que não pertença ao usuário.
Não use descrições comprometedoras: Ao realizar transferências bancárias ou pagamentos móveis, evite usar palavras como "Binance", "USDT", "Cripto" ou similares nas descrições do pagamento, pois isso aciona alertas automáticos nos sistemas de monitoramento bancário.
Não negocie com usuários sem reputação: Evite negociar com perfis novos, não verificados ou com baixas taxas de conclusão de ordens (inferiores a 95%), pois isso aumenta o risco de receber fundos de origem duvidosa.
2. No âmbito contábil e fiscal (perante o SENIAT)
Não confunda volume bruto com ganhos: Evite declarar ou presumir que os impostos ou cálculos contábeis são feitos sobre todo o dinheiro que circula em suas contas bancárias. O cálculo deve ser feito estritamente sobre o ganho líquido (lucro real).
Não deixe de declarar sua renda: Evite deixar de informar os ganhos obtidos com arbitragem ou comércio P2P na sua declaração anual do Imposto de Renda (ISLR), na categoria "Outras Rendas", pois a omissão pode acarretar multas severas de acordo com o Código Orgânico Tributário.
3. Na segurança da sua conta e dos seus dados
Não compartilhe suas informações de acesso: Evite fornecer seus códigos de autenticação do Google (2FA), senhas ou chaves da carteira Web3 a qualquer pessoa.
Não ignore as políticas de KYC ("Conheça seu Cliente"): Evite operar com contas cuja verificação de identidade não esteja atualizada ou que tenham dados falsos, pois a plataforma restringe ou bloqueia permanentemente essas contas por descumprimento das normas globais.
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