Você envia seu documento de identidade para uma exchange e acha que o processo termina aí. Não termina: essa foto fica vinculada a cada operação que você fizer nessa conta.

A plataforma pede esses dados para confirmar que você é você antes de permitir que opere: seu número de telefone, uma foto do seu documento de identidade e, às vezes, um comprovante de residência. O sistema verifica se a foto está nítida e se os dados correspondem; se algo estiver borrado, a verificação trava e sua conta fica em espera. Isso acontece tanto se você for comprar bitcoin quanto se for comprar $BNB em uma exchange centralizada.

Esse filtro de identidade tem nome: verificação KYC, sigla em inglês de conheça seu cliente.

CONCEITOS-CHAVE
- KYC não é um capricho da plataforma. Nas exchanges regulamentadas, é uma exigência legal, não uma etapa que você possa pular.
- Nem todo documento serve. Uma foto borrada ou um dado que não corresponde faz a exchange rejeitar a verificação e deixar você esperando.
- Nem todas as exchanges lidam com sua identidade da mesma forma: as peer-to-peer conectam diretamente compradores e vendedores sem reter seu dinheiro, e nelas há mais espaço para o anonimato; as centralizadas reúnem as ordens em um livro e também pedem KYC.
- Verificar sua identidade não torna seguro deixar suas moedas lá para sempre: uma exchange pode ser hackeada e, ao contrário de um banco, não há seguro que devolva seu dinheiro.

Você entregou sua identidade em troca de acesso, simples assim. É a mesma troca que você já faz com seu banco, só que aqui o guardião é uma plataforma de criptomoedas.

Transparência: a Binance pode nos pagar uma comissão se você operar depois de clicar em um símbolo de ativo ou em um link de preço desta publicação.

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