Temos o prazer de informar hoje que chegamos a resoluções relativas a investigações anteriores de registro, conformidade e execução junto ao Departamento de Justiça dos EUA, à Comissão de Negociação de Futuros, ao Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros e à Rede de Execução de Crimes Financeiros. Estas soluções reconhecem a responsabilidade da nossa empresa pelas violações de conformidade criminal anteriores e permitem à nossa empresa virar a página num capítulo desafiante, mas transformador, de aprendizagem e crescimento. Com melhorias de conformidade e governança incorporadas aos nossos compromissos, podemos começar a compartilhar nossa visão para o futuro emocionante da Binance e o futuro da indústria de criptografia. À medida que estabelecemos as bases da Binance para os próximos 50 anos, temos plena confiança de que nossa empresa emergirá mais forte.
Embora a Binance não seja perfeita, ela tem se esforçado para proteger os usuários desde seus primeiros dias como uma pequena startup e fez um esforço tremendo para investir em segurança e conformidade. No entanto, quando a Binance foi lançada pela primeira vez, ela não tinha controles de conformidade adequados para a empresa que rapidamente se tornou, mas deveria ter. A Binance cresceu globalmente de forma extremamente rápida em uma indústria nova e emergente que está nos estágios iniciais de regulamentação, e a Binance tomou decisões equivocadas ao longo do caminho. Hoje a Binance assume a responsabilidade por este capítulo passado.
Nos últimos dois anos, trabalhámos arduamente para reestruturar a nossa organização e pessoal e melhorar os nossos sistemas. Temos uma nova liderança com profunda experiência em conformidade e histórico impressionante, que vai desde as principais instituições financeiras tradicionais até as principais empresas de tecnologia, práticas jurídicas e grandes organizações empresariais. Graças a este processo, nos tornamos uma plataforma mais forte, segura e ainda mais protegida para nossos usuários.
Igualmente importante, nunca hesitamos em defender nossos valores fundamentais de segurança e proteção do usuário. Levamos muito a sério nossa responsabilidade como custodiantes e fornecemos suporte individual para cada ativo do usuário.* Isso significa que os usuários podem retirar 100% de seus ativos da plataforma a qualquer momento. De acordo com o acordo alcançado com instituições dos EUA:
Binance usa quaisquer fundos de usuários.
A Binance não é acusada de ter se envolvido em qualquer manipulação de mercado.
Nossa confiável equipe de líderes globais posicionou a Binance para um crescimento de longo prazo. Nosso negócio está focado em proteger nossos usuários e construir uma plataforma para as próximas décadas. Este foco e experiência proporcionam maior flexibilidade para que possamos continuar a operar em nome dos nossos utilizadores não apenas durante os próximos cinco anos, mas durante os próximos cinquenta anos ou mais. Nosso ex-CEO também é o acionista majoritário da Binance e continua a ser um recurso que podemos consultar sobre áreas históricas do nosso negócio.
Posicionar-nos para os próximos cinquenta anos significa compreender os desafios atuais da criptografia e trabalhar para desenvolver padrões líderes do setor para enfrentá-los, inclusive nas áreas de conformidade, segurança, cooperação com autoridades reguladoras e transparência do usuário.
Como resultado dessas atualizações e do trabalho com reguladores globais, a Binance é uma empresa muito mais forte hoje do que era no passado. Aprendemos lições valiosas que podem ser aplicadas em todo o setor para apoiar usuários de criptomoedas. Reconhecemos que a transparência, bem como a conformidade, são cruciais para reconstruir a confiança na indústria em meio a condições de mercado desafiadoras e à má gestão da indústria. Aprendendo com a nossa própria história, estamos orgulhosos de ter iniciado alguns dos investimentos mais significativos em conformidade, segurança e transparência de qualquer empresa do nosso setor.
Mudança de Líder
Richard Teng substituiu CZ como CEO. Um líder altamente qualificado, Richard, com mais de trinta anos de experiência em serviços financeiros e regulatórios, continuará a liderar a empresa em sua nova função durante seu próximo período de crescimento. Antes de ingressar na Binance, Richard atuou como CEO da Autoridade Reguladora de Serviços Financeiros no Mercado Global de Abu Dhabi; Atuou como Diretor de Regulamentação da Bolsa de Cingapura (SGX) e como Diretor de Finanças Corporativas da Autoridade Monetária de Cingapura.
Compatibilidade e Segurança
A Binance está trabalhando sistematicamente para reestruturar nossa organização e equipe, melhorar nossos sistemas e estabelecer um novo padrão de conformidade no setor. Por exemplo, atualizamos e expandimos nossos recursos internos de detecção e análise de combate à lavagem de dinheiro (“AML”). A conformidade AML da Binance é agora um padrão do setor e a Binance continua a fazer melhorias em suas políticas abrangentes de AML. A Binance também desempenha um papel de liderança fundamental ao ajudar as autoridades legais a combater crimes cibernéticos e financeiros e o terrorismo.
A Binance se tornou uma das primeiras grandes exchanges fora dos Estados Unidos a exigir procedimentos KYC obrigatórios para todos os usuários. Hoje, os usuários em potencial (fora dos EUA) devem apresentar um documento de identidade válido e enviar uma foto “selfie”, que a Binance combina com seu documento de identidade com o apoio de seus fornecedores em todo o mundo. A Binance também realiza pesquisas por meio do World-Check para identificar, por exemplo, qualquer histórico criminal, ligações com terrorismo, participação em listas de Expostos Politicamente ("PEP") e listas de observação de sanções. A Binance também usa ferramentas de monitoramento em tempo real e pós-transação para detectar e interromper transações suspeitas. A Binance investiu enormes recursos para melhorar seu programa de conformidade nos últimos anos. Hoje, a Binance é uma nova empresa com profundo histórico de conformidade, supervisionando uma equipe de centenas de funcionários de suporte de conformidade, incluindo mais de 60 funcionários com experiência anterior em autoridades regulatórias ou legais e mais de 200 funcionários com certificações profissionais em conformidade, incluindo especialistas certificados em AML. liderança. Além de sua equipe principal de conformidade, a Binance emprega centenas de funcionários operacionais, de produtos e de tecnologia dedicados que apoiam o desenvolvimento e a execução dos programas de conformidade da empresa.
A Binance leva a sério o cumprimento das sanções e possui uma equipe de fiscalização independente que garante que a organização cumpra diligentemente as regras globais de sanções. A Binance também dedicou recursos e esforços significativos ao cumprimento das sanções. Hoje, além do bloqueio KYC e IP, a Binance usa ferramentas avançadas de terceiros, incluindo monitoramento e verificação de transações de sanções em tempo real, para impor voluntariamente controles e restrições relacionadas às leis de sanções de países, incluindo os Estados Unidos.
Cooperação com Reguladores
A Binance também emprega diversas equipes, totalizando mais de 70 funcionários, que interagem regularmente com autoridades e autoridades. A Binance tem auxiliado proativamente as autoridades reguladoras na abordagem de questões relacionadas à segurança nacional em países ao redor do mundo, incluindo os Estados Unidos. Além disso, entre 1º de janeiro e 13 de novembro de 2023, a Binance processou mais de 52.700 solicitações de autoridade legal e atendeu 12.699 autoridades legais registradas em todo o mundo por meio do Sistema de Solicitação de Aplicação da Lei do Governo. Isso se soma às mais de 50.000 solicitações que a equipe da Binance processou em 2022.
A Binance compartilha proativamente suas informações com os reguladores. Em 2022, a Binance organizou e participou de mais de 70 workshops treinando reguladores em todo o mundo no combate a crimes cibernéticos e financeiros. Com base nesses esforços, em setembro de 2022, a Binance anunciou um Programa Oficial de Treinamento Regulatório Global projetado para ajudar os reguladores a detectar e combater o crime financeiro e cibernético.
Em 2023, a nossa dedicada Equipa de Formação Regulatória, juntamente com o apoio da nossa Equipa de Investigações, realizou 120 formações e workshops presenciais ou online, que sempre receberam uma resposta muito positiva da comunidade reguladora.
A Binance tem o prazer de ser um dos mais importantes parceiros globais dos reguladores na sua luta contra atividades financeiras ilegais em todo o mundo.
Compromisso de Transparência
A Binance protege cuidadosamente os ativos de seus clientes. Os usuários podem retirar 100% de seus ativos da plataforma a qualquer momento. Como parte de seu compromisso com a transparência, a Binance lançou provas de reserva Merkle Tree e provas colaterais para B-Tokens, além de compartilhar endereços de carteiras frias e quentes.
A Binance também incorporou medidas de segurança do usuário, incluindo o Fundo de Seguro de Margem, para proteger os usuários de perdas quando seu patrimônio de margem cruzada/isolada for inferior a zero ou um usuário não conseguir pagar suas dívidas. A Binance é uma das primeiras exchanges de criptomoedas a ter um fundo seguro, conhecido como Safe Asset Fund for Users (“SAFU”), para proteger os usuários em emergências. A Binance divulgou publicamente os endereços das carteiras do SAFU.
A Binance combina medidas de segurança com iniciativas educacionais para que os usuários possam se proteger e compreender melhor o ecossistema das criptomoedas. Como parte de seu compromisso de promover a educação sobre criptomoedas para todos, a Binance disponibilizou publicamente mais de 430 artigos na Binance Academy, bem como entradas de glossários relacionados a criptomoedas e cursos aprofundados em 30 idiomas; Colaborou com mais de 70 universidades em 25 países para fornecer informações sobre criptomoedas e Web3 e lançou uma campanha antifraude, colaborando com parceiros locais para capacitar os usuários a detectar e evitar golpistas.
O futuro da criptografia
Nós realmente acreditamos que a indústria de criptografia e a Binance têm um futuro brilhante.
Construímos uma comunidade e um ecossistema que permite aos indivíduos aproveitar o poder da tecnologia blockchain para criar oportunidades para as suas famílias, comunidades e economias em todo o mundo, e estamos empenhados em garantir que o poder transformador destas tecnologias seja experimentado por mais pessoas em todo o mundo. mundo.
*Observação: os ativos mantidos em contas lucrativas às vezes são garantidos por garantias em um token diferente daquele em que foram investidos, mas isso não deve afetar a capacidade da Binance de honrar resgates na proporção de 1:1.