O que a UE está a mudar nas regras de combate ao branqueamento de capitais
A partir de 10 de julho de 2027, a União Europeia introduzirá regras uniformes de combate ao branqueamento de capitais. As novas normas harmonizarão as abordagens à avaliação de riscos, à supervisão das instituições e ao formato dos relatórios de transações suspeitas, segundo a presidente da AMLA, Bruna Szego.
Em 2028, a Autoridade Europeia de Combate ao Branqueamento de Capitais (AMLA) começará a supervisionar diretamente determinadas instituições financeiras. Isto representa uma transição de práticas nacionais diversas para uma abordagem centralizada e normas de inspeção mais rigorosas num sistema unificado.
Comparação: antes e depois
Abaixo estão as principais diferenças entre a situação atual e o que será implementado na UE. A tabela apresenta as principais alterações nas abordagens aos riscos, à supervisão e à comunicação de operações suspeitas.
Quem a AMLA vai inspecionar, com que fundamentos e por que razão as criptomoedas estão em destaque
Em 2027, a AMLA selecionará instituições financeiras para supervisão direta. Serão considerados o âmbito das operações na UE e os riscos associados. O processo de seleção tem como alvo instituições que operam em, pelo menos, seis países. A decisão final dependerá da avaliação de risco.
O setor das criptomoedas recebeu especial atenção, por ser uma prioridade estratégica. Isto deve-se aos desafios na identificação dos beneficiários efetivos, no rastreamento das transações e às diferentes abordagens ao licenciamento de empresas de criptomoedas nos Estados-Membros da UE.
Impacto na Ucrânia e no processo de adesão à SEPA
Paralelamente, a Ucrânia está a preparar um pacote de alterações legislativas para aderir à SEPA (Área Única de Pagamentos em Euros). Atualmente, o país tem a oportunidade de concluir o processo de adesão nas condições existentes, antes da implementação de regras uniformes da UE relativas à monitorização financeira.
Se a adesão à SEPA não for concluída antes da entrada em vigor destas novas regras, a Ucrânia terá de cumprir os requisitos atualizados da UE relativos à verificação dos clientes e dos beneficiários efetivos das empresas, à avaliação de riscos e à comunicação de operações suspeitas. Isto é importante para os fluxos de pagamentos em euros, os exportadores e os serviços bancários que utilizam instrumentos financeiros denominados em euros.