O Cross River Bank integra o RLUSD, a stablecoin da Ripple, ao seu sistema bancário central (Core Operating System), com transações na XRP Ledger. Anúncio oficial do Cross River em 15/10/2026.
Quem é afetado:
1) As fintechs clientes do Cross River. Uma única API para converter dólares em RLUSD e vice-versa, além de liquidar pagamentos transfronteiriços e gerir a tesouraria 24 horas por dia, junto com ACH, transferências bancárias e pagamentos em tempo real. Limitação indicada no comunicado: disponível apenas em alguns estados dos EUA por enquanto.
2) Os detentores de RLUSD: não precisam fazer nada, o token não muda.
3) Os detentores de $XRP : a conexão direta continua sendo pelas taxas de rede da XRPL, pagas em XRP e mínimas (liquidação em 3 a 5 segundos, segundo o comunicado).
Verificado on-chain por volta das 20:58 UTC: US$ 1,047 bilhão em RLUSD na XRPL e US$ 1,359 bilhão na Ethereum. Ou seja, 43,5% contra 56,5%, totalizando US$ 2,41 bilhões (o mesmo total no CoinGecko). O comunicado cita “mais de US$ 2,5 bilhões”, uma diferença que essas duas redes não explicam.
Minha leitura: um banco americano regulamentado conectado diretamente à XRPL é um canal de distribuição real. Mas a maior parte da oferta de RLUSD ainda está na $ETH . Quanto ao preço, o XRP chegou a US$ 1,2840 na hora das 13:00 UTC (mínima em 7 dias, na Binance) e está sendo negociado perto de US$ 1,339, numa recuperação que acompanha sobretudo a $BTC .
Dois cenários:
- a participação da XRPL no RLUSD volta a subir para perto de 50% nas próximas semanas: a integração gera emissão real na XRPL;
- ela fica abaixo de 45%: canal bancário útil, liquidez ainda concentrada na Ethereum e XRP acompanhando o mercado. Uma queda abaixo de US$ 1,2840 apagaria a recuperação do dia.
Para um pagamento profissional, você confiaria mais em uma stablecoin integrada a um banco americano ou em USDT/USDC diretamente?
#Ripple #RLUSD #Stablecoins
Quem é afetado:
1) As fintechs clientes do Cross River. Uma única API para converter dólares em RLUSD e vice-versa, além de liquidar pagamentos transfronteiriços e gerir a tesouraria 24 horas por dia, junto com ACH, transferências bancárias e pagamentos em tempo real. Limitação indicada no comunicado: disponível apenas em alguns estados dos EUA por enquanto.
2) Os detentores de RLUSD: não precisam fazer nada, o token não muda.
3) Os detentores de $XRP : a conexão direta continua sendo pelas taxas de rede da XRPL, pagas em XRP e mínimas (liquidação em 3 a 5 segundos, segundo o comunicado).
Verificado on-chain por volta das 20:58 UTC: US$ 1,047 bilhão em RLUSD na XRPL e US$ 1,359 bilhão na Ethereum. Ou seja, 43,5% contra 56,5%, totalizando US$ 2,41 bilhões (o mesmo total no CoinGecko). O comunicado cita “mais de US$ 2,5 bilhões”, uma diferença que essas duas redes não explicam.
Minha leitura: um banco americano regulamentado conectado diretamente à XRPL é um canal de distribuição real. Mas a maior parte da oferta de RLUSD ainda está na $ETH . Quanto ao preço, o XRP chegou a US$ 1,2840 na hora das 13:00 UTC (mínima em 7 dias, na Binance) e está sendo negociado perto de US$ 1,339, numa recuperação que acompanha sobretudo a $BTC .
Dois cenários:
- a participação da XRPL no RLUSD volta a subir para perto de 50% nas próximas semanas: a integração gera emissão real na XRPL;
- ela fica abaixo de 45%: canal bancário útil, liquidez ainda concentrada na Ethereum e XRP acompanhando o mercado. Uma queda abaixo de US$ 1,2840 apagaria a recuperação do dia.
Para um pagamento profissional, você confiaria mais em uma stablecoin integrada a um banco americano ou em USDT/USDC diretamente?
#Ripple #RLUSD #Stablecoins