Segundo a CNBC, o Escritório do Controlador da Moeda do Departamento do Tesouro constatou que alguns dos maiores bancos do país permitiram que considerações políticas, pressão pública e preocupações sociais influenciassem as decisões sobre quem teria acesso a serviços bancários. O OCC afirmou que analisou os nove maiores bancos nacionais sob sua supervisão, examinou quase 100.000 reclamações e cerca de 420.000 páginas de documentos e constatou que os nove adotavam políticas de risco reputacional sem critérios claros e objetivos, que poderiam prejudicar clientes com base em opiniões políticas ou religiosas ou em atividades comerciais lícitas. O relatório foi divulgado enquanto o OCC e outros órgãos reguladores do Tesouro aplicaram multas superiores a US$ 1,2 bilhão ao Bank of America por falhas distintas no combate à lavagem de dinheiro. O OCC afirmou também que está investigando se os esforços dos bancos para cumprir as regras contra a lavagem de dinheiro contribuíram para a exclusão de clientes do sistema bancário.