Uma campanha coordenada contra operações fraudulentas na África Ocidental levou à detenção de 28 pessoas no Gana e na Nigéria. O Departamento de Justiça afirmou que há cerca de 11 milhões de dólares em criptomoedas que podem ser apreendidos.
No entanto, a medida mais significativa foi o esforço para desmantelar a infraestrutura e as operações financeiras dos destinatários.
Perseguir as contas, não apenas os operadores
A campanha, denominada «Joint Disruption Week», teve início a 6 de outubro na sede da Agência Nacional contra o Crime do Reino Unido, em Londres. Os investigadores uniram esforços com empresas como a Meta, a Google, a Microsoft, a OpenAI, a Binance, a Coinbase e muitas outras. Em conjunto, conseguiram eliminar mais de 3,7 milhões de contas, Páginas e Grupos, além de partilharem pistas úteis sobre mais de 30 suspeitos centros de fraude.
“Não estamos simplesmente tentando impedir golpes individuais”, disse à Axios Matthew Floyd, funcionário do FBI. “Nossa intenção é desmantelar as organizações criminosas por trás deles.”
A procuradora dos EUA Jeanine Ferris Pirro afirmou que uma informação da Meta possibilitou organizar essa operação.
Os números por trás das batidas policiais
As autoridades ganesas prenderam 19 pessoas e apreenderam 303 dispositivos; os agentes nigerianos prenderam nove pessoas e apreenderam 53 dispositivos. Em Gana, as autoridades também encontraram 117 vítimas de tráfico humano forçadas a aplicar golpes. Elas aguardam repatriação para a Nigéria.
É importante observar que foi dito que US$ 11 milhões podem ser congelados, mas não foi confirmado que tenham sido apreendidos. A Coinbase afirmou ter encontrado mais de 65 vítimas ainda em risco e impedido que mais de US$ 415.000 fossem perdidos.
Segundo o diretor do FBI, Kash Patel, os agentes “prenderam dezenas de criminosos, apreenderam centenas de dispositivos, identificaram pelo menos US$ 11 milhões em fundos potencialmente passíveis de congelamento e realmente salvaram vidas”.
Uma versão menor e mais caótica do problema do Sudeste Asiático
As redes na África Ocidental são menos concentradas e mais dispersas do que no Sudeste Asiático. Seus esquemas vão de falsas ofertas de emprego e golpes românticos à falsificação de identidade de policiais e falsas ofertas de recuperação de fundos. Isso dificulta a aplicação da lei, pois os investigadores precisam mirar várias contas e canais de pagamento, em vez de um punhado de operações centralizadas.
Há um risco financeiro significativo envolvido. A Chainalysis estima que golpes com criptomoedas possam ter roubado mais de US$ 17 bilhões, enquanto a fraude por falsidade ideológica aumentou mais de 1.400% em 2025. Embora os US$ 11 milhões identificados na África Ocidental sejam uma quantia significativa, ela é muito menor do que o valor informado em operações anteriores nos Estados Unidos, voltadas a redes no Sudeste Asiático.
É necessário contextualizar essa comparação. Em abril passado, o Departamento de Justiça reprimiu uma série de esquemas de fraude liderados por chineses em Mianmar e no Camboja, visando desde falsas promessas de investimento até redes de tráfico humano. Até então, as autoridades haviam apreendido mais de US$ 700 milhões no total.
Em setembro, os investigadores miraram a Xinbi, um site em língua chinesa que oferecia serviços de lavagem de dinheiro a golpistas. Essa operação, por si só, apreendeu mais US$ 52 milhões, elevando o total de fundos apreendidos para cerca de US$ 938 milhões. Mas, ao contrário desses fundos, os US$ 11 milhões da África Ocidental são apenas potencialmente passíveis de congelamento.
US$ 11 milhões sinalizados na África Ocidental contra US$ 938 milhões retidos em casos de golpes ligados ao Sudeste Asiático
A parte difícil é recuperar o dinheiro
Um alerta da FinCEN de setembro explica como os golpistas movimentam os lucros por meio de camadas de carteiras e intermediários. A TRM Labs estima que redes de lavagem de dinheiro em língua chinesa tenham processado mais de US$ 100 bilhões em 2025.
A rapidez é outro obstáculo. Anteriormente, a Cryptopolitan abordou um estudo sobre 2.955 congelamentos de Tether, que apontou um intervalo médio de mais de duas horas entre o início e a execução do congelamento, permitindo que os fundos escapassem. Conclusões do GAFI apontaram alguns pontos cegos que as corretoras offshore podem enfrentar, incluindo um caso na Nigéria de uma carteira congelada com cerca de US$ 600 milhões em fundos.
O que isso significa para as corretoras e para o mercado em geral
Binance, Coinbase e emissores de stablecoins enfrentam uma pressão crescente para sinalizar fluxos suspeitos, apresentar relatórios e responder rapidamente, o que eleva os custos de conformidade.
Uma intervenção mais rápida poderia fortalecer a confiança nos mercados de criptomoedas. Mas fundos sinalizados não são fundos recuperados, e controles mais rigorosos devem evitar prejudicar usuários legítimos.
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