O Banco de Compensações Internacionais (BIS) afirmou que o dinheiro digital pode oferecer características de privacidade semelhantes às do dinheiro em espécie, mas destacou que ainda existem riscos, incluindo a possibilidade de violações de dados bancários exporem os dados pessoais dos utilizadores.

Embora o dinheiro digital possa proporcionar uma «privacidade semelhante à do dinheiro em espécie», a infraestrutura tecnológica ainda não está «pronta para produção», escreveu o BIS no relatório da Fase 2 do Projeto Aurum, publicado na terça-feira.

Esta fase implementa um protótipo de dinheiro digital que protege a privacidade, usando a base de código Aurum já existente do BIS para adotar uma abordagem equilibrada entre o anonimato total e a transparência completa das transações, afirmou o BIS.

O BIS constatou que o comprometimento de um banco pode expor os dados de seus clientes, mas não revelaria a identidade dos clientes de outras contrapartes. Segundo o relatório, o comprometimento isolado de um validador não seria suficiente para expor os usuários finais.

O relatório do BIS explora os recursos técnicos necessários para criar uma moeda digital de banco central (CBDC) que preserve a privacidade. Críticos das CBDCs já haviam manifestado preocupação com o potencial da tecnologia para permitir a vigilância financeira.

Em 2023, o banco central do Brasil publicou o código-fonte de seu projeto-piloto de CBDC e, poucos dias depois, as pessoas perceberam os mecanismos de vigilância e controle incorporados ao código, que permitiam ao banco central congelar ou reduzir os fundos dos usuários nas carteiras de CBDC.

No início deste ano, o presidente dos EUA, Donald Trump, proibiu as agências federais de emitir uma CBDC em janeiro, citando preocupações com a estabilidade financeira e a privacidade.