Em 28 de setembro, durante a conferência Sibos, em Miami, a Chainlink anunciou uma estrutura de conexão: por meio da plataforma Chainlink, as instituições financeiras conectam seus próprios sistemas e sua infraestrutura de assinatura de chaves ao livro-razão compartilhado baseado em blockchain da Swift. O elemento central é um modelo de «assinatura própria», desenvolvido sobre o Chainlink Runtime Environment (CRE): os bancos mantêm o controle das chaves que autorizam as transações, enquanto o CRE apenas conecta os fluxos de trabalho ao livro-razão da Swift. Os bancos também podem gerir, ao mesmo tempo, os contratos inteligentes em seus próprios livros-razão de depósitos tokenizados e no livro-razão da Swift.
É importante esclarecer a função desse livro-razão da Swift: ele atua como uma camada de orquestração para pagamentos internacionais 24 horas por dia, 7 dias por semana. Os depósitos tokenizados utilizados continuam nos livros-razão e balanços dos próprios bancos, e a liquidação final ainda ocorre por meio de mecanismos já existentes, como a liquidação bruta em tempo real. O papel da Swift como rede de mensagens não mudou; o livro-razão acrescenta uma camada de orquestração antes da liquidação.
Como contexto, a Swift anunciou o livro-razão compartilhado na Sibos de 2025, desenvolvido em conjunto com mais de 40 instituições, e levou-o do conceito à ativação em nove meses. Atualmente, 17 instituições participantes da fase inicial estão testando transações com depósitos tokenizados, em seis continentes. Entre elas estão ANZ, HSBC, Citi, Standard Chartered e UBS. A rede da Swift conecta mais de 11.500 instituições em mais de 200 mercados.
Para o usuário comum, minha opinião é que o destaque não está no slogan «bancos na blockchain», mas no projeto de «assinatura própria». O fato de os bancos manterem as chaves privadas significa que o fluxo na blockchain é integrado aos sistemas existentes de permissões e gestão de riscos dos bancos, em vez de criar um sistema paralelo. Isso torna a implementação muito mais lenta do que a narrativa de «a blockchain pública vai substituir os bancos», mas também muito mais sólida.
O que vale a pena acompanhar não é o preço de curto prazo de $LINK , mas duas coisas: quantos dos 17 bancos participantes passarão da prova de conceito para a produção e se serão divulgados volumes reais de liquidação. A repercussão no preço das narrativas sobre infraestrutura costuma vir em impulsos, mas a validação se mede ano após ano.
Como você avalia se esse tipo de notícia representa uma implementação real? Na sua opinião, quantos dos 17 bancos chegarão à produção?
#Chainlink lança estrutura para conectar bancos ao livro-razão da SWIFT
É importante esclarecer a função desse livro-razão da Swift: ele atua como uma camada de orquestração para pagamentos internacionais 24 horas por dia, 7 dias por semana. Os depósitos tokenizados utilizados continuam nos livros-razão e balanços dos próprios bancos, e a liquidação final ainda ocorre por meio de mecanismos já existentes, como a liquidação bruta em tempo real. O papel da Swift como rede de mensagens não mudou; o livro-razão acrescenta uma camada de orquestração antes da liquidação.
Como contexto, a Swift anunciou o livro-razão compartilhado na Sibos de 2025, desenvolvido em conjunto com mais de 40 instituições, e levou-o do conceito à ativação em nove meses. Atualmente, 17 instituições participantes da fase inicial estão testando transações com depósitos tokenizados, em seis continentes. Entre elas estão ANZ, HSBC, Citi, Standard Chartered e UBS. A rede da Swift conecta mais de 11.500 instituições em mais de 200 mercados.
Para o usuário comum, minha opinião é que o destaque não está no slogan «bancos na blockchain», mas no projeto de «assinatura própria». O fato de os bancos manterem as chaves privadas significa que o fluxo na blockchain é integrado aos sistemas existentes de permissões e gestão de riscos dos bancos, em vez de criar um sistema paralelo. Isso torna a implementação muito mais lenta do que a narrativa de «a blockchain pública vai substituir os bancos», mas também muito mais sólida.
O que vale a pena acompanhar não é o preço de curto prazo de $LINK , mas duas coisas: quantos dos 17 bancos participantes passarão da prova de conceito para a produção e se serão divulgados volumes reais de liquidação. A repercussão no preço das narrativas sobre infraestrutura costuma vir em impulsos, mas a validação se mede ano após ano.
Como você avalia se esse tipo de notícia representa uma implementação real? Na sua opinião, quantos dos 17 bancos chegarão à produção?
#Chainlink lança estrutura para conectar bancos ao livro-razão da SWIFT