🚨 ALERTA P2P: COMBATE RIGOROSO AO USO DE CONTAS EM NOME DE TERCEIROS E COMO AGIR CORRETAMENTE
As negociações P2P são a principal fonte de liquidez para a comunidade cripto, mas também envolvem inúmeros riscos relacionados a contas bancárias e questões legais. Um dos problemas mais preocupantes atualmente é o uso, por comerciantes, de contas bancárias que NÃO estão em seu próprio nome para transferir dinheiro.
🛑 1. Os vários tipos de golpes praticados por alguns comerciantes P2P
Os dados da conta bancária apresentados na ordem P2P da plataforma são de uma pessoa, mas o dinheiro que recebe na aplicação do seu banco vem de alguém com um nome completamente diferente.
Muitos comerciantes alegam: "A conta principal excedeu o limite", "É uma conta empresarial" ou "Estou a pedir a um amigo para transferir por mim". Não aceite explicações, em circunstância alguma! Receber dinheiro de uma conta de terceiros coloca-o diretamente em risco de se envolver com "dinheiro sujo", lavagem de dinheiro ou de ter a sua conta bancária bloqueada por associação, caso a conta remetente se envolva em algum problema.
👉 Regra de ouro: NÃO confirme, em circunstância alguma, que "Recebeu o dinheiro" (libertar as criptomoedas) e DEVOLVA exatamente o mesmo montante à conta de onde acabou de ser enviado.
🛡️ 2. Perspetiva da verificação: a segurança e a transparência devem estar em primeiro lugar
Do ponto de vista da verificação, tanto os utilizadores individuais como os comerciantes têm as suas próprias razões e procedimentos. Muitos comerciantes não têm realmente más intenções e apenas querem otimizar o fluxo de caixa, mas, ao desrespeitarem as regras da plataforma, colocam-se numa situação de risco e prejudicam a imagem dos comerciantes P2P.
Em qualquer plataforma de negociação, a transparência deve ser sempre total. Tem de saber claramente para onde vai e de onde vem o seu dinheiro. Faça capturas de ecrã do histórico de transações, dos extratos bancários e da conversa P2P para ter provas caso seja necessário resolver uma disputa.
⚖️ 3. O procedimento correto a seguir quando ocorre um problema
Se, por acaso, se deparar com um comerciante que transfere dinheiro a partir de uma conta que não está em seu nome:
Não liberte as criptomoedas em circunstância alguma.
Envie uma mensagem diretamente na janela de conversa P2P: peça ao comerciante que forneça os dados de uma conta em seu nome ou que devolva o dinheiro à conta de onde foi enviado.
Abra imediatamente uma reclamação (Appeal): apresente ao apoio ao cliente da plataforma as provas de que a transferência foi feita por alguém com um nome diferente.
Não tenha medo de ter a conta bloqueada ou de a perder: não deixe que as ameaças ou a pressão da outra parte o façam entrar em pânico. O seu dinheiro tem de ser a prioridade número um!