O Reino Unido impôs sanções ao proprietário das processadoras de pagamentos em cripto Cryptomus e Heleket, designando as duas empresas como uma única entidade sancionada na quinta-feira, 8 de outubro de 2026.
Agora, as duas marcas são vistas como um único negócio, e isso bloqueia uma via para que um operador ligado à Rússia transfira usuários de uma empresa para outra.
A Heleket foi lançada em janeiro de 2025, e em fevereiro de 2025, a Cryptomus começou a exigir verificações obrigatórias de KYC. O momento pareceu suspeito, já que o volume mensal na cadeia (on-chain) da Cryptomus caiu enquanto o da Heleket aumentou aproximadamente no mesmo período.
A TRM Labs informa que a Heleket foi lançada com o objetivo de absorver os utilizadores que abandonaram a Cryptomus devido às novas regras da empresa.
Duas marcas, uma designação
O Foreign, Commonwealth and Development Office (FCDO) identificou a Xeltox Enterprises Ltd como empresa-mãe da Cryptomus, da Heleket e da Certa Payments Ltd. O Reino Unido optou por designar a Xeltox por “apoiar o setor russo dos serviços financeiros através da sua propriedade da Cryptomus e de atividades associadas à Heleket e continuadas por meio dela”.
A Xeltox já foi penalizada no Canadá. Em outubro do ano passado, o Centro de Análise de Transações e Relatórios Financeiros do Canadá (FINTRAC) aplicou à empresa uma multa de 177 milhões de dólares canadianos por violar as regras contra o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo.
A Xeltox contestou a decisão em tribunal, alegando que a multa se baseou em “erros de direito” e atribuindo certas violações a “titulares de licenças estrangeiros” sem presença no Canadá.
O manual da Garantex para a Grinex
Este padrão não é de todo novo. A TokenSpot, uma corretora sediada no Quirguistão, também foi designada. Segundo a avaliação da TRM, a TokenSpot utiliza a mesma infraestrutura de carteiras que a Grinex e é simplesmente uma empresa de fachada da Grinex.
A Grinex entrou em funcionamento depois de o Reino Unido designar a Garantex, em 4 de maio de 2022. A Garantex foi encerrada em março de 2025, e a Grinex surgiu pouco depois. O Gabinete de Controlo de Ativos Estrangeiros (OFAC) do Departamento do Tesouro dos EUA designou a Grinex em 14 de agosto de 2025, e o Reino Unido fez o mesmo pouco mais de uma semana depois.
A presença on-chain da TokenSpot pode ser diretamente associada à rede Grinex/Garantex. A corretora movimentou mais de 950 milhões de dólares através da Grinex, da Garantex e da rede A7. A A7 recebeu quase 679,5 milhões de dólares dos 950 milhões. Recentemente, o governo dos EUA sancionou a A7 pelo seu papel em ajudar o Irão a contornar restrições financeiras.
O que mais foi atingido pelo pacote
Na quinta-feira, foram feitas até 38 designações, que não se limitaram ao setor das criptomoedas. Na verdade, o FCDO agiu ao abrigo das disposições do Regulamento de 2019 sobre a Rússia (Sanções) (Saída da UE) e designou duas empresas petrolíferas russas, a Zarubezhneft e a INK-Capital, 12 petroleiros da frota paralela e 17 entidades e indivíduos ligados ao fornecimento de bens militares.
O Reino Unido acrescentou ainda a Tsunami Payments LLC e a OJSC Processing KG, bem como Ulan Bukabaev, diretor da Processing KG, a empresa russa Planeta e a instituição financeira de Moscovo Stolichny Kredit.
As recomendações da TRM às equipas de compliance refletem o desafio da aplicação das sanções. Verifiquem tanto as marcas Cryptomus como Heleket, comparem a exposição à TokenSpot com a exposição à Grinex e estejam atentas ao próximo serviço sucessor.
As designações visam os nomes atuais. Os operadores por trás deles têm um historial de adotarem novos nomes.
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