A FinCEN retirou uma proposta de dezembro de 2020 que exigiria que bancos e empresas de serviços monetários mantivessem registros de transferências para carteiras de autocustódia acima de US$ 3.000 e reportassem aquelas acima de US$ 10.000.
A agência também retirou uma conclusão de outubro de 2023 que teria classificado a mistura internacional de criptomoedas como uma preocupação prioritária de lavagem de dinheiro, nos termos da Seção 311 do USA PATRIOT Act.
Nenhuma das propostas foi finalizada, portanto as obrigações existentes permanecem inalteradas, embora a FinCEN tenha afirmado que continuará monitorando a atividade de mixers e poderá agir futuramente.
A Rede de Combate a Crimes Financeiros do Departamento do Tesouro dos EUA retirou na segunda-feira duas propostas sobre ativos digitais que estavam pendentes há muito tempo, encerrando um plano de 2020 para exigir o relato de grandes transferências para carteiras autocustodiadas e uma iniciativa de 2023 para tratar a mistura internacional de criptomoedas como uma preocupação prioritária de lavagem de dinheiro.
Em um anúncio de 5 de outubro, a FinCEN afirmou ter considerado os comentários do público e estar retirando ambas as propostas “como parte da agenda de desregulamentação do governo Trump e dos esforços contínuos para garantir que as regulamentações de ativos digitais sejam adequadas à finalidade”. Os avisos têm publicação prevista no Registro Federal em 6 de outubro de 2026.
A regra anterior, publicada originalmente em 23 de dezembro de 2020, no 85 FR 83840, teria exigido que bancos e empresas de serviços financeiros verificassem a identidade dos clientes, mantivessem registros e apresentassem relatórios sobre determinadas transações com moedas virtuais conversíveis envolvendo carteiras não hospedadas. A Coin Center, que se opôs à proposta por anos, afirmou que ela teria obrigado as instituições a coletar informações sobre as contrapartes em transferências de carteiras não hospedadas acima de US$ 3.000 e a relatar aquelas que ultrapassassem US$ 10.000. O aviso de retirada afirma que a FinCEN não tomará nenhuma outra medida em relação àquele aviso de proposta de regulamentação.
Um aviso de retirada separado, assinado pelo vice-diretor da FinCEN, Jimmy L. Kirby, revoga a conclusão da agência de que a mistura internacional de moedas virtuais conversíveis constitui uma classe de transações de principal preocupação em matéria de lavagem de dinheiro. A proposta original, publicada em 23 de outubro de 2023, no 88 FR 72701, teria imposto uma medida especial que exigiria que as instituições abrangidas adotassem procedimentos reforçados de manutenção de registros e apresentação de relatórios, incluindo dados de identificação dos clientes, como nome, data de nascimento, endereço, endereço de e-mail ou números de identificação exclusivos.
A FinCEN afirmou que os comentaristas alertaram que a “definição abrangente de mistura de CVC” poderia ter um “efeito inibidor sobre atividades legítimas” e impor um grande ônus de apresentação de relatórios às instituições financeiras abrangidas. O aviso cita a posição do governo de que ele “apoia a capacidade de usuários legítimos de ativos digitais de realizar transações privadas em uma blockchain pública”, observando, ao mesmo tempo, que agentes ilícitos continuam usando serviços de mistura. A agência afirmou que “continuará monitorando atividades envolvendo misturadores de CVC” relacionadas à lavagem de dinheiro, ao financiamento do terrorismo ou a outras formas de financiamento ilícito e que “poderá tomar as medidas apropriadas no futuro”.
Como nenhuma das propostas foi finalizada, as retiradas não alteram as obrigações atuais das instituições financeiras previstas na Lei de Sigilo Bancário. A Coin Center chamou a decisão de “uma vitória significativa para a privacidade financeira”. O diretor executivo, Peter Van Valkenburgh, escreveu no X que ambas as regras foram “oficialmente retiradas”, mas acrescentou que “a autoridade legal subjacente para criar novas regras ruins semelhantes permanece”.
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