FinCEN retira proposta antiga: transferências de autocustódia ainda exigem verificação?
Minha avaliação: essa retirada reduz as novas exigências de conformidade com criptoativos que os EUA pretendiam introduzir, mas não cancela as obrigações atuais das instituições. Para quem usa carteiras de autocustódia, é uma mudança positiva para a privacidade, não uma garantia de que “as transferências deixarão de ser fiscalizadas”.
Em 5 de outubro, a FinCEN anunciou a retirada da proposta de 2020 relacionada a carteiras de autocustódia, bem como da proposta de 2023 e da determinação relacionadas a serviços internacionais de mistura de criptoativos. Os documentos de retirada estão previstos para publicação oficial em 6 de outubro, data em que entrarão em vigor; até o momento desta consulta, ainda são textos pré-publicados.
As duas propostas tinham como principal alvo instituições regulamentadas, como bancos: uma pretendia acrescentar exigências de verificação de identidade, retenção de registros e comunicação para certas transações envolvendo carteiras de autocustódia; a outra pretendia exigir que as instituições reportassem informações sobre transações envolvendo serviços internacionais de mistura de criptoativos. Elas não exigiam que cada usuário de carteira se registrasse diretamente e nunca chegaram a se tornar regras definitivas.
O importante não é que “a regulamentação deixou de se importar”, mas que a FinCEN acolheu as preocupações expressas nos comentários do público: a definição de serviços de mistura de criptoativos era ampla demais, poderia afetar atividades legítimas relacionadas à privacidade e aumentar a carga de comunicação das instituições. Isso abre um espaço político mais claro para necessidades legítimas de privacidade.
Mas os documentos também afirmam que a FinCEN continuará monitorando atividades financeiras ilícitas envolvendo serviços de mistura e poderá tomar medidas posteriormente. Portanto, não interpretaria a retirada como uma autorização para usar qualquer ferramenta de privacidade, muito menos a contabilizaria como nova demanda de compra de BTC.
Na próxima semana, primeiro confirme a publicação oficial e, depois, verifique se a plataforma utilizada alterou os requisitos de documentação para depósitos e saques. Só se a plataforma fizer uma alteração oficial será possível concluir que os procedimentos dos usuários realmente ficaram mais simples; se surgirem regras substitutas ou novas restrições, será preciso reavaliar o alcance dessa flexibilização. Até lá, continue preparando a documentação exigida atualmente e não deixe de fazer verificações por conta própria com base apenas em notícias.
#加密监管 #自托管 #Privacidade
Minha avaliação: essa retirada reduz as novas exigências de conformidade com criptoativos que os EUA pretendiam introduzir, mas não cancela as obrigações atuais das instituições. Para quem usa carteiras de autocustódia, é uma mudança positiva para a privacidade, não uma garantia de que “as transferências deixarão de ser fiscalizadas”.
Em 5 de outubro, a FinCEN anunciou a retirada da proposta de 2020 relacionada a carteiras de autocustódia, bem como da proposta de 2023 e da determinação relacionadas a serviços internacionais de mistura de criptoativos. Os documentos de retirada estão previstos para publicação oficial em 6 de outubro, data em que entrarão em vigor; até o momento desta consulta, ainda são textos pré-publicados.
As duas propostas tinham como principal alvo instituições regulamentadas, como bancos: uma pretendia acrescentar exigências de verificação de identidade, retenção de registros e comunicação para certas transações envolvendo carteiras de autocustódia; a outra pretendia exigir que as instituições reportassem informações sobre transações envolvendo serviços internacionais de mistura de criptoativos. Elas não exigiam que cada usuário de carteira se registrasse diretamente e nunca chegaram a se tornar regras definitivas.
O importante não é que “a regulamentação deixou de se importar”, mas que a FinCEN acolheu as preocupações expressas nos comentários do público: a definição de serviços de mistura de criptoativos era ampla demais, poderia afetar atividades legítimas relacionadas à privacidade e aumentar a carga de comunicação das instituições. Isso abre um espaço político mais claro para necessidades legítimas de privacidade.
Mas os documentos também afirmam que a FinCEN continuará monitorando atividades financeiras ilícitas envolvendo serviços de mistura e poderá tomar medidas posteriormente. Portanto, não interpretaria a retirada como uma autorização para usar qualquer ferramenta de privacidade, muito menos a contabilizaria como nova demanda de compra de BTC.
Na próxima semana, primeiro confirme a publicação oficial e, depois, verifique se a plataforma utilizada alterou os requisitos de documentação para depósitos e saques. Só se a plataforma fizer uma alteração oficial será possível concluir que os procedimentos dos usuários realmente ficaram mais simples; se surgirem regras substitutas ou novas restrições, será preciso reavaliar o alcance dessa flexibilização. Até lá, continue preparando a documentação exigida atualmente e não deixe de fazer verificações por conta própria com base apenas em notícias.
#加密监管 #自托管 #Privacidade