FinCEN retirou sua proposta de regra sobre mistura de criptomoedas
A Rede de Combate a Crimes Financeiros dos EUA (FinCEN) protocolou a retirada de sua proposta de 2023, que teria classificado a mistura de moedas virtuais conversíveis como uma “categoria de transações que representa uma preocupação prioritária de lavagem de dinheiro”, nos termos da Seção 311. A retirada foi disponibilizada para consulta pública em 5 de outubro de 2026 e está programada para ser publicada em 6 de outubro.
Três pontos que vale a pena distinguir:
1. Nada muda no que está em vigor hoje. O aviso de 2023 nunca foi finalizado, portanto nenhuma instituição abrangida perde uma obrigação que já tinha.
2. A retirada encerra um instrumento, não uma preocupação. A Seção 311 era apenas uma das ferramentas disponíveis. As atividades de mistura continuam sujeitas a designações de sanções, comunicações de atividades suspeitas e medidas de fiscalização contra transmissores de dinheiro.
3. A verdadeira mudança é passar de uma regra aplicável a toda uma categoria para avaliações caso a caso. Uma designação de categoria teria tornado a própria mistura uma categoria sujeita a comunicação para todas as instituições abrangidas, independentemente dos fatos. Sem ela, o programa de gestão de riscos de cada instituição determina o que fazer, e as medidas direcionadas ganham importância.
O que estou acompanhando: se a FinCEN sinalizar uma proposta substituta mais restrita, pois, neste caso, flexibilidade e previsibilidade tendem a competir entre si.
Isto não é aconselhamento financeiro. Faça sua própria pesquisa.
#NotíciasCripto #Regulação
A Rede de Combate a Crimes Financeiros dos EUA (FinCEN) protocolou a retirada de sua proposta de 2023, que teria classificado a mistura de moedas virtuais conversíveis como uma “categoria de transações que representa uma preocupação prioritária de lavagem de dinheiro”, nos termos da Seção 311. A retirada foi disponibilizada para consulta pública em 5 de outubro de 2026 e está programada para ser publicada em 6 de outubro.
Três pontos que vale a pena distinguir:
1. Nada muda no que está em vigor hoje. O aviso de 2023 nunca foi finalizado, portanto nenhuma instituição abrangida perde uma obrigação que já tinha.
2. A retirada encerra um instrumento, não uma preocupação. A Seção 311 era apenas uma das ferramentas disponíveis. As atividades de mistura continuam sujeitas a designações de sanções, comunicações de atividades suspeitas e medidas de fiscalização contra transmissores de dinheiro.
3. A verdadeira mudança é passar de uma regra aplicável a toda uma categoria para avaliações caso a caso. Uma designação de categoria teria tornado a própria mistura uma categoria sujeita a comunicação para todas as instituições abrangidas, independentemente dos fatos. Sem ela, o programa de gestão de riscos de cada instituição determina o que fazer, e as medidas direcionadas ganham importância.
O que estou acompanhando: se a FinCEN sinalizar uma proposta substituta mais restrita, pois, neste caso, flexibilidade e previsibilidade tendem a competir entre si.
Isto não é aconselhamento financeiro. Faça sua própria pesquisa.
#NotíciasCripto #Regulação