🚨 É ASSIM QUE BILHÕES SÃO “LAVADOS”

Lavagem de dinheiro não é apenas alguém colocando dinheiro “sujo” dentro de um banco.

Em geral, segue 3 etapas:

1️⃣ Colocação — dinheiro ilícito entra no sistema financeiro.

2️⃣ Estratificação — transações, empresas, carteiras e transferências são usados para tornar o rastro mais difícil de seguir.

3️⃣ Integração — o dinheiro volta para a economia legítima por meio de ativos, investimentos ou empresas.

Os 5 métodos comuns destacados por especialistas em AML:

▪️ Negócios com muito dinheiro em espécie
▪️ Estruturação / evasão de controles (“smurfing”)
▪️ Lavagem de dinheiro baseada em transações (trade-based)
▪️ Empresas de fachada
▪️ Imóveis

O cripto também pode aparecer na etapa de “layering” (camadas), ao lado de redes financeiras tradicionais.

O objetivo é sempre o mesmo: ocultar a fonte original do dinheiro e fazê-lo parecer legítimo.

Para as equipes de conformidade, o ponto-chave não é apenas monitorar transações individuais — é reconhecer o padrão maior.