A Rússia está apertando o cerco aos proprietários de criptomoedas com seu banco central, que agora planeja obrigar instituições financeiras a incluir as participações em moedas de seus clientes em declarações de divulgação.
As últimas são emitidas para diversos fins e muitas vezes acompanham declarações de renda e de ativos, como aquelas apresentadas por servidores civis e funcionários do governo, como medida de prevenção à corrupção.
Banco da Rússia para exigir divulgações de criptomoedas
O Banco Central da Rússia (CBR) quer ver informações sobre criptomoedas nos demonstrativos emitidos por bancos comerciais e empresas financeiras.
Os documentos dizem respeito às contas de pagamento e depósitos bancários dos clientes e geralmente são emitidos quando os detentores precisam reportar seus saldos a outras organizações.
O regulador propõe também listar “ativos financeiros digitais”, conforme definido pela lei russa, como tokens emitidos em blockchains privadas e títulos tokenizados, por exemplo.
Isso é de acordo com um projeto recentemente publicado pela autoridade monetária em Moscou e citado pelos veículos locais de notícias cripto Bits.media e RBC Crypto na última terça-feira.
Ele altera uma diretriz existente do CBR que define os dados que devem constar nos relatórios frequentemente enviados por funcionários públicos, quando eles informam ao Estado sua renda pessoal e seus ativos.
Os legisladores russos, bem como seus familiares, e também os funcionários do banco central e de todas as empresas estatais são obrigados a apresentar essas declarações “anticorrupção”.
Se for adotada como está, a diretriz exigirá que instituições financeiras revelem as atuais holdings de cripto dos clientes, a renda recebida com sua venda e os rendimentos da mineração, a partir de 1º de julho de 2027.
As alterações sugeridas pelo Banco da Rússia se baseiam na nova lei “Sobre Moedas Digitais e Direitos Digitais”, que entrou em vigor em 1º de setembro deste ano, conforme relatado pela Cryptopolitan.
A legislação, aprovada pelas duas casas do parlamento russo em julho e assinada pelo presidente Putin no início de agosto, é a primeira tentativa do país de uma regulação abrangente de cripto.
Ele legalizou transações-chave com criptomoedas, como investimento, negociação e câmbio para dinheiro fiduciário. Embora não proíba os russos de possuírem moedas, ele proíbe seu uso em pagamentos domésticos.
As regulamentações russas restringem o uso de criptomoedas
Agora, empresas e cidadãos podem comprar e vender cripto, com compras limitadas a menos de US$ 4.000 por ano por intermediário para investidores não qualificados e transferências para carteiras não custodiadas proibidas.
É permitido também enviar dinheiro digital para o exterior e gastá-lo em liquidações transfronteiriças, aparentemente para contornar restrições ao dinheiro fiduciário impostas como parte das sanções ocidentais relacionadas à guerra na Ucrânia.
No entanto, todas as transações dentro da jurisdição do país devem ser processadas por plataformas de negociação autorizadas para serem consideradas legais, e as moedas devem ser mantidas com depositários digitais aprovados pelo Estado.
O mercado de criptomoedas da Rússia, avaliado em cerca de US$ 44 bilhões em holdings de ativos digitais, será regulado em etapas: a lei obrigatória de moeda digital estabelece regras gerais, enquanto as agências governamentais elaboram regulamentações secundárias.
Dentro desse marco, o Banco Central da Rússia é responsável por registrar e licenciar participantes do mercado, inclusive desenvolvendo padrões de conformidade e critérios de qualificação para investidores.
O regulador da política monetária supervisiona a circulação de criptomoedas na economia russa, enquanto o Serviço Federal de Monitoramento Financeiro (Rosfinmonitoring) identifica fluxos suspeitos.
A Receita Federal (FNS) deve garantir que os investidores de cripto paguem seus impostos. Os residentes russos são obrigados a reportar transações que envolvam endereços que não sejam administrados por depositários domésticos.
Todas as transações devem ser feitas exclusivamente por intermediários licenciados. As penalidades por negociação ilegal e outras violações serão determinadas até o verão do próximo ano.
O governo federal russo, juntamente com o Ministério das Finanças (Minfin) e outros órgãos, também está intimamente envolvido no processo regulatório, conforme observado pela RBC.
Apesar de legalizar o cripto pela primeira vez, Moscou evidentemente está limitando seu uso enquanto pressiona por uma adoção ampla de seu rublo digital, que foi lançado para uso público também no início de setembro.
Outra reportagem da mídia nesta semana sugeriu que a Rússia pode seguir o exemplo da China com o yuan digital e incentivar o uso de sua moeda emitida pelo Estado oferecendo descontos, bônus e até cashback para usuários ativos.
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