Ripple e CSD BR vão empregar o XRP Ledger para refletir dados de titularidade de fundos de investimento brasileiros.
Essa iniciativa começa com cotas do fundo da BTG Pactual e pode se expandir para incluir emissão nativa, bem como outros valores mobiliários.
O Brasil está integrando tecnologia de blockchain público à infraestrutura financeira regulada por meio de uma cooperação com a Ripple e a CSD BR. Em 29 de setembro, a CSD BR anunciou essa iniciativa, que envolve cotas de fundos de investimento da BTG Pactual. A operadora tem mais de BRL 22 trilhões em ativos registrados. O XRP Ledger refletirá dados de titularidade, mas não substituirá os registros oficiais da CSD BR. A CSD BR afirmou que a iniciativa marca o primeiro uso de tecnologia de blockchain público pelo depositário central de valores mobiliários para espelhamento de titularidade. A operadora tem permissão do Banco Central do Brasil e da CVM.
Ações Tokenizadas Estarão Sujeitas a Controles Institucionais
As ações emitidas pelo fundo serão baseadas no padrão de token multiuso do XRP Ledger, usado pela Ripple e pela CSD BR. O padrão de token multiuso permite a definição de regras sobre ativos financeiros e inclui restrições para participantes aprovados, bem como processos de recuperação de ativos. Instituições corporativas e bancárias precisam passar pelo processo de verificação e pelos procedimentos de prevenção à lavagem de dinheiro antes de obter acesso à plataforma. A CSD BR controlará a emissão de tokens, a aprovação de participantes, a administração e o congelamento de ativos. Ela também gerenciará os mecanismos de clawback quando ações regulatórias ou judiciais exigirem a recuperação de ativos. A infraestrutura de blockchain será fornecida pela Ripple junto com o sistema de custódia.
O Projeto Pode Estar se Expandindo Além de Títulos Brasileiros
Este projeto pode avançar além do simples espelhamento de registros, dependendo se o projeto atende aos seus objetivos nesta fase. Nas etapas seguintes, pode haver a emissão de instrumentos financeiros nativos dentro do ledger XRP. Esses instrumentos tokenizados seriam então negociados por meio da rede blockchain por participantes aprovados. Eles podem incluir Certificados de Recebíveis de Imóveis, conhecidos como CRIs, e Certificados de Recebíveis do Agronegócio, chamados de CRAs.
Esses são títulos brasileiros de renda fixa que são lastreados por recebíveis específicos do setor. Outras atividades de tokenização no Brasil já têm projetos sendo conduzidos pela VERT e pelo Mercado Bitcoin. Por exemplo, a VERT criou uma plataforma de crédito privado baseada no XRPL, e ela detém um certificado de recebíveis do agronegócio no valor de BRL 700 milhões. Por outro lado, o Mercado Bitcoin planejou tokenizar mais de US$ 200 milhões em ativos do mundo real.
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