Principais conclusões

  • Um golpe de pagamento falso envia para você um token falsificado que copia o nome e o logotipo de uma criptomoeda bem conhecida, para parecer um pagamento legítimo.

  • O token falsificado é normalmente lançado de forma independente, com liquidez baixa, de modo que ele entra em colapso para quase zero assim que o golpista vende, deixando você com tokens que não consegue vender ou converter em dinheiro fiduciário.

  • Verifique a rede e o endereço do contrato do token em relação ao ativo genuíno, e não apenas ao nome ou ao logotipo. Sua própria verificação é a principal salvaguarda, e os avisos da carteira são um lembrete para olhar novamente.

Imagine que você está vendendo algo. Um comprador diz que vai pagar com uma criptomoeda bem conhecida e um token com o nome certo, logotipo e valor em dólares cai na sua carteira. Você entrega os bens, acreditando que foi pago. Mais tarde, você tenta trocar o token e descobre que era um falsificador sem valor.

Este é o golpe de pagamento falso. Neste blog, vamos explicar exatamente como ele funciona, mostrar um exemplo real, mostrar como se manter seguro e explicar o que fazer se você achar que foi enganado.

O que é um golpe de pagamento falso?

Um golpe de pagamento falso é quando um golpista convence você a aceitar cripto como pagamento e, em seguida, envia um token que parece uma criptomoeda bem conhecida, como USDT ou BTC. Ele traz um nome familiar, um logotipo reconhecível e um valor em dólares exibido, tudo feito para convencê-lo de que o pagamento é genuíno e já foi processado.

O token, porém, não é a coisa real. Quase sempre é um token lançado por conta própria que o golpista criou e implantou, na maioria das vezes por meio de um “launchpad” de tokens de meme, porque é rápido e barato.

O golpista fica com a grande maioria da oferta e semeia o token com uma liquidez fina, de aproximadamente US$ 2.000–US$ 5.000. Assim que você libera seus bens ou serviços, o golpista despeja toda a sua oferta no pool. Com uma liquidez tão baixa, a venda drena quase todo o USDT ou BTC reais, deixando para trás um par totalmente desequilibrado: uma grande quantidade de tokens sem valor contra quase nenhum ativo real. O valor do token despenca para perto de zero, e você fica com tokens que não consegue vender.

Figura 1: Como funcionam os golpes de pagamento falso

Como os golpistas escolhem as vítimas?

Os golpistas frequentemente monitoram tanto a atividade on-chain quanto a atividade no mundo real, procurando pessoas que estejam vendendo bens ou serviços nas redes sociais, em aplicativos de mensagens ou em marketplaces online – de itens de jogos e moeda virtual a trabalho freelancer e produtos físicos. Eles também enviam tokens falsos disfarçados como retornos de investimento. 

Eles miram deliberadamente quem é novo em cripto ou não conhece como isso funciona, testando primeiro o conhecimento da vítima e só pressionando para o pagamento em cripto quando acreditam que a vítima não vai verificar corretamente. Em seguida, criam urgência para apressar a entrega.

Exemplo real: Token falso de BNB

Neste exemplo, a vítima vendeu a conta do TikTok por 0,9 BNB. Quando ele tentou sacar depois, descobriu que o BNB enviado para a carteira dele era falso: um token “parecido” que não podia ser trocado ou retirado.

Figura 2: Exemplo de um golpe de pagamento falso

Como se manter seguro

Antes de aceitar cripto, certifique-se de saber exatamente o que você deve receber. 

Verifique com antecedência:

  • A rede blockchain (Ethereum, BNB Smart Chain ou outra)

  • O endereço oficial do contrato, quando aplicável

  • O nome e o símbolo do token

  • O valor exato acordado

Assim que o pagamento chegar, verifique de acordo com esses detalhes.

Checklist para evitar golpes de pagamento falso

Antes de liberar qualquer coisa de valor, revise o pagamento com cuidado.

1. Confirme a rede

O mesmo nome de token pode existir em várias redes. Verifique se o pagamento chegou na rede em que vocês concordaram.

2. Verifique o endereço completo do contrato

Nunca confie no nome, símbolo ou logotipo. Compare o endereço do contrato do token com o oficial de uma fonte confiável, como o site do emissor ou uma listagem em uma exchange respeitável.

3. Verifique o valor real e se você consegue sacar

O valor em dólares exibido em uma carteira pode ser enganoso. Se você pretende converter para moeda fiduciária, confirme que o token pode realmente ser negociado pelo valor que você espera, pois um token pode parecer negociável no momento, mas então se torna impossível vendê-lo.

4. Fique atento a táticas de pressão

Táticas de pressão incluem, entre outras: pressionar você a entregar rapidamente, incentivá-lo a confiar em capturas de tela ou na palavra deles em vez de verificar, e mandar você ignorar avisos da carteira. Se algo parecer apressado ou pouco claro, pause e verifique. Um comprador legítimo não se opõe a uma verificação básica do pagamento.

5. Trate os avisos da carteira como informações adicionais

Os avisos da carteira ajudam a sinalizar tokens suspeitos ou maliciosos quando os dados disponíveis suportam isso. Se você receber um, pause e verifique novamente, pois é altamente provável que o token seja falso. Avisos são uma camada extra de proteção, mas não são infalíveis. Continue observando os outros sinais acima.

Figura 3: Exemplo de Aviso da Carteira

E se você receber um token suspeito?

Se você não tiver certeza sobre um token:

  • Não libere os bens ou serviços

  • Não aprove o token para gastos

  • Salve o endereço do contrato do token e o hash da transação

  • Entre em contato com a sua provedora de carteira por um canal oficial de suporte

  • Não envie o token para mais ninguém, pois isso pode expô-los ao mesmo golpe

Considerações Finais

Golpes de pagamento falso funcionam porque o token falsificado parece ser a coisa real. A abordagem mais segura é simples: faça a devida diligência antes de aceitar cripto como pagamento e antes de liberar qualquer coisa de valor. As proteções da carteira podem ajudar, mas são apenas uma camada adicional de defesa. Sua própria análise do token recebido deve sempre permanecer como salvaguarda principal. Confira nossa Série de Segurança para ficar à frente dos golpes mais recentes.

Leitura adicional

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