A SoFi está trazendo stablecoins para a Mastercard — e eu estou olhando com mais atenção para estas 3 moedas, com a prioridade já definida!
Desta vez, o que realmente importa não é o SoFiUSD, e sim o fato de as stablecoins começarem a entrar na camada real de liquidação do pagamento tradicional. A SoFi já migrou todo o negócio de cartões para liquidação on-chain, com estimativa de escala anual superior a US$ 25 bilhões.
Na minha avaliação, se o pagamento com stablecoins continuar se expandindo, quem realmente se beneficiará será a infraestrutura que suporta pagamento, liquidação e tokenização de ativos financeiros na cadeia.
Primeira prioridade: ETH.
Coloquei a ETH em primeiro lugar não porque ela necessariamente vá subir mais, mas porque finanças institucionais, stablecoins, RWA e DeFi ainda não conseguem contornar o Ethereum. Quando as stablecoins entrarem de vez no sistema financeiro tradicional, o valor de liquidação em base da ETH precisa ser reprecificado.
Segunda prioridade: SOL.
A vantagem do SOL é o baixo custo e alta capacidade de processamento, e além disso o SoFiUSD já está rodando na Solana. Isso significa que, se no futuro mais stablecoins forem usadas em pagamentos de alta frequência, transferências transfronteiriças e cenários de consumo, a Solana tem chance de captar mais fluxo real de transações.
Terceira prioridade: LINK.
A LINK não é uma blockchain de pagamentos, mas é mais como uma “camada de conexão de dados do sistema financeiro”. Conforme stablecoins, RWA, bancos e a escala de finanças on-chain crescem, dados de preços, comunicação cross-chain, provas de reservas e dados do mundo real se tornarão ainda mais importantes.
Então minhas prioridades estão bem claras: ETH＞SOL＞LINK.
Mas existe um risco muito importante aqui: o crescimento do volume de negociação de stablecoins não significa, necessariamente, que o preço do token correspondente vá subir.
No fim, ainda depende de o volume real de liquidação conseguir se transformar em atividade on-chain, taxas, receita de protocolo — e se o próprio token consegue capturar esse valor.
Na minha avaliação, esta tendência vale um posicionamento de médio e longo prazo, mas eu não vou fazer uma compra forte e perseguir alta só por uma notícia de parceria bancária. A ETH é a aposta na base de finanças institucionais; a SOL, no fluxo de pagamentos; e a LINK, na infraestrutura financeira.
Se depois Mastercard, Visa e mais bancos continuarem integrando stablecoins nas redes reais de pagamento, então o espaço de imaginação para esta trilha realmente vai se abrir.
Desta vez, o que realmente importa não é o SoFiUSD, e sim o fato de as stablecoins começarem a entrar na camada real de liquidação do pagamento tradicional. A SoFi já migrou todo o negócio de cartões para liquidação on-chain, com estimativa de escala anual superior a US$ 25 bilhões.
Na minha avaliação, se o pagamento com stablecoins continuar se expandindo, quem realmente se beneficiará será a infraestrutura que suporta pagamento, liquidação e tokenização de ativos financeiros na cadeia.
Primeira prioridade: ETH.
Coloquei a ETH em primeiro lugar não porque ela necessariamente vá subir mais, mas porque finanças institucionais, stablecoins, RWA e DeFi ainda não conseguem contornar o Ethereum. Quando as stablecoins entrarem de vez no sistema financeiro tradicional, o valor de liquidação em base da ETH precisa ser reprecificado.
Segunda prioridade: SOL.
A vantagem do SOL é o baixo custo e alta capacidade de processamento, e além disso o SoFiUSD já está rodando na Solana. Isso significa que, se no futuro mais stablecoins forem usadas em pagamentos de alta frequência, transferências transfronteiriças e cenários de consumo, a Solana tem chance de captar mais fluxo real de transações.
Terceira prioridade: LINK.
A LINK não é uma blockchain de pagamentos, mas é mais como uma “camada de conexão de dados do sistema financeiro”. Conforme stablecoins, RWA, bancos e a escala de finanças on-chain crescem, dados de preços, comunicação cross-chain, provas de reservas e dados do mundo real se tornarão ainda mais importantes.
Então minhas prioridades estão bem claras: ETH＞SOL＞LINK.
Mas existe um risco muito importante aqui: o crescimento do volume de negociação de stablecoins não significa, necessariamente, que o preço do token correspondente vá subir.
No fim, ainda depende de o volume real de liquidação conseguir se transformar em atividade on-chain, taxas, receita de protocolo — e se o próprio token consegue capturar esse valor.
Na minha avaliação, esta tendência vale um posicionamento de médio e longo prazo, mas eu não vou fazer uma compra forte e perseguir alta só por uma notícia de parceria bancária. A ETH é a aposta na base de finanças institucionais; a SOL, no fluxo de pagamentos; e a LINK, na infraestrutura financeira.
Se depois Mastercard, Visa e mais bancos continuarem integrando stablecoins nas redes reais de pagamento, então o espaço de imaginação para esta trilha realmente vai se abrir.