一位三十二岁的银行客户关系经理，用四年刑期结清了他那点外快，这笔成本还一字一句写在判决书里。
香港的判决里，Lam Chun-yin 曾经在中国建设银行（亚洲）任客户关系经理，替人认证了超过十六亿美元的虚假信用证，换回四十七万美元的加密货币好处费。判决书里连零头都算得明白，一笔一笔对上。法院判了四年，并要他退回这笔钱。
算一算就知道这买卖多不划算。他收的是加密货币，以为匿名就等于干净，可判决书里那笔钱被追得清清楚楚，一美元面值都没含糊。信用证是纸上的信用，加密货币是链上的数字，两样东西的共同点是都留痕，区别是链上的那条痕迹擦不掉。
真正贵的是他这张牌子的过期。银行从业资格一旦作废，此后每一份工作都要解释这四年去了哪里。同一条链上的记录还留着，谁还会来找他下单。受贿的成本从来不在金额上，在身份上，重新开始，比罚五十万难多了。
接下来该看的是这条链上还有谁收过同样的钱，以及银行内部的复核为什么七年都没拦住。
账算得清的人，才敢说自己不怕查。
#合规监管 #金融犯罪
香港的判决里，Lam Chun-yin 曾经在中国建设银行（亚洲）任客户关系经理，替人认证了超过十六亿美元的虚假信用证，换回四十七万美元的加密货币好处费。判决书里连零头都算得明白，一笔一笔对上。法院判了四年，并要他退回这笔钱。
算一算就知道这买卖多不划算。他收的是加密货币，以为匿名就等于干净，可判决书里那笔钱被追得清清楚楚，一美元面值都没含糊。信用证是纸上的信用，加密货币是链上的数字，两样东西的共同点是都留痕，区别是链上的那条痕迹擦不掉。
真正贵的是他这张牌子的过期。银行从业资格一旦作废，此后每一份工作都要解释这四年去了哪里。同一条链上的记录还留着，谁还会来找他下单。受贿的成本从来不在金额上，在身份上，重新开始，比罚五十万难多了。
接下来该看的是这条链上还有谁收过同样的钱，以及银行内部的复核为什么七年都没拦住。
账算得清的人，才敢说自己不怕查。
#合规监管 #金融犯罪
