Principais conclusões
Em golpes impostores, os golpistas se fazem passar por funcionários de organizações confiáveis, geralmente policiais ou advogados.
Os policiais nunca entrarão em contato com você diretamente para ameaçar prisão, exigir dinheiro ou prometer manter sua criptografia segura.
Se você foi vítima de um golpe impostor, com certeza deve denunciar o incidente às autoridades locais imediatamente.
Os impostores podem criar uma teia de mentiras muito elaborada: não se engane! Proteja-se contra golpes aprendendo como identificar, evitar e denunciar impostores que se passam por funcionários de organizações confiáveis. Mantenha-se informado continuando a ler o artigo “Como sobreviver a golpes” desta semana.
Os golpistas “impostores” se fazem passar por funcionários de organizações confiáveis, como bancos, escritórios de advocacia ou departamentos governamentais, para enganar suas vítimas, fazendo-as entregar suas informações pessoais e seu dinheiro.
Esses criminosos usam vários argumentos falaciosos e táticas de engenharia social, e podem até elaborar discursos muito convincentes baseados em eventos atuais. Eles podem entrar em contato com você por telefone, mensagem de texto ou e-mail, e alguns deles chegarão ao ponto de criar uma linha direta de atendimento ao cliente fraudulenta para aumentar a legitimidade.
A seguir, apresentamos o esboço usual de um golpe impostor e oferecemos dois exemplos concretos para ajudá-lo a entender melhor os mecanismos de interação entre os golpistas e suas vítimas.
Uma fraude em quatro etapas
1. Desenvolva um cenário
Se você leu nossos artigos anteriores sobre golpes de emprego e investimentos falsos, notará que o modus operandi de quatro etapas dos golpes de impostores clássicos difere um pouco desses outros dois tipos de golpes.
No contexto de um golpe impostor, produzir um discurso infalível e adaptável, que reaja dinamicamente a vários cenários e se adapte a grupos muito específicos de pessoas é a chave para o sucesso: afinal, o autor do golpe se faz passar por uma figura de autoridade e deve dar o impressão de profissionalismo.
Embora criar um cenário convincente exija muito trabalho, os criminosos muitas vezes estão dispostos a despender esse esforço se isso aumentar as suas chances de sucesso.
2. Encontre uma vítima
Normalmente, os golpistas vasculham o mercado negro para adquirir diversas informações pessoais, como números de telefone, informações pessoais, históricos de compras e viagens: todas as informações que lhes permitirão identificar alvos potenciais. Os golpistas preferem atingir indivíduos que já foram enganados: eles podem se passar por policiais, advogados ou detetives legítimos que desejam genuinamente ajudar.
3. Ganhe a confiança deles e incentive-os a agir
Uma vez identificado o alvo, o golpista selecionará um discurso que lhe convenha e o implementará. Se a vítima não responder como esperado, ela improvisará, às vezes pressionando-a através de intimidação ou repreensão.
Nesta fase, o principal objetivo dos golpistas é ganhar a confiança da vítima e eles perseverarão mesmo que não joguem o jogo imediatamente.
4. Feche a armadilha
Se o impostor tiver sucesso no seu objetivo, a vítima acreditará num cenário fabricado e pensará que está numa “situação desesperadora” ou que deve “compensar os seus crimes passados” pagando penas.
Em alguns casos, a fraude continua mesmo depois de a vítima ter pago a “multa”: outro burlão pode então aderir e manter a fraude até roubar todas as suas poupanças da vítima.
Aqui estão dois exemplos concretos que ilustram como esses mecanismos funcionam na prática.
Exemplos concretos
Exemplo #1: A polícia está atrás de você
A vítima, que chamaremos de David, se encontra em uma situação complicada quando a “polícia” afirma que ele espalhou informações falsas sobre o COVID-19. As “autoridades” exigem que David escreva um documento justificando as suas ações, o que ele concorda em fazer. Seu caso é então transferido para o "Detetive Zhang", um vigarista que se faz passar por policial.
Zhang afirma sem preâmbulo que David é suspeito de participar de um caso de lavagem de dinheiro secreto usando criptomoedas e diz a ele que um cartão emitido pelo Banco da China em nome de David teria sido encontrado entre os pertences de um criminoso detido. .
David é então interrogado por cinco longas horas, por videochamada. David é ordenado pelas “aplicações da lei” a não contar a ninguém sobre o caso e a não fazer nenhuma ligação ou pesquisar na web sobre o assunto.
David cedeu às suas exigências e forneceu aos golpistas relatórios diários sobre suas atividades durante sete dias. No final, David foi levado a entregar detalhes de suas carteiras e contas bancárias e perdeu impressionantes US$ 1,2 milhão.
Golpes impostores desse tipo são muito comuns nos dias de hoje. É fundamental estar vigilante e verificar a autenticidade de qualquer mensagem enviada por uma suposta figura de autoridade.
Exemplo nº 2: um estranho particularmente útil
A vítima, que chamaremos de Lucy, está se recuperando de um golpe que a enganou para fazer um investimento falso em criptografia. Nas redes sociais, ela cruza o caminho de um suposto “advogado” que promete ajudá-la a recuperar os fundos roubados no valor de 2.000 USDT.
Convencida por suas repetidas promessas, Lucy concorda em pagar os honorários solicitados pelo “advogado” e pede dinheiro emprestado aos amigos. O golpista não se preocupa mais em continuar jogando e desaparece imediatamente com os fundos.
Como se proteger de golpes impostores?
Cuidado com os autoproclamados “funcionários do governo”
Lembre-se de que nenhum funcionário do governo, especialmente um policial, entrará em contato diretamente com você para ameaçar prisão, exigir dinheiro ou prometer manter suas moedas seguras em sua carteira criptografada. Se você acredita que a pessoa que afirma ser um funcionário do governo é um impostor, entre em contato com a polícia pelos canais oficiais para tentar verificar a autenticidade das declarações dessa pessoa.
Proteja suas informações confidenciais
Os golpistas podem usar seu histórico de viagens, histórico de compras e informações de contato pessoal para roubar sua identidade e se envolver em outras atividades ilícitas. Para minimizar seus riscos, certifique-se de proteger suas informações pessoais.
Se você foi enganado
Outro golpista pode tentar fraudá-lo ainda mais: evite responder favoravelmente a solicitações de saques ou transferências adicionais de estranhos. A probabilidade de que este seja um golpista diferente tentando tirar vantagem da sua situação é muito alta.
Se você foi vítima de um golpe impostor, com certeza deve relatar o incidente às autoridades locais imediatamente.
Se sua conta da Binance estiver comprometida, entre em contato com nosso atendimento ao cliente seguindo as etapas em nossas Perguntas frequentes. Como faço para denunciar um golpe no atendimento ao cliente da Binance?
Para saber mais sobre como detectar e evitar golpes, leia nossos outros artigos da série Combatendo Golpes, que fornecerão informações úteis para proteger seus fundos.
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