Hoje, temos o prazer de informar que chegámos a resoluções com o Departamento de Justiça dos EUA, a CFTC, a OFAC e a Rede de Execução de Crimes Financeiros relativamente às suas investigações sobre questões relacionadas com registos prévios, conformidade e sanções. Essas decisões responsabilizam nossa empresa por violações de conformidade anteriores e permitem que ela vire a página de um capítulo desafiador, mas importante, para maior aprendizado e crescimento. Com as melhorias de conformidade e governança estabelecidas em nossos Compromissos, podemos começar a compartilhar nossa visão para o futuro emocionante da Binance e o futuro do espaço das criptomoedas. Estamos confiantes de que a Binance emergirá como uma empresa mais forte à medida que estabelecemos as bases para os próximos 50 anos.
Embora a Binance não seja perfeita, ela tem se esforçado para proteger os usuários desde seus primeiros dias como uma pequena startup e não mediu esforços para investir em segurança e conformidade. No entanto, quando a Binance foi lançada pela primeira vez, ela não tinha controles de conformidade adequados para a empresa que rapidamente passou a possuir, e deveria ter. A Binance cresceu globalmente em um ritmo extremamente rápido, em uma indústria nova e em evolução que estava nos estágios iniciais de regulamentação, e a Binance tomou decisões indisciplinadas ao longo do caminho. Hoje, a Binance assume a responsabilidade por este capítulo passado.
Nos últimos dois anos, trabalhámos arduamente para reestruturar a nossa organização, o nosso pessoal e modernizar os nossos sistemas. Temos uma nova liderança com profunda experiência em conformidade e históricos impressionantes, desde as principais instituições financeiras tradicionais e empresas líderes de tecnologia até agências de aplicação da lei e grandes entidades comerciais. Através deste processo nos tornamos uma plataforma mais forte e segura para nossos usuários.
Tão importante quanto isso, nunca hesitamos em defender nossos valores fundamentais de segurança e proteção do usuário. Levamos a sério a nossa responsabilidade como custodiantes e mantemos um apoio individual para cada ativo do usuário.* Isso significa que os usuários podem retirar 100% de seus ativos da plataforma a qualquer momento. Deve-se notar que nas nossas decisões com agências dos EUA:
Eles não acusam a Binance de desviar os fundos de nenhum usuário
Eles não acusam a Binance de se envolver em qualquer manipulação de mercado.
Ter líderes com experiência global permitiu que a Binance crescesse no longo prazo. Nosso trabalho está focado em proteger nossos usuários e construir uma plataforma para as próximas décadas. Este foco e experiência trazem flexibilidade adicional para que possamos continuar a trabalhar em nome dos nossos utilizadores não apenas durante os próximos cinco anos, mas durante os próximos 50 anos ou mais. Nosso ex-CEO continua sendo o acionista majoritário da Binance e um recurso disponível para consulta em áreas históricas de nossos negócios.
Posicionar-nos para os próximos 50 anos significa compreender os desafios atuais que as moedas digitais enfrentam e trabalhar para desenvolver padrões líderes do setor para enfrentá-los, inclusive nas áreas de conformidade, segurança, cooperação com agências de aplicação da lei e transparência.
Como resultado dessas atualizações e do trabalho com reguladores globais, a Binance é uma empresa muito mais forte hoje do que era no passado. Aprendemos lições valiosas que são aplicáveis em todo o setor para apoiar os usuários de criptomoedas. Reconhecemos que, juntamente com a conformidade, a transparência é essencial para reconstruir a confiança da indústria em meio a condições de mercado desafiadoras e à má gestão da indústria. Aprendendo com o nosso passado, estamos orgulhosos de ter feito alguns dos investimentos mais significativos em conformidade, segurança e transparência de qualquer empresa do nosso setor.
Mudar a liderança
Com efeito imediato, Richard Teng, ex-chefe geral de mercados regionais da Binance, sucederá CZ como CEO. Richard é um líder altamente qualificado e com mais de três décadas de experiência em serviços financeiros e regulatórios, liderará a empresa durante seu próximo período de crescimento. Antes de ingressar na Binance, Richard foi CEO da Autoridade Reguladora de Serviços Financeiros do Mercado Global de Abu Dhabi; Diretor de Regulamentação da Bolsa de Valores de Cingapura (SGX) e Diretor de Finanças Corporativas da Autoridade Monetária de Cingapura.
Conformidade e segurança
A Binance está sistematicamente reestruturando nossa organização e nosso pessoal, atualizando nossos sistemas e criando um novo padrão de conformidade. Por exemplo, atualizamos e expandimos nossos recursos internos de detecção e análise de combate à lavagem de dinheiro (“AML”). A conformidade com combate à lavagem de dinheiro (AML) da Binance é agora um padrão do setor, e a Binance continua a fazer melhorias em suas políticas abrangentes de AML. A Binance também desempenha um importante papel de liderança no auxílio às autoridades policiais no combate aos crimes cibernéticos e financeiros e ao terrorismo.
A Binance foi uma das primeiras grandes exchanges fora dos EUA a exigir procedimentos obrigatórios de verificação KYC para todos os usuários. Hoje, os usuários em potencial (nenhum dos quais pode ser cidadão dos EUA) devem apresentar um documento de identidade válido e enviar uma “selfie”, na qual a Binance verifica sua identidade com o apoio de fornecedores globais. A Binance também realiza pesquisas por meio do World-Check para identificar, por exemplo, qualquer antecedente criminal, conexão terrorista, inclusão em listas de Pessoas Politicamente Expostas (PEP) ou listas de observação de sanções. A Binance também usa ferramentas de monitoramento em tempo real e monitoramento pós-transação para detectar e interromper transações suspeitas. Nos últimos anos, a Binance investiu enormes recursos para fortalecer seu programa de compliance. Hoje, a Binance tem uma nova liderança com profundo histórico de conformidade, supervisionando uma equipe de centenas de funcionários que apoiam a conformidade, incluindo mais de 60 funcionários com experiência anterior em agências reguladoras ou policiais e mais de 200 funcionários com certificações de conformidade profissional, incluindo certificados anti-dinheiro. especialistas em lavagem. Além de sua equipe principal de conformidade, a Binance emprega centenas de funcionários dedicados de operações, produtos e tecnologia que apoiam o desenvolvimento e a implementação dos programas de conformidade da empresa.
A Binance leva a sério o cumprimento das sanções e possui uma equipe de sanções independente que garante que a organização cumpra diligentemente as regras de sanções globais. A Binance também dedicou recursos e esforços significativos para cumprir as sanções. Hoje, além do bloqueio de KYC e IP, a Binance usa ferramentas avançadas de terceiros para implementar voluntariamente controles e restrições relacionadas às leis de sanções em países como os Estados Unidos, incluindo a realização de monitoramento e triagem de transações de sanções entre cadeias em tempo real.
Cooperação policial
A Binance também emprega várias equipes que interagem regularmente com agências e autoridades responsáveis pela aplicação da lei, que coletivamente incluem mais de 70 membros. A Binance expôs e ajudou proativamente as autoridades policiais na abordagem de questões de segurança nacional em países ao redor do mundo, incluindo os Estados Unidos. Além disso, de 1º de janeiro a 13 de novembro de 2023, a Binance processou mais de 52.700 solicitações de aplicação da lei, atendendo 12.699 policiais registrados em todo o mundo por meio do sistema governamental de solicitação de aplicação da lei. Isso se soma aos mais de 50.000 pedidos que a equipe Binance processou em 2022.
A Binance está compartilhando proativamente conhecimento com as autoridades. Em 2022, a Binance conduziu e participou de mais de 70 workshops para treinar agências policiais no combate a crimes cibernéticos e financeiros em todo o mundo. Com base nesses esforços, em setembro de 2022, a Binance anunciou um programa formal de treinamento global para aplicação da lei projetado para ajudar a aplicação da lei a detectar e combater o crime financeiro e cibernético.
Em 2023, a nossa equipa dedicada de formação policial, com o apoio da nossa equipa de investigações, ministrou 120 cursos de formação e workshops presenciais ou online que sempre receberam uma resposta muito positiva da comunidade policial.
A Binance tem o prazer de ser um dos mais importantes parceiros globais de aplicação da lei na sua luta contra atividades financeiras ilícitas em todo o mundo.
Compromisso com a transparência
A Binance protege cuidadosamente os ativos de seus clientes. Os usuários sempre podem retirar 100% de seus ativos da plataforma a qualquer momento. Como parte de seu compromisso com a transparência, a Binance compartilhou seus endereços de carteiras frias e quentes, bem como seu diretório Merkle Tree publicado de reservas e prova de garantia para B-Tokens.
A Binance também criou medidas de segurança para os usuários, incluindo um fundo de seguro de crédito para protegê-los de perdas quando os requisitos de empréstimo cruzado/isolado são inferiores a zero ou quando um usuário não consegue pagar suas dívidas. A Binance é uma das primeiras exchanges de criptomoedas a ter um fundo seguro – conhecido como Secure Asset Fund for Users (“SAFU”) – para proteger os usuários em casos extremos. Binance publicou endereços de carteira para SAFU.
A Binance combina suas medidas de segurança com iniciativas educacionais para permitir que os usuários se protejam e entendam melhor o ecossistema das criptomoedas. Como parte do seu compromisso de promover a educação sobre criptomoedas para todos, a Binance disponibilizou publicamente mais de 430 artigos na Binance Academy, bem como introduções terminológicas e cursos aprofundados sobre criptomoedas em 30 idiomas; Colaborou com mais de 70 universidades em 25 países para fornecer conhecimento relacionado a moedas digitais e Web3; Colaborou com parceiros locais para lançar uma campanha antifraude para permitir aos utilizadores identificar e evitar fraudadores.
O futuro das moedas digitais
Acreditamos firmemente que o espaço das criptomoedas e a Binance têm um futuro brilhante.
Construímos uma comunidade e um ecossistema que permite às pessoas aproveitar o poder da tecnologia blockchain para desbloquear oportunidades para as suas famílias, comunidades e economias em todo o mundo, e estamos empenhados em garantir que o poder transformador destas tecnologias possa ser experimentado por mais pessoas. ao redor do mundo.
*Observação: os ativos nas contas Earn às vezes são garantidos por garantias em um token diferente daquele que foi investido, embora isso não deva afetar a capacidade da Binance de honrar resgates 1:1.