Investidores iniciantes e traders de ações frequentemente caem em uma armadilha comum. Eles acompanham obsessivamente os preços diários das ações, enquanto negligenciam avaliar a empresa subjacente de verdade.

Quando você planeja manter uma posição em uma ação por vários meses ou até anos, deve realizar uma avaliação mensal voltada para responder a uma única pergunta vital. Você precisa determinar se a justificativa inicial para comprar a empresa continua válida.

Eu recomendo avaliar 3 elementos específicos em uma base mensal.

O Item 1 é o próprio negócio. Em vez de olhar primeiro para o valor da ação, comece sempre sua análise pela organização. Você deve se perguntar se a empresa está melhorando ou se deteriorando.

Para determinar isso, observe algumas áreas-chave. Veja se a receita de vendas está subindo. Observe se os lucros estão seguindo uma tendência de alta ou de queda. Verifique se o fluxo de caixa tangível está entrando de forma constante na operação. Analise os níveis de dívida para garantir que a organização não esteja se alavancando demais. Examine as margens de lucro para ver se a lucratividade geral está aumentando ou diminuindo. Revise métricas de clientes e a atividade geral do negócio para confirmar se as operações centrais estão se expandindo. Por fim, preste atenção a quaisquer anúncios da gestão sobre expansões, aquisições, mudanças relevantes ou possíveis obstáculos.

Quem está começando deve evitar ficar preso tentando analisar 30 índices financeiros diferentes. Basta comparar o período atual com o anterior e avaliar se a empresa está ganhando força ou perdendo ritmo.

Planejo revelar os próximos passos em breve. Aqui está o caminho para o seu sucesso.