As regulamentações de criptografia sempre foram a maior área cinzenta nos Estados Unidos, especialmente em Nova York. O tom da aplicação da lei foi particularmente duro sob a procuradora-geral de Nova Iorque, Letitia James.
Nova York é frequentemente considerada um dos estados mais anticriptomoedas dos Estados Unidos. Principalmente devido ao seu quadro regulatório rigoroso, dificulta a operação dos negócios criptográficos. No entanto, é importante notar que outros estados têm níveis variados de regulamentação da indústria criptográfica.
A estranha relação entre criptomoedas e a Big Apple
Uma das principais razões pelas quais Nova York é considerada anticriptomoeda é a implementação do BitLicense. O marco regulatório exige que as empresas obtenham uma licença para operar no estado. A estrutura foi introduzida em 2015 pelo Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York (NYDFS) e se aplica a empresas envolvidas em atividades de moeda virtual. A BitLicense exige que as empresas cumpram regulamentações rígidas, incluindo requisitos de combate à lavagem de dinheiro (AML) e de conhecimento do seu cliente (KYC).
O BitLicense foi criticado por alguns membros da comunidade criptográfica como sendo muito oneroso e restritivo, levando algumas empresas a evitarem completamente fazer negócios em Nova York. Por exemplo, em 2015, a popular bolsa de criptomoedas Kraken anunciou que suspenderia os serviços em Nova York devido aos regulamentos do BitLicense.
Outras empresas de criptomoedas também expressaram frustração com o quadro regulamentar, levando alguns a acreditar que Nova Iorque é hostil à indústria. Então, o que torna a região contra as criptomoedas?
Tudo começa com líderes
Os procuradores-gerais estaduais são responsáveis por fazer cumprir as leis estaduais dentro de sua jurisdição. Isto inclui leis relacionadas com a protecção do consumidor, regulamentação de valores mobiliários e fraude financeira. Nos últimos anos, os procuradores-gerais estaduais têm se concentrado cada vez mais na aplicação das leis sobre criptomoedas e tecnologia blockchain.
À medida que as criptomoedas continuam a ganhar popularidade, tem havido preocupações sobre atividades fraudulentas e proteção ao consumidor no mercado de criptografia. Os procuradores-gerais estaduais podem investigar e processar bolsas de criptomoedas, empresas e indivíduos que violem as leis estaduais relacionadas às criptomoedas. Neste caso, o Gabinete do Procurador-Geral de Nova Iorque, liderado por Letitia James, é o favorito.
Os democratas adotaram uma abordagem estrita em relação à regulamentação das criptomoedas.
Em 2018, o escritório lançou a Iniciativa de Integridade de Mercados Virtuais, que visa proteger os investidores em criptomoedas, aumentando a transparência e a responsabilização na indústria. Como parte do programa, a Procuradoria-Geral da República enviou cartas a 13 exchanges de criptomoedas solicitando informações sobre suas operações, medidas de segurança e compliance.
Exchanges de criptomoedas e empresas em risco
As bolsas são obrigadas a preencher um questionário solicitando detalhes sobre suas políticas e procedimentos, incluindo como evitam a manipulação do mercado e protegem os fundos dos clientes. A Iniciativa de Integridade de Mercados Virtuais resultou em múltiplas ações de fiscalização contra exchanges de criptomoedas, incluindo um acordo contra uma exchange e Tether por supostamente encobrir a perda de US$ 850 milhões em fundos de clientes.
O gabinete do procurador-geral também entrou com uma ação contra a exchange de criptomoedas Coinseed, acusando-a de fraudar investidores e apropriar-se indevidamente de fundos. Recentemente, ações de fiscalização de alto nível foram direcionadas contra KuCoin, CoinEx e Celsius Network. Além disso, James alegou que o Ethereum não estava registrado para operar como título, o que afetou diretamente o preço do ETH.
Então, aí vem um problema. O que está por trás dessa intensa hostilidade? James está escolhendo a criptomoeda ou o comportamento dela é justificado? A controvérsia em torno da forma como a procuradora-geral de Nova York, Letitia James, lidou com a indústria de criptografia gerou uma série de opiniões e perspectivas.
Escolhendo um lado na criptografia
Os defensores da ação da NY AG argumentam que a sua repressão às empresas de criptomoedas é necessária para proteger os investidores e prevenir atividades fraudulentas. Eles argumentam que a indústria criptográfica permanece em grande parte não regulamentada, permitindo que maus atores tirem vantagem de investidores desavisados.
Por exemplo, o usuário do Twitter Parrot Capital, que tem mais de 12.000 seguidores, afirma:
“Letitia James provavelmente fez mais para impedir a fraude com criptomoedas do que qualquer outro policial. O estado de Nova York tem uma longa história de policiamento excessivo, mas eles fazem um trabalho melhor do que a maioria dos estados no que diz respeito ao combate ao crime com criptomoedas.
Os críticos das ações da AG, por outro lado, argumentam que a sua abordagem à regulamentação das criptomoedas é demasiado dura e sufoca a inovação e o crescimento na indústria. Eles argumentam que a indústria precisa de mais clareza e orientação dos reguladores, em vez de uma aplicação rigorosa. Alguns entrevistados no Reddit disseram ao BeInCrypto que as ações do AG foram motivadas pelo desejo de “marcar pontos no jogo político (perseguindo criptomoedas)”.
A controvérsia em torno do tratamento dado pelos reguladores à indústria de criptografia é complexa e multifacetada, com uma variedade de opiniões e perspectivas. É este o caso em outros estados dos Estados Unidos?
Outras regiões e seus ambientes regulatórios
Outros estados também implementaram regulamentações sobre a indústria de criptografia, mas podem ter um sabor ruim. Em 2019, Wyoming aprovou vários projetos de lei para criar um ambiente regulatório favorável para empresas de criptografia. Os projetos de lei incluem a isenção de certos ativos criptográficos das leis estaduais de valores mobiliários e a criação de instituições depositárias de propósito específico (SPDIs) que podem fornecer serviços bancários para empresas criptográficas.
Outros estados também tomaram medidas para regulamentar a indústria, embora as suas abordagens variem. Por exemplo, alguns estados aprovaram leis que exigem que as empresas obtenham uma licença de transferência de dinheiro para operar. Em contraste, outros criaram ambientes de simulação regulatórios que permitem às empresas testar produtos e serviços sem cumprir os regulamentos existentes.
Para ser justo, as regulamentações estaduais permanecem vagas e pouco claras, impedindo que as criptomoedas atinjam todo o seu potencial. Esta é uma das razões pelas quais a curva de adoção da criptografia nos Estados Unidos diminuiu em comparação com outras regiões.
No geral, resta saber se Nova York continuará a ser vista como hostil à indústria criptográfica. ou se tomará medidas para criar um ambiente regulatório mais favorável