Vamos imaginar esta situação:
Uma pessoa encontra nas redes sociais uma suposta oportunidade de investimento.
Eles prometem:
“Ganhos garantidos.”
“Rendimento de 20% ao mês.”
“Sem risco.”
A pessoa deposita dinheiro.
Depois ela compra criptomoedas.
Ela envia para uma carteira indicada pelo suposto assessor.
E então acontece algo estranho:
A plataforma deixa de responder.
O suposto assessor desaparece.
A retirada fica “bloqueada”.
E aparece uma nova mensagem:
“Para liberar seus fundos você tem que pagar uma comissão.”
A vítima paga.
Depois aparece outro suposto imposto.
E depois outro.
Até que finalmente entende:
🚨 FOI UM GOLPE.
O que fazer?
❌ PRIMEIRO: NÃO ENVIE MAIS DINHEIRO
Esta é provavelmente a primeira recomendação.
Se alguém te disser:
“Para recuperar seu dinheiro, você precisa pagar primeiro…”
Não envie automaticamente outro pagamento.
Existe um tipo de fraude particularmente perigoso: o segundo golpe, em que alguém contata uma vítima que já perdeu dinheiro e promete recuperá-lo em troca de outro pagamento.
Pode se apresentar como:
“recuperador de cripto”;
advogado falso;
investigador falso;
agente de exchange;
hacker;
especialista em blockchain.
E usar informações do primeiro golpe para parecer legítimo.
📸 SEGUNDO: NÃO APAGUE NADA
Antes de bloquear o golpista:
GUARDE AS PROVAS.
Por exemplo:
📱 capturas de tela;
💬 conversas;
📧 e-mails;
☎️ números de telefone;
👤 nomes de usuário;
🌐 URLs;
📄 contratos;
📑 comprovantes;
🏦 transferências bancárias;
₿ endereços de carteiras;
🔗 hashes ou TXID;
📅 datas;
⏰ horários.
Não publique dados sensíveis publicamente.
Mas preserve a evidência original.
⛓️ TERCEIRO: GUARDE O TXID / HASH
Se você fez uma transferência de criptomoedas, procure o identificador dessa operação.
Dependendo da blockchain, pode aparecer como:
TXID
Transaction Hash
Transaction ID
ou uma denominação equivalente.
Esse identificador permite consultar a operação em um explorador de blockchain correspondente.
Isso significa que você vai recuperar automaticamente o dinheiro?
Não.
E isso é importante.
A rastreabilidade de uma transação não equivale automaticamente à identificação de uma pessoa nem garante a recuperação dos fundos.
Mas pode constituir informação relevante para reconstruir o percurso da operação.
🔎 QUARTO: IDENTIFIQUE EXATAMENTE O QUE ACONTECEU
Não é a mesma coisa:
Golpe por falso investimento
que
phishing
que
hacking de uma conta
que
falsificação de identidade
que
golpe P2P
que
transferência bancária induzida por engano
que
acesso não autorizado a uma carteira.
Cada cenário pode exigir uma análise diferente.
Por isso, quando alguém diz:
“Me enganaram com cripto.”
A próxima pergunta deveria ser:
Exatamente como aconteceu?
⚖️ QUINTO: ONDE DENUNCIAR NO PARAGUAI?
No Paraguai existe uma Unidade Especializada em Delitos Informáticos do Ministério Público, criada para investigar fatos criminosos cometidos por meio de tecnologia e que exigem tratamento especializado em investigação e evidência digital. Entre os fatos que ela aponta está o golpe por sistemas informáticos.
Por isso, diante de um golpe dessa natureza, cabe avaliar a denúncia às autoridades competentes, fornecendo o máximo de evidências possível.
Além disso, dependendo de como a operação foi realizada, pode ser relevante agir também junto a outros atores envolvidos, por exemplo, uma plataforma, exchange ou entidade financeira, conforme aplicável.
🇵🇾 E ISSO É IMPORTANTE
O fato de o Banco Central do Paraguai alertar sobre os riscos dos criptoativos não significa que uma pessoa vítima de golpe com cripto fique sem vias jurídicas.
O BCP apontou que as criptomoedas não têm curso legal nem força liberatória e alertou sobre riscos como volatilidade, fraude e hacking.
Mas um golpe cometido usando sistemas informáticos pode constituir um fato investigável.
De fato, o Ministério Público informou que entre 2020 e julho de 2025 entraram 12.642 processos relacionados a quatro fatos criminosos informáticos, dos quais 6.064 corresponderam a golpes por meio de sistemas informáticos.
E em junho de 2026 informou uma condenação por um esquema de golpe informático que gerou um prejuízo patrimonial de Gs. 995 milhões.
Isso prova algo:
Não estamos falando de um problema hipotético.
🧩 QUE INFORMAÇÃO LEVAR À DENÚNCIA?
Eu prepararia uma pasta com:
1. Identificação do suposto golpista
Nome, usuário, telefone, e-mail, perfis.
2. Forma de contato
WhatsApp, Telegram, Instagram, Facebook, site, etc.
3. O que prometeu
Investimento, ganhos, recuperação de fundos, trading, mineração, etc.
4. Quanto dinheiro você entregou
E em que moeda.
5. Como você fez o pagamento
Transferência bancária, P2P, cartão, criptomoedas, etc.
6. Endereços de carteira envolvidos
Tanto a de origem quanto a de destino, quando aplicável.
7. TXID / Hash
De cada transação relevante.
8. Capturas e conversas
Sem alterar os arquivos originais quando possível.
9. Dados da plataforma
Nome, URL, aplicativo, domínio, e-mail usado.
10. Cronologia
Data → acontecimento → pagamento → resposta → nova exigência.
Esta última é especialmente útil para ordenar os fatos.
🚨 E CUIDADO COM ESSA FRASE
Se depois do golpe alguém te disser:
“Encontrei seus Bitcoins.”
Não significa necessariamente que seja verdade.
Se depois te disser:
“Tenho contato com a exchange e posso liberá-los.”
Também não.
E se, por fim, disser:
“Só preciso que você me envie mais uma última transferência.”
🚨 PARE.
Antes de enviar qualquer valor adicional, verifique quem é essa pessoa e o que ela realmente pode fazer.
🔐 NUNCA ENTREGUE SUA SEED PHRASE
Uma das regras mais importantes:
NUNCA entregue sua seed phrase nem suas chaves privadas para “recuperar” seus fundos.
Nenhum suposto recuperador deveria precisar que você entregue o controle total de uma carteira para provar que pode te ajudar.
E se alguém solicitar essas credenciais:
🚨 ALERTA MÁXIMO.
⛓️ AS CRIPTOMOEDAS PODEM SER RECUPERADAS?
Esta é provavelmente a pergunta que mais fariam para mim.
E a resposta responsável é:
DEPENDE.
Não seria sério prometer:
“Sim, podemos recuperá-las.”
Também não seria correto afirmar:
“Não há absolutamente nada a fazer.”
Depende de circunstâncias como:
como o golpe foi realizado;
quando aconteceu;
qual blockchain foi envolvida;
onde os fundos terminaram;
se chegaram a uma exchange;
se há dados identificadores;
quais contas bancárias participaram;
quais evidências existem;
quais jurisdições estão envolvidas;
e quais medidas jurídicas podem ser solicitadas.
Até existem casos recentes no Paraguai em que investigações de crimes informáticos, com cooperação internacional, permitiram reverter uma operação fraudulenta milionária.
Isso não significa que todas as criptomoedas roubadas possam ser recuperadas, mas mostra por que é importante agir rapidamente e preservar as evidências.
⚖️ CRIPTO NÃO SIGNIFICA “SEM LEI”
Essa é a ideia que quero deixar.
A blockchain pode ser descentralizada.
Uma carteira pode ser autocustodiada.
Uma transação pode ser irreversível.
Mas:
se houver fraude, pode existir um problema jurídico.
E aí entram:
Direito Penal.
Direito da Informática.
Prova digital.
Investigação financeira.
Forense de blockchain.
E, quando existem países diferentes envolvidos:
cooperação jurídica internacional.
🔥 MINHA REGRA DE OURO
Se te enganaram:
NÃO APAGUE.
NÃO PAGUE MAIS.
NÃO ENTREGUE SUAS CHAVES.
NÃO PUBLIQUE DADOS SENSÍVEIS.
GUARDE O TXID.
ORGANIZE AS PROVAS.
AGE RÁPIDO.
E procure aconselhamento profissional para determinar quais são as vias jurídicas disponíveis no seu caso.
💬 AGORA EU PERGUNTO VOCÊ
Você ou alguém próximo já foi vítima de um golpe com criptomoedas?
Foi por um falso investimento?
P2P?
Um suposto trader?
Phishing?
Uma carteira?
Um suposto recuperador?
Conte que tipo de golpe foi — sem publicar chaves, senhas nem dados pessoais — e podemos analisar os diferentes cenários jurídicos em vídeos futuros.
