#BPIUrgesFinCENExpandStablecoinIDRulesToSecondaryMarketsWriting
O Bank Policy Institute (BPI) está pressionando a U.S. Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) para expandir as exigências de identificação de clientes para stablecoins além das emissoras, incluindo participantes dos mercados secundários, como exchanges de criptomoedas, custodians e outros provedores de serviços de ativos digitais.
O BPI e o The Clearing House argumentam que essas plataformas lidam com uma parcela significativa das negociações de stablecoin e que grande parte das atividades ilícitas ocorre nos mercados secundários. Eles querem que plataformas estabelecendo relações com clientes para transações com stablecoins sigam os requisitos do Customer Identification Program (CIP) sob a Bank Secrecy Act.
A proposta poderia fortalecer controles de prevenção à lavagem de dinheiro e de sanções, mas a implementação pode ser difícil. Transações em blockchain podem envolver carteiras pseudônimas, enquanto exchanges descentralizadas podem não ter uma entidade central capaz de coletar informações do cliente. A FinCEN reconheceu esses desafios práticos.
Se adotada, a abordagem poderia aumentar significativamente as obrigações de conformidade em todo o ecossistema de stablecoins, ao mesmo tempo em que daria aos reguladores maior visibilidade sobre a atividade nos mercados secundários. Ela também reflete a crescente pressão por padrões consistentes de KYC e AML à medida que as stablecoins se tornam mais integradas aos pagamentos e aos mercados financeiros dos EUA.
O Bank Policy Institute (BPI) está pressionando a U.S. Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) para expandir as exigências de identificação de clientes para stablecoins além das emissoras, incluindo participantes dos mercados secundários, como exchanges de criptomoedas, custodians e outros provedores de serviços de ativos digitais.
O BPI e o The Clearing House argumentam que essas plataformas lidam com uma parcela significativa das negociações de stablecoin e que grande parte das atividades ilícitas ocorre nos mercados secundários. Eles querem que plataformas estabelecendo relações com clientes para transações com stablecoins sigam os requisitos do Customer Identification Program (CIP) sob a Bank Secrecy Act.
A proposta poderia fortalecer controles de prevenção à lavagem de dinheiro e de sanções, mas a implementação pode ser difícil. Transações em blockchain podem envolver carteiras pseudônimas, enquanto exchanges descentralizadas podem não ter uma entidade central capaz de coletar informações do cliente. A FinCEN reconheceu esses desafios práticos.
Se adotada, a abordagem poderia aumentar significativamente as obrigações de conformidade em todo o ecossistema de stablecoins, ao mesmo tempo em que daria aos reguladores maior visibilidade sobre a atividade nos mercados secundários. Ela também reflete a crescente pressão por padrões consistentes de KYC e AML à medida que as stablecoins se tornam mais integradas aos pagamentos e aos mercados financeiros dos EUA.
